[금융]간접투자의 의의와 펀드

소개

간접투자의 의의와 간접투자상품 중 하나인 펀드상품에 대하여 조사하여 발표한 파워포인트 자료입니다.

목차

1. 간접투자의 의의
2. 간접투자기구의 관계회사
3. 간접투자와 직접투자의 비교
4. 펀드에 가입하려면?
5. 펀드의 종류
6. 펀드의 종류별 기간 수익률(1)
7. 펀드의 종류별 기간 수익률(2)
8. 펀드 유형별 3년 성과 우수 펀드
9. 상품 유형별 위험과 수익간 관계
10. 펀드 투자시 유의점

본문내용

10. 펀드 투자시 유의점
원금 손실도 가능
투자자들은 뮤추얼 펀드가 100% 자기책임아래 투자하는 실적 배당상품임을 알아야 함
(펀드는 예금상품과는 달리 예금자보호를 적
용받지 않지때문에 원금손실도 가능 따라
서 판매자는 원금손실이 가능하다는 것을 수
익자에게 충분히 사전고지할 의무가 있음)

2. 투자자별로 개인성향을 고려
- 간접투자 때는 투자목적을 분명히 해야 함

- 주식투자 비중이 높은 공격형 펀드를 택할지
채권투자 비중이 큰 안정형 펀드를 고를지도
펀드 투자전략을 체크

- 해외주식에 투자되는지, 주식과 채권·선물·옵션
등에 대한 투자배율은 어떤지 고려

- 자기가 가입하고자 하는 상품이 스팟형 펀드인지
아니면 인덱스형 펀드인지도 확인

3. 투자와 관련된 비용도 고려
- 수수료와 세금도 고려
- 중도환매가 어렵다는 점도 감안
(현재 뮤추얼 펀드는 모두 폐쇄형이라 중도에
환매가 불가능)

참고자료

· 경향신문 2006-07-04일자(인터넷)
· 동아일보 2005-7-18일자(인터넷)
· 동아일보 2006-11-18일자 B3면
· 금융자산관리사V권-금융상품비교분석