AFPK 시험합격 요약본(2~3과목 재무설계 직업윤리~은퇴설계)

목차

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본문내용

1장 재무설계사의 고객에 대한 의무
1. 고객에 대한 의무 : (1) 충실의무
- 선량한 관리자로서의 주의, 충성의무
- 자신<고객의 합법적 이익을 최우선순위로함
- 고객과 이해상충있을 부분은 사전에 통보
2. 고객에 대한 의무 : (2) 고지의무
- 이해상충될 모든 정보를 고객에게 미리 알려줄 것
- 투자방안 관련 내포된 위험 알려줄 것
3. 고객에 대한 의무 : (3) 진단의무
- 현재 경제환경, 고객의 위험수용, 금융상황, 현재 자산운용상태, 고객목표 분석하여 제안
- 전반적인 투자환경, 고객의 재무상태 관련 충분히 숙지하여 계획 변동 가능
4. 고객에 대한 의무 : (4) 자문의무
- 본인 능력의 한계를 알 것
- 능력의 한계 넘는건 전문가로부터 자문받자(다른 전문가들과 네트워크형성)
5. 고객에 대한 의무 : (5) 갱신유지의무
- 자격증 갱신

2장 재무설계사의 직업윤리에 관한 기본 규정
1. 윤리원칙 : (1) 고객우선의 원칙
- 고객의 합법적 이익 최대한 보호, 실현토록 노력
2. 윤리원칙 : (2) 성실성의 원칙
- 고객이 믿음, 신뢰 갖도록 성실, 정직하게 업무수행
3. 윤리원칙 : (3) 객관성의 원칙
- 합리적, 건실한 전문가로서 분별력, 객관성이 바탕될 것
4. 윤리원칙 : (4) 공정성의 원칙
- 공정, 합리적인 방식으로 업무. 이해관계 존재하면 말하라
- 고객이 당연하게 기대하는 것을 합리적으로 제공, 고객별로 차별하지 말 것
5. 윤리원칙 : (5) 전문가 정신의 원칙
- 자부심, 책임감을 가지고 동료 전문가/다른 관계자들 존중할 것
6. 윤리원칙 : (6) 능력개발의 원칙
- 고객에게 적합한 서비스 제공을 위해 자질 향상하자(공부, 능력개발 계속)

참고 자료

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