FP 자산운용(정리)

소개

FP 시험과목중 하나인 자산운용1-금융상품에 대한 요약자료입니다.

한국금융연수원 교재를 바탕으로 요약정리하였습니다.

시험을 앞두시고 계신 분들은 정리하는 데 있어 매우 유익한 자료가 될 것입니다.

이외에도 금융상품 지식이나 상식을 기르는 데 좋은 자료인 것 같습니다.

목차

제1장 총론
제1절 금융기관
제2절 금융상품선택요령
제3절 예금자보호제도
제4절 세금우대종합저축과 비과세저축

제2장 수신상품
제1절 입출금이 자유로운 상품
제2절 목돈마련을 위한 상품
제3절 목돈 운용을 위한 상품
제4절 특수목적부 상품

제3장 신탁상품
제1절 신탁 총론
제2절 신탁 상품

제4장 간접투자상품
제1절 간접투자상품의 개요

본문내용

제1절 금융기관
1. 의 의
ㅇ이자를 받고 자금을 융통하여 주는 것
ㅇ기업의 운전자금은 단기금융을 통해서 조달되는 것이 타당함.
ㅇ자금의 수요자(적자지출단위): 소비지출 혹은 투자지출 > 경상소득 예)기업
자금의 공급자(흑자지출단위): 소비지출 혹은 투자지출 < 경상소득 예)가계
ㅇ금융기관: 수요자와 공급자간에 금융거래 중개
ㅇ금융수단: 회사채, 예금증서, 보험증권, 채권, 주식 등 자금이 이동될 때 동원되는 매개체(자금이동수단)

2. 우리나라 금융기관
■금융수요자와 금융기관의 특성을 쉽게 비교할 수 있도록 분류

■증권회사: 기업이 발행한 증권을 매개로 하여 투자자의 자금을 기업에 이전시켜 주는 기능을 수행(=기업과 투자자를 직접 연결)
❶고유업무: 자기매매, 위탁매매, 인수주선
❷부수업무: 기타 증권업과 관련된 부수업무
❸증권저축업무, 신용공여업무, 해외증권업무 등 취급

3. 우량금융기관 선택
1)감동당국이 요구하는 최저자기자본비율(BIS)을 충족
2)보유하는 부실채권규모가 적고
3)영업실적이 좋으며
4)효율적인 내부관리시스템과 명확한 경영비전을 갖추고
5)장기적인 성장전망이 있는 기관

제3절 예금자보호제도

1. 의 의
ㅇ금융기관의 경영부실화로 인한 영업정지 또는 파산 등의 사유발생시 예금보험공사가 해당 금융기관을 대신하여 예금주에게 원리금의 전부 또는 일부 지급
▷예금지급 불능사태 방지
▷보험의 원리를 이용하여 예금자 보호
▷법에 의해 운영되는 공적자금

2. 예금보험가입 금융기관
ㅇ부보금융기관(은행, 증권회사, 보험회사, 종합금융회사, 상호저축은행)

3. 보호대상 금융상품
ㅇ실적배당 신탁이나 수익증권 등 투자형 상품은 보호대상 금융상품이 아님.
ㅇ정부 및 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 부보금융기관의 예금은 보호대상에서 제외

참고자료

· 없음