적립식펀드와 변액보험의 개념 및 상품별 특징

소개

적립식펀드와 변액보험의 개념 및 상품별 특징

목차

1. 펀드란?
2. 펀드투자의 장점
3. 펀드의 유형
4. 적립식펀드란?
5. 적립식펀드의 장단점
6. 적립식펀드의 종류
7. 나에게 맞는 적립식펀드 찾기
8. 변액보험이란?
9. 변액보험의 역사
10. 변액보험의 특성
11. 변액보험의 종류
12. 변액보험의 장단점
13. 적립식펀드와 변액보험의 비교

본문내용

⇒ 운용회사에 대한 수수료만이 아니라, 판매회사, 신
탁회사등 수수료가 큼. (전체 보수 2~2.5%가운데 판매보수가
1.4~1.7%까지 차지해 펀드수익률을 상당 부분 잠식)
주식시세의 영향
⇒ 주식시장의 상승기나 하락시에는 유리하나,
주가조정시에는 엄청난 인내심을 요구함
6. 적립식펀드의 종류
운용 대상자산에 따른 분류
유가증권펀드
: 전통적인 펀드 분류방식으로 펀드재산의 40%이상을 주식이나 채권 같은 유
가증권에 투 자하는 펀드
파생상품펀드
: 위험회피 목적이 아니라 투자수익 획득을 목표로 펀드재산의 10%이상을 장
내와 장외 파생상품에 투자하는 펀드
부동산펀드
: 펀드재산을 부동산 실물, 프로젝트 파이낸싱, 개발사업 등에 투자하는 펀드
자산펀드
:펀드재산을 에너지 농·축·수산물, 광산물, 귀금속 등 실물자산에 투자하는 펀드
단기금융펀드
: 펀드재산을 주로 현금성자산인 단기금융상품, 즉 양도성예금증서(CD), 기업음
(CP), 증권금융 발행어음, 단기국채나 통화안정증권 등에 투자하는 펀드
6. 적립식펀드의 종류
유가증권의 종류와 투자비율에 따른 분류
주식형
: 주가상승에 따른 자본이득을 얻기 위해 주식 및 주식관련 파생상품에 60%
이상 투자하여 위험을 감수하며 고수익을 추구하는 펀드
채권형
: 주가하락기에 투자하는 채권편입비율 60%이상의 펀드
혼합형
: 최고 주식편입비율이 60% 미만이고, 최고 채권편입비율도 60%미만인 상품으
로 시장상 황에 따라 주식비율과 채권비율을 조정하는 펀드
6. 적립식펀드의 종류
운용회사의 국적에 따른 분류 : 국내펀드, 해외펀드
국내펀드(역내펀드, 역외펀드)
국내 운용회사가 국내법령에 따라 설정한 펀드
- 역내펀드 : 국내에서 펀드 자금을 조달하여 만든 펀드
- 역외펀드 : 투자대상국이 아닌 제 3국에서 자금을 조달하여 만든
펀드

참고자료

· 없음