[금융]프라이빗 뱅킹의 문제점 및 활성화방안

소개

표 목차

<표 1> VIP마케팅과 PB영업의 개념구분
<표 2> 한국 은행의 프라이빗 뱅킹 도입시기
<표 3> 프라이빗 뱅킹 대상고객 선정기준
<표 4> 은행별 PB전용센터 설치현황
<표 5> 씨티은행의 씨티골드 서비스센터 및 PB 사업부 비교
<표 6> 우리 노블의 주요서비스
<표 7> 은행별 프라이빗 뱅킹 전용 점포 현황
<표 8> 지역별 부유층 및 금융자산 현황
<표 9> 미국은행의 PB 형태

그림 목차

<그림 1> 한국 프라이빗 뱅킹(PB)의 서비스 형태
<그림 2> 저축/GDP 및 투자/GDP 비율
<그림 3> 금융자산/GDP 비율
<그림 4> M2/GDP 비율
<그림 5> 개인부문의 금융자산/GDP 비율

목차

Ⅰ. 서론
1. 연구의 목적
2. 연구의 방법 및 구성

Ⅱ. 프라이빗 뱅킹의 이론적 배경
1. 프라이빗 뱅킹의 의의
2. 프라이빗 뱅킹의 역사
3. 프라이빗 뱅킹의 형태
(1) 제공서비스에 따른 형태
(2) 조직형태에 따른 프라이빗 뱅킹의 형태

Ⅲ. 프라이빗 뱅킹의 현황 및 사례 분석
1. 국내의 프라이빗 뱅킹
(1) 일반 현황
(2) 시장규모 및 전망
(3) 한국 은행의 프라이빗 뱅킹 사례
2. 해외의 프라이빗 뱅킹
(1) 일반 현황
(2) 시장규모 및 전망
(3) 해외은행의 프라이빗 뱅킹 사례

Ⅳ. 프라이빗 뱅킹의 문제점 및 활성화 방안
1. 프라이빗 뱅킹의 문제점
2. 프라이빗 뱅킹의 활성화 방안
(1) 고객 세분화의 데이터베이스 구축
(2) 전문상담요원의 양성과 배치
(3) 경쟁력 있는 상품 및 서비스 제공
(4) 금융기관간의 업무제휴 및 겸업화방안
(5) 금융 마케팅 믹스전략

Ⅴ. 결론

참고문헌

본문내용

1. 연구의 목적

최근 저금리의 지속과 부동산 시장의 불안 등으로 재테크상의 어려움이 커지면서 투자 상담을 원하는 고객의 수요가 증가하고 있다. 또한 외환위기 이후 금융 산업의 재편과 함께 기존 수익 모델에 대한 위기의식이 증가하면서 금융기관들은 수익 확대에 한계를 느껴 고객별 수익 기여도를 고려한 고객관리에 눈뜨기 시작했고, 은행 고객들 역시 정보통신 기술이 발달하면서 보다 편리하고 다양한 원스톱 금융 서비스를 선호하게 되었다.
프라이빗 뱅킹(Private Banking)은 1980년대 이후 미국의 은행들이 적극적인 투자를 원하는 고객을 대상으로 종합금융서비스를 제공하면서 등장했다. 이것은 거액의 금융자산 보유자를 대상으로 하는 특별한 형태의 종합금융서비스로 모든 금융업무가 한 곳에서 원스톱으로 제공되며 고객의 필요에 따라 각종 비금융 부대 서비스도 제공된다. 2000년대 들어서는 금융서비스뿐만 아니라 고객의 모든 생활과 관련된 영역까지 맞춤 서비스를 제공하는 라이프 케어의 개념으로 발전하고 있으며, 금융 종합서비스에 건강, 취미생활 등 고객의 모든 문제를 해결하는 Total Life Care로 확대되는 추세이다.
이처럼 우수고객에 대하여 차별화된 서비스를 제공하는 프라이빗 뱅킹은 고객별 요구에 철저히 맞춘 서비스가 핵심 사안이다. 이용자인 고객에게는 다양하고 특성에 맞는 서비스의 수급으로, 제공자인 금융기관으로서는 고객의 기여도에 따라 창출된 부가가치를 다시 고객에게 환원시키는 마케팅 전략으로써 안정적인 수익원을 확보한다는 측면에서 매우 중요하다.
따라서 본 연구는 더욱 더 치열해질 금융환경에서의 생존을 위하여 은행의 새로운 성장 동력인 프라이빗 뱅킹을 이론적으로 검토해보고 그 현황을 살펴볼 것이다. 또한 국내외의 사례를 분석하여 그 시사점을 도출할 것이며, 이를 통하여 문제점을 진단하고 한국 은행의 프라이빗 뱅킹을 활성화하기 위한 방안을 제시하고자 한다.

2. 연구의 방법 및 구성

본 연구는 프라이빗 뱅킹에 대한 전반적인 이해를 도모하기 위해 프라이빗 뱅킹의 개념 및 국내외 은행의 사례를 정리ㆍ분석하고 프라이빗 뱅킹의 활성화 방안을 다루는 것을 목적으로 하고 있다. 이를 위한 방법으로 국내의 관련 서적과 연구 논문을 참조하였고, 각 은행 및 금융·경제 연구소 등에서 발간하는 정기간행물 그리고 통계자료를 통해 사례를 분석하였다.

참고자료

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· 김동궁, 선진은행의 Private Banking과 은행의 대응, 조흥경제, 1998.3
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· 박진수, 국내 프라이빗 뱅킹의 현황 및 시사점, 삼성경제연구소, 2003.12
· 서승희, 한국 Private Banking의 경영전략, 연세대학교 경제대학원 석사학위논문, 2005
· 신용경제, 2002.4
· 이호영 외2명, 프라이빗 뱅킹의 이해와 도입방향, 삼성경제연구소, 1998. 4
· 임상순, 국내은행 프라이빗 뱅킹의 활성화 방안, 서강대학교 경제대학원 석사학위논문, 2000
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· 정남용, 고객 관계 관리를 통한 은행의 수익성 제고 방안 :국민은행의 프라이빗뱅킹 구축사 례를 중심으로, 경희대학교 경영대학원 석사학위논문, 2003
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· 한국은행, 국내은행의 프라이빗뱅킹(PB) 현황 및 과제, 2004. 11
· 한국은행, 금융통계팀 내부자료, 2003
· Merrill Lynch/Cap Gemini Ernst & Young, World Wealth Report 2004