[경영경제]단계별 재테크 전략

소개

연령별(단계별) 5가지 전략으로 재테크의 방안에 대해 서술한 레포트입니다.
개인 재테크 방안으로써 레포트 작성시 참고하여 본인들의 생각만 조금 덧붙이면 활용하기 좋을것 같습니다.

목차

< 사회초년생으로서 재테크전략 >
1. 기본가정
2. 재테크 포인트
3. 모델 포트폴리오
4. 재테크 효과
< 맞벌이신혼부부로서 재테크전략 >
1. 기본가정
2. 재테크 포인트
3. 재테크 효과
< 자녀성장기 중년부부로서 재테크전략 >
1. 기본가정
2. 재태크 포인트
3. 모델 포트폴리오
4. 재테크 효과
< 자녀결혼기 부부로서 재테크전략 >
1. 기본가정
2. 재테크 포인트
3. 모델 포트폴리오
4. 재테크 효과
< 노년기 부부로서 재테크전략 >
1. 기본가정
2. 재테크 포인트
3. 모델 포트폴리오
4. 재테크 효과
◆ 결 론 ◆
[ 나의 생애주기별 재테크 전략 ]

본문내용

1. 기본가정
월소득 약 350만원(부부소득합계)의 맞벌이 40대 가장으로 가족은 부인, 고등학생 아들, 대학생 딸이 있는 식구를 기준으로 가정한다. 재산내역은 전주시내 33평 아파트 1채(시가 1억5천)와 금융자산 약 5,000만원을 보유하고 있음을 가정한다. 재테크 목표는 아파트를 늘려 이사하는 것과 자녀 교육비 마련 및 노후대비 금융상품 가입을 목표로 한다. 종신보험 [終身保險]은 계속 유지한다.
2. 재태크 포인트
◎ 목돈은 분산투자가 기본으로 한다.
◎ 자녀 교육비는 비과세 장기주택마련저축 활용을 한다.
◎ 주택청약 관련 상품 가입을 한다.
◎ 노후에 대비하여 연금신탁에 일정액 납입을 한다.
3. 모델 포트폴리오
구 분상 품 명금 액예상수익률만 기만기금액(세후)비 고목 돈
마 련장기주택마련저축100만원/월6.0%7년10,185만원(6,764)비과세연금신탁20만원/월6.0%10년 소득공제보장성보험10만원/월 10년 목 돈
운 용C M A1,000만원5.0%- 입출식주택청약예금1,000만원5.3%1년1,047만원(1,237)세금우대실세정기예금2,000만원5.3%1년2,095만원(2,474)세금우대신탁형 증권저축1,000만원5.6%1년1,050만원(1,251)세금우대※ ( )내는 예상수익률로 5년 동안 재투자하는 것을 가정한 금액임.
단, 장기주택마련저축은 7년제 상품으로 5년 후 중도해지시 예상 수령액임.
4. 재테크 효과
◎ 비과세, 세금우대 및 소득공제 저축상품을 활용하여 절세효과 제고를 한다.
◎ 추가 여유자금 가계우대정기적금으로 불입을 한다.
◎ 5년 후 세후 약 11,726만원 정도의 목돈을 마련할 것을 목표로 한다.

참고자료

· 없음