자산관리 포트폴리오 샘플

소개

자산관리 포트폴리오 샘플입니다.
자산관리 설계 프로세스에 맞춰 구성되어 있습니다.

목차

Ⅰ. 프롤로그
Ⅱ. 고객과의 관계정립 및 자료수집
Ⅲ. 고객님의 재무목표 설정
Ⅳ. 고객님의 재무상태 분석 및 평가
Ⅴ. 재무설계안 수립 및 제시
Ⅵ. 에필로그

본문내용

Ⅰ. 프롤로그
나의 직업인 재무설계사(FP)는 점쟁이? 예언가? 는 아닙니다. 다만 현재의 고객님의 상황을 분석하여 다가오는 미래를 위해 고객님께서 무엇을, 어떻게 준비해야 할지 생각하고 실천할 수 있도록 면담과 포트폴리오 등의 여러 가지 방법으로 도울 뿐입니다. 물론 미래를 확실히 알 수 있는 사람은 아무도 없습니다. 하물며 아무리 경험이 많고 똑똑한 사람이라 할지라도 어떤 일이 언제, 어떻게 일어날 것인지를 미리 예측하기는 너무도 어려운 일입니다. 특히나 오늘날처럼 변화무쌍하고 복잡한 세상에서는 말입니다. 그럼에도 불구하고 인간은 누구나 미래를 미리 엿보고 싶고, 준비하고 싶어 합니다. 두려워하기도 하면서 희망을 품으며 큰 꿈을 꾸기도 하면서 말이죠. 이런 미래를 위해 가장 최적의 선택은 무엇일까요?
한번 곰곰이 생각해보시고 저를 언제든 찾아오시기 바랍니다 !

Ⅱ. 고객과의 관계정립 및 자료수집
김수훤님 과의 전화 통화.
3월 6일. 메일 문의로 알게 된 김수훤님과 전화 통화를 하였다. 재무설계에 대해 잘 모른다 하시며 결혼문제 등을 비롯한 여러 가지 걱정을 하시고 계셨다. 나는 일단 믿음과 신뢰를 주어야겠다 생각하고, 여러 가지 정보가 많고 다른 가계 재무설계한 파일들도 많이 있으니 일단 메일로 다른분들의 참고용 포트폴리오와 고객 자료수집용 설문지를 보내주었다. 그리곤 이번주 주말에 면담 약속을 잡았다.

<중 략>

3. 장 기
자녀대학자금과 은퇴자금 이런 목표들은 납입하는 금액의 크기와 상품의 이율이 중요한 것이 아니라 얼마나 일찍 시작하여 시간과의 싸움에서 승리하는 것이 중요하다. 또 장기적인 관점에서 봐야 하기 때문에 주기적으로 점검을 하며 수정을 하여야 한다. 장기투자에 적합한 상품으로 변액유니버셜 보험을 추천한다. 변액 유니버셜 보험은 기본적으로 보험이다. 장기적 목적임으로 10년 이상 넣어야 한다. 그래야 보험차익의 전부에 대해 비과세혜택을 받을 수 있다. 또 장점으로 변액 유니버셜 보험은 중도인출이 가능하여 현금유동성이 매우 자유롭다는 것이다. 또 주식시장의 상황에 따라 주식투자와 채권투자를 자유롭게 변경할 수 있으므로 원금손실을 최소화할 수 있다는 장점도 가지고 있다. 만기가 따로 없기 때문에 평생 비과세통장으로 활용할 수 도 있다. 따라서 일찍이 가입하길 권유하는 상품이다. 이 상품으로 자녀결혼자금 등과 노후자금 등을 마련할 수 있다.

참고자료

· 없음