[투자론]나는 어디에 투자할 것인가

소개

현시점에서 투자를 실질적으로 어디에 해야할 것인가 결정하여 적은 글입니다.
투자론에 가깝습니다. 예금. 주식 부동산

목차

I.서 론
1.1.내가 가지고 있는 자금 여력을 가지고 어디에 어떻게 투자
1.2.자금이 충분하다는 가정하에 `재무관리` 과목에서 배운 투자방법을 적용

II. 본 론
1.내가 보유하고 있는 자산만을 가지고 투자하는 경우
2.자금에 자금보유 여력이 충분한 경우
3.포트폴리오 이론의 적용
3.1. 기대수익률과 위험
3.2. 공분산과 상관계수
4. 자본시장선의 도출
4.1.자본시장선의 모형

III. 결 론

본문내용

I. 서 론
예금금리가 10% 이상인 과거에 대다수의 사람들의 투자처는 예금이었다. 기업 또한 은행 차입에서 주식발행을 통한 자금조달을 비중을 두게 되고, IMF를 정점으로 은행 이자율은 급격한 하락과 현재는 4% 미만의 이자율 수준이다. IMF를 거치며 평가절하 되었던 부동산 또한 예금, 주식보다 좋은 투자대상으로 떠오르는 다변화된 시대에 고금리시절 예금에만 의존했다가,예금금리 하락과 퇴직 후 자산 감소를 겪고 있는 前세대의 이야기는 오늘을 사는 우리에게 시사하는 바가 크다.

주어진 자산(유동자산)을 가지고 효율적인 투자결정 방법을 생각하며 현재 나에게 주어진 현실적인 자산을 가지고 투자하는 방법과 충분한 자금이 있다는 가정 아래 투자하는 방법으로 나누어 보았다.

효율적인 투자방법을 생각하며 첫째, 내가 가지고 있는 자금 여력을 가지고 어디에 어떻게 투자하고 있으며, 이것이 타당한 것인가 다시 한번 생각해 보고, 내가 보유하고 있는 자금에 한에서 투자결정을 제시할 경우 자금운용 방법은 매우 제한적(예금 위주로 운용)일 것이기 때문에 둘째, 자금이 충분하다는 가정하에 `재무관리` 과목에서 배운 투자방법을 적용해 보았다.

II. 본 론

1. 내가 보유하고 있는 자산만을 가지고 투자하는 경우
05년 12월 현재 소유한 자산합계는 16,300,000원으로 아래와 같이 투자를 하고 있다.
자산보유내역
근로우대저축 : 5,000,000원(연리 6.5%)
주택청약예금 : 2,300,000원(연리 5%)
보 험 예 금 : 2,000,000원(연리 2%)
국 민 연 금 : 3,000,000원(연리 4% 수준)
일 반 예 금 : 1,000,000원(연리 2~3%수준)
주 식 보 유 : 3,000,000원
(7월 주식 매입후 수익률 삼성전자 12.7%, KCC 19% 수준임)

나의 투자부분을 보면 부동산 부분에 투자하고 있지 않으며, 총자산중 81.6%에 해당하는 13,300,000원을 예금에, 18.4%에 해당하는 3,000,000원을 주식에 투자하고 있다.
또한, 주식투자 3,000,000원 중 삼성전자에 2,250,000원(75%)과 KCC에 750,000원(25%)를 투자하고 있다.

참고자료

· 없음