3주 완성!!! 은행FP(자산관리사)핵심정리

ssm씀
개인인증판매자스토어
최초 등록일
2021.08.08
최종 저작일
2022.01
53페이지/한글파일 한컴오피스
가격 5,000원4,000원 할인쿠폰받기
다운로드
장바구니
  • 해피캠퍼스 x 뽀너스 콜라보 프로모션
  • 해피캠퍼스 x 뽀너스 소문내기 이벤트

소개글

3주 PASS 가능합니다!!! 은행FP 자산관리사 1,2부 핵심내용 총정리 입니다.

공부하는 것을 좋아하는 분들!!! 어려워도 스스로 하나하나 해결해 나가는 것을 즐기는 분들은
이 핵심정리 구입하지 마세요!!!

온라인서점에서 검색해보시면 기본서 2권, 합쳐서 1000페이지 정도입니다.
기본서 처음부터 정독하시면서 공부하시면 어느정도 기본틀 잡히실겁니다.

하지만 여기까지 읽으신 분들이라면 조금이라도 시간을 절약하고 더 빨리 결과를 내기 위해
공략집을 찾는 현명함을 가지신 분 일거라 생각합니다.

이론서 2권, 약 1000페이지를 읽고 정리하는 시간, 이 요약본 53페이지로 아껴드립니다.
합격자가 직접 공부하면서 요약한 내용으로 최대한 빠른 시간에 핵심을 파악할 수 있게 정리했다고 자부합니다.

제 경우에는 이 내용으로 핵심 공부 후 모의고사 1회차 풀이 후 오답노트 다시 모의고사 2회차 풀이 후 오답노트 그리고 마지막 모의고사 3회차 풀이 후 오답노트 그리고 전날 오답노트 다시 보기 한 후 시험 보았습니다. 1차 80점, 2차 70점으로 합격하였습니다.

여러분의 합격을 기원합니다.

목차

1. 1부
1) 1-1장) 재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스
2) 1-2장) 경제동향분석 및 예측 (문항수 15)
3) 1-3장) 법률(문항수 15)
4) 2-1장) 소득세(문항수 4)
5) 2-2장) 금융소득종합과세(문항수 8)
6) 2-3장) 양도소득세(문항수 8)
7) 2-4장) 상속·증여세(문항수 16)
8) 2-5장) 취득세 및 재산세·종합부동산세 (문항수 4)
9) 3-1장) 보험설계(문항수 10)
10) 3-2장) 은퇴설계(문항수 10)

2. 2부
1) 1-1장) 금융상품(문항수 16)
2) 1-2장) 주식투자(문항수 15)
3) 1-3장) 채권투자(문항수 15)
4) 1-4장) 파생금융상품투자(문항수 12)
5) 1-5장) 금융상품투자설계프로세스(문항수 12)
6) 2-1장) 부동산상담 사전 준비(문항수 9)
7) 2-2장) 부동산시장 및 정책 분석(문항수 9)
8) 2-3장) 부동산투자 전략(문항수 9)
9) 2-4장) 보유 부동산 자산관리 전략(문항수 3)

본문내용

◆ 개인 재무설계의 의의
①개인·가계의 현재 재정상태를 검토하고 재무목표 달성을 위해 재무적·비재무적 자원을 관리하는 것.
②재무상담은 고객의 문제 평가에서 시작, 재무설계는 고객의 목표로부터 시작.

◆ 재무설계의 필요성
①사회 경제적 배경 : 자산 및 부채 증가, 금융시장 개방 및 국제화, 금융상품 다양화 및 금융관련 법규 강화(일반 투자자 보호 제도 강화)
②인구 통계적 배경 : 1인 가구 증가, 저출산 및 고령화(초고령사회-2026년), 노동환경의 변화(평생 직업이 아니며 노동시장의 유연성이 높아짐, 베이비붐 세대의 은퇴)
③소비자 의식 변화 : 개인주의적 사고방식과 개별성 추구, 비재무적 관심의 증가(건상, 삶의 질, 행복 등), 재무설계의 중요성 인식

◆ 재무설계 절차 6단계
[1단계] 고객과의 관계 정립
[2단계] 고객 정보 수집 및 재무목표 설정
[3단계] 고객의 재무상태 분석 및 평가
[4단계] 재무설계 제안
[5단계] 재무설계 실행
[6단계] 정기점검 및 사후관리

◆ 유망고객의 4가지 조건
①재무목표가 있는 사람
②경제적 능력이 있는 사람
③만남이 가능한 사람(조건이 완벽해도 만남이 어렵다면 유망고객으로는 부족함)
④실행력이 있는 사람

◆ 면담준비
①DM(직접메일)-많은사람동시에접촉가능,심리적부담적음,매끄러운면담이가능,고객에게맞춤화된DM을제작해발송해야함.
②TA(전화접근)-효율적시간관리,유망고객과만남을쉽게함,방문약속을잡기위한목적으로활용(상품판매목적으로활용금지)
③SMS(메시지)-많은사람을동시접촉가능,상대적으로비용이저렴,발송시간(늦은밤,새벽등)주의.
◆ 효과적인 질문
①상황파악질문-고객의현재배경·사실·정보수집,(가족은어떻게 되시나요?)
②문제인식질문-고객의문제점등을스스로인식하게하는 질문,(노후에대해불안하지않나요?)
③시사질문-고객문제로인한결과에대한심각성을고객스스로인식하게하는질문,(중대질병에걸리면남은가족의생활은어떨까요?)

참고 자료

없음

자료후기(2)

ssm씀
판매자 유형Diamond개인인증

주의사항

저작권 자료의 정보 및 내용의 진실성에 대하여 해피캠퍼스는 보증하지 않으며, 해당 정보 및 게시물 저작권과 기타 법적 책임은 자료 등록자에게 있습니다.
자료 및 게시물 내용의 불법적 이용, 무단 전재∙배포는 금지되어 있습니다.
저작권침해, 명예훼손 등 분쟁 요소 발견 시 고객센터의 저작권침해 신고센터를 이용해 주시기 바랍니다.
환불정책

해피캠퍼스는 구매자와 판매자 모두가 만족하는 서비스가 되도록 노력하고 있으며, 아래의 4가지 자료환불 조건을 꼭 확인해주시기 바랍니다.

파일오류 중복자료 저작권 없음 설명과 실제 내용 불일치
파일의 다운로드가 제대로 되지 않거나 파일형식에 맞는 프로그램으로 정상 작동하지 않는 경우 다른 자료와 70% 이상 내용이 일치하는 경우 (중복임을 확인할 수 있는 근거 필요함) 인터넷의 다른 사이트, 연구기관, 학교, 서적 등의 자료를 도용한 경우 자료의 설명과 실제 자료의 내용이 일치하지 않는 경우

이런 노하우도 있어요!더보기

찾던 자료가 아닌가요?아래 자료들 중 찾던 자료가 있는지 확인해보세요

  • 한글파일 자산관리사(은행FP) 핵심요약정리 56페이지
    증① FP : 필수획득 자격증으로 국가공인 자산관리사 자격증② AFPK ... .자산관리사- 의의① 개인의 재무를 설계하고 목표달성을 지원함.- 자격 ... .② 고객에게 자산관리사의 경력과 서비스 분야를 설명해야 한다.③ 일어나지 않은
  • 파일확장자 투자자산운용 2020년 대비 요약/정리본(암기공식 포함, 128페이지 분량) 41페이지
    관리사는 5인 이상 운용인력 필요 31. PEF는 1인 이상의 무한책임원 ... 리츠 70억, 위탁관리 및 구조조정리츠 50억 자본금 필요 30. 자산 ... 이상 대주주 미등기자산 소득세율 70% 10. 과소신고 가산세 10
  • 한글파일 한국자산관리 캠코 상식문제 기출문제 모음집 38페이지
    한국자산관리 캠코 상식문제 기출문제 모의고 [문제] 1. 업성 ... ) 전자자산처분시스템(온비드) 관리운용 4) 국공유 자산 보증업무 91. 다음 ... 원 이하 97. 다음 중 한국자산관리의 주요 업에 해당하지 않는
  • 한글파일 전산회계 요약 PART1 회계의 기본원리 9페이지
    CHAPTER1 부기와 회계의 정리 부기와 회계의 정의 - 부기 ... 기업에서 발생한 경제적 건을 기록하고 정리하여 정보를 전달하는 과정 ... 기업의 분류 (1) 상기업 - 상기업은 상품을 싸게 와 비싸게 파는 기업
  • 한글파일 증권투자대행인 1과목 금융투자상품 및 증권시장 요약 22페이지
    주는 간접투자금융상품) 수익자(고객), 위탁자(자산운용), 수탁자(은행 ... 위탁, 자기매매, 인수, 주선, 펀드판매, 자산관리, 신용공여) 선물 ... 제도 6) 시장관리제도 7) 청산결제제도 및 거래증거금 3. 채권시장 1
  • 한글파일 한양이버 기업경영과 비즈니스 전략 기말고 족보 110페이지
    ? 이자 보상율 < 활성화 비율 > 기업의 자산이 효율적으로 관리 ... 기술, 핵심 요소 기술 개발 등 예) A T기술의 상대적 기술능력 파악 ... 형성하는 것 (3) 마케팅 관리 < Marketing management
  • 한글파일 스마트 원이 알아야 할 알기쉬운 경영지식 100가지, 과제(C유형)-문제와 풀이 4페이지
    은행으로부터 임차하였다. (주)ELK의 자산, 자본, 부채의 각 항목은 얼마인가 ... 가능금융자산평가손익 + 지분법자본변동 + 유형자산재평가손익 + 해외 업 ... 적으로 핵심적 내용을 정리해 보면 다음과 같다. 재무회계는 외부정보이용자
더보기
최근 본 자료더보기
  • 프레시홍 - 생물오징어
  •  '성적표의 김민영' 시사회 초대 이벤트
  • 해피캠퍼스 x 뽀너스 소문내기 이벤트
3주 완성!!! 은행FP(자산관리사)핵심정리