[경영경제] 종잣돈으로 나만의 재무설계 포트폴리오 구성

소개글

5000만원으로 3년간의 투자 포트폴리오를 구성 해본 내용입니다.

목차

1.예상투자 수익 결과
2.투자상품의 세부사항
3.국내,해외,ELS펀드와 정기예금 상품 설명
4.구체적 수익 결과

본문내용

◆ 5,000만원으로
나만의 재무 설계 포트폴리오 구성
5,000만원의 자본금으로 3년간 투자를 함에 있어 먼저 그 자산을 가지고 무엇을 위해 투자를 할지 목표를 정해야 한다. 현재 나에게 5,000만원은 실로 엄청나게 큰 목돈이다. 이 돈으로 내 미래를 위해 절대적으로 필요한 무엇을 어떻게 준비 할 수 있을까 생각해 보니 너무나 복잡했다. 그리고 다시 생각을 해보니 앞으로 겪을 수밖에 없는 결혼, 주택마련, 자녀양육, 노후대비 등에 대한 대비자금이 어마어마할 수밖에 없었다. 그래서 이 5,000만원은 그 대비자금을 마련하기 위한 기초 투자 자금인 1억 만들기라는 목표를 가지고 투자하기로 했다. 하지만 투자기간이 3년이라는 제약이 있으므로 최대한의 수익률을 내어 1억에 가까운 7,000만원을 마련한다는 목표를 세웠다.
투자 목표 : 3년 투자로 원금 + 수익금 = 약 6,500만원
목표 수익 : 연 7.5%정도의 안정적인 투자

참고 자료

없음