[범죄학]금융범죄의 사례유형분석과 대응방안

소개

금융 범죄의 유형과 사례를 분석하고 대응방안을 제시하였습니다.(범죄의 의의, 특징, 처벌규정 포함)
유형과 사례에 있어서 최신자료, 그림, 사진과 통계자료와 그래프를 첨부하였으며, 참고문헌도 다량 수록하였습니다. 많은 자료가 들어있습니다. 목차에 따른 짜임새 있고, 창의적으로 작성한 리포트입니다. 미리보기 해보시면 아시겠지만 정말 화려하게, 노력한 흔적이 보이게 색상도 넣었습니다.
인터넷과 다른 학생들과 차별화하기 위해 내용을 독창적으로 작성하여서 A+에 플러스점수 5점받은 과제 입니다.

목차

Ⅰ. 서론

Ⅱ. 내부자 금융범죄의 의의
1. 개념
2. 특징
3. 종류

Ⅲ. 내부자 금융범죄의 실태분석
1. 발생현황
2. 관련 사례
3. 대응상 문제점

Ⅳ. 내부자 금융범죄의 효율적 대응방안
1. 지속적인 내부통제 강화 지도
2. 금융사고 제보센터 운영 활성화
3. 금융사고자 형사고발 등 제재 강화
4. 신분증 위조, 카드복제 등 지능형 범죄 예방
5. 텔레뱅킹 등 전자금융 거래의 안전성 제고
6. 금융사고에 대한 신속한 대처방안 마련

Ⅴ. 결론

본문내용

1. 개념
1) 금융범죄
먼저 금융범죄가 무엇인지 그 의미를 살펴보면 금융기관을 매개로 발생한 각종 사고로서 구체적으로는 금융기관의 임원 또는 직원이 스스로 금융업무 처리와 관련하여 위법한 행위, 업무와 관련하여 타인으로부터 기망, 권유, 청탁 등을 받아 위법한 행위, 또는 외부인이 금융기관 업무와 관련하여 불법행위를 함으로써 금융기관에 손실을 초래하거나 금융질서를 문란케 한 행위 등을 말한다.
2) 내부자 금융범죄
여기서 내부자 금융범죄란 금융기관 내부 직원들에 의해 발생한 금융범죄를 가리킨다. 금융기관 직원들의 금융범죄에 대해 전문가들은 먼저 금융기관 임직원들의 도덕적 해이 현상에 대해 지적한다. 연세대 심리학과 이훈구 교수는 “금융기관 임직원들의 범죄는 개인이 주식투자에 실패하거나 빚에 쫓기자 한 건으로 만회하기 위해 주로 발생한다.”며 “특히 금융권에서 평생직장이란 개념이 없어지면서 충성심이 낮아진 것도 하나의 원인”이라고 말한다. 그는 “금융범죄는 특히 여러 명이 결탁해 고객에게 큰 피해를 끼치는 것이 문제”라고 지적하고 있다. 또한 금융기관의 내부통제시스템이 제대로 갖춰지지 않아 이러한 범죄가 증가한다는 분석도 있다. 실제로 지난 4월 발생한 W카드 횡령사고의 경우 범죄가 4개월 동안 계속됐지만 여러 곳의 관련 부서에서 전혀 감지하지 못하는 허점을 드러냈다. 또 감독당국에서 주식투자를 지나치게 많이 했거나 빚이 많은 금융기관 종사자에 대한 인사관리와 감찰 강화를 권고하고 있음에도 불구하고 내부자에 의한 금융범죄는 끊이지 않고 있다.
2. 특징
금융범죄에 관한 심리적 원인은 대부분이 금전적 욕구에서 비롯되었다고 볼 수 있다. 그러나 금융범죄의 원인을 크게 부정행위를 행하는 금융범죄 행위자에 따른 원인과 그 부정행위를 행하도록 허용하는 금융기관에 따른 원인으로 구분된다. 내부임직원에 의한 범죄원인에는 ‘금전적 욕구’를 억제하지 못하여 범행하는 경우와 금전적 욕구 외에 ‘목표달성’, ‘강압’, ‘자포자기’에서 비롯된 경우로 구분할 수 있다.

참고자료

· http://www.munhwa.com/economy/200509/30/20050930010724333002.html
· http://www.munhwa.com/economy/200510/20/2005102001011424160006.html