[투자론] 펀드에 대한 모든 것과 가상펀드

소개

펀드에 대한 전반적인 내용을 상세하게 기술했으며 제 나름대로 가상펀드를 만들었습니다.
도움이 되었으면 좋겠네요.

목차

1. 펀드 선정 이유
2. 펀드란?
3. 한국의 증권과 투자신탁의 역사
4. 주식투자와 다른 점
5. 펀드의 종류
1) 유가증권의 편입비율에 따른 분류 - 주식형과 채권형
2) 펀드의 조직형태상의 분류 - 수익증권과 뮤추얼펀드
3) 환매 여부에 따른 분류 - 개방형과 폐쇄형
4) 상품 특성에 의한 구분
6. 펀드투자의 리스크와 리턴
7. 수익률 계산법
8. 펀드투자의 장·단점
9. 좋은 펀드를 고르는 요령
10. 투자성향별 선택 요령
11. 펀드의 구성
12. 가상펀드

본문내용

1. 펀드 선정 이유

요즈음 중국의 원자재 수요가 급격히 증가함으로써 원자재 가격의 상승과 석유값의 급등은 우리 나라 제조기업의 미래를 암울하게 하고 있다. 이에 대해 개인적으로 앞으로 우리나라 경쟁력의 비결은 금융산업과 정보 산업에 있다고 생각한다. 또한 요즘 같은 저금리 시대에는 은행에 저축을 하는 것보다는 직간접적으로 주식이나 채권에 투자하는 사례들이 늘어나고 있다. 따라서 금융산업 중 하나인 펀드는 그 발전가능성이 매우 크며 앞으로 금융계에 종사하게 될 우리로서는 연구해 볼 만한 가치가 충분하다고 생각되어 펀드를 선택하게 되었다.

2. 펀드란

펀드는 다수 투자자에게 자금을 모아서 대규모의 공동기금(fund)를 만들고 전문적인 운용기관이 이를 주식이나 채권 등에 투자해 그에 따른 성과를 되돌려주는 간접투자 상품을 말한다.
펀드에 투자하는 것은 약간의 수수료를 물고 투자전문가를 고용하는 것과 같다.
즉 투자자 측면에서 보면 안전하고 효율적인 투자기회를 제공하는 수단으로 이용될 수 있으며 간접투자가 도래한 지금 상대적으로 안정적이고 높은 수익기반을 창출할 수 있는 선진적인 재테크 수단이라고 할 수 있다.

3. 한국의 증권과 투자신탁의 역사

1) 증권의 역사

1899년 '천일은행'(구 상업은행, 현 우리은행)의 발행 → 발기인이 발행주식 전량 인수
1905년 정부의 국고 증권 조례에 의해 발행한 국채 → 중앙은행 역할을 하던 제일은행
에 의해 인수
1908년 일본인들의 진출로 인해 유가증권 문옥(위탁매매상 성격)
1919년 8월 경성유가증권 현물문옥 조합 결성
1920년 현물 취인시장 → 전 조선상업회의소 중심
1931년 조선 취인소령을 제정 → 유가증권 및 일반상품의 매매에 대한 체계적 바탕
1943년 7월 조선증권 취인소령 제정 → 조선취인소를 조선증권 취인소로 개편

참고자료

· 펀드닥터 http://www.funddoctor.co.kr
· 삼성투신운용 http://www.samsungfund.com
· ROE 관련 자료 http://blog.naver.com/ojcojj.do?Redirect=Log&logNo=40001960462
· 금융감독원 http://www.fss.or.kr
· 동양오리온 투자신탁 http://www.tyit.co.kr/
· 뮤추얼 펀드 - 알면 돈 되는 투자상식 55가지 / 김창배, 1999
· 주식형 펀드의 성과 평가에 관한 연구 : 모수적 방법과 비모수적 방법을 중심으로 / 이석형, 연세대 대학원, 2002
· 국내 뮤추얼펀드의 장기성과에 관한 실증 연구 - Grinblatt-Titman 모형을 중심으로 / 장두익, 서울대 대학원, 2002
· 투자신탁회사 주식형 펀드 운용에 대한 사례분석 연구/ 문현아, 한양대 대학원, 2002
· 한국 증권시장론 / 김석진 외, 2004
· 뮤추얼 펀드 - 증권투자회사 / 곽우철 외, 1998
· 매일경제신문 http://www.mk.co.kr
· 뮤추얼 펀드 산업의 현황과 규제 방향 - 우리 나라 금융산업과 제도의 국제적 정합성론 / 김화진