• AI글쓰기 2.1 업데이트
GOLD
GOLD 등급의 판매자 자료

은행FP(자산관리사) 정리

은행FP(자산관리사) 시험대비하면서 직접 타이핑해서 만든 자료입니다. 기존 기본서는 너무 책이 두꺼워서 중요한 개념 위주로 정리했습니다. 중요한 부분을 ★ 표시와 밑줄 표시로 구분했습니다. 이것만 공부해도 합격에는 지장 없습니다.
202 페이지
어도비 PDF
최초등록일 2025.09.11 최종저작일 2025.08
202P 미리보기
은행FP(자산관리사) 정리
  • 이 자료를 선택해야 하는 이유
    이 내용은 AI를 통해 자동 생성된 정보로, 참고용으로만 활용해 주세요.
    • 전문성
    • 구성
    • 실용성
    • 📚 은행 FP(자산관리사) 자격증 준비에 필수적인 체계적인 학습 자료
    • 💡 실무 중심의 실전적인 내용으로 구성된 전문 가이드북
    • 🎯 소득세, 금융, 법률 등 종합적인 재무설계 지식을 한 권에 담은 교재

    미리보기

    소개

    은행FP(자산관리사) 시험대비하면서 직접 타이핑해서 만든 자료입니다.

    기존 기본서는 너무 책이 두꺼워서 중요한 개념 위주로 정리했습니다.

    중요한 부분을 ★ 표시와 밑줄 표시로 구분했습니다.

    이것만 공부해도 합격에는 지장 없습니다.

    목차

    Ⅰ. 1부
    Part 1. 자산관리 기본지식
    Part 2. 세무설계
    Part 3.. 보험 및 은퇴설계

    Ⅱ. 2부
    Part 1. 금융자산 투자설계
    Part 2. 비금융자산 투자설계

    본문내용

    I 금융상품
    01. 입출금이 자유로운 상품
    1. 입출금이 자유로운 상품(요구불예금)
    1) 입출금이 자유로운 상품의 정의 및 특징 : 유동성이 높은 반면 수익성이 낮음
    ㄱ. 보통예금
    ㄴ. 저축예금
    ㄷ. MMDA : 실명의 개인, 기업용 / 매일 잔액을 기준 (3개월 단위 이자 원금에 가산)
    ㄹ. 당좌예금 : 법인 또는 개인 사업자으로 자산 및 신용이 확실하다고 인정하는 거래처와 특례 거래처 이자는 지급하지 않음
    ㅁ. CMA : 최저가입금액 100만원 이상. 만기 후 인출하지 않으면 자동적으로 재예탁
    종합금융회사는 예금자 보호. 증권회사형은 비보호
    2) 별단예금 : 자기앞수표를 발행하기 위해 임시로 쓰는 예금 (자기앞수표 발행대전) ★★★
    ㄱ. 자기앞수표가 분실 도난 멸실 훼손 된 경우 원칙적으로는 서면접수 (예외로 유선)
    ㄴ. 사고신고된 자기앞수표의 경우 선의취득자가 지급 제시하는 경우 수표대금을 지급할 수도 있음
    ㄷ. 사고신고인이 선의취득자인 소지인과 권리를 다투는 경우, 금융기관이 손해에 대한 보전대책을 제공하게 한 다음 사고신고서 접수로 인한 지급거절로 부도반환할 수 있음
    3) 사고신고된 수표대금의 지급사유 ★
    ㄱ. 사고신고 수표에 대해 사고신고인과 수표소지인과의 합의가 있는 경우
    ㄴ. 제권판결에 의한 수표대금 지급 시 제권판결을 선언한 날부터 1개월 경과 후
    ㄷ. 선의취득자로서 정당한 지급제시 기간 내 제시되고, 법적절차가 진행중임을 증명하는 서류를 사고 신고일로부터 5영업일 이내 제출하지 않은 경우, 수표 소지인에게 수표대금을 지급할 수 있음
    ㄹ. 수표의 소지인이 승소한 경우 수표의 소지인에게 수표대금 지급

    02. 목돈마련을 위한 적립식 상품
    1. 목돈마련을 위한 적립식 상품의 종류 및 특징
    □ 일반적으로 적금 또는 부금으로 통칭되는 금융상품
    □ 요구불예금에 비해 상대적으로 수익성은 높으나 유동성이 낮음
    1) 정기적금 : 6개월 이상 5년 이내
    2) 상호부금 : 정기적금과 거의 동일. 상호신용협동조합에서 넣는 것
    3) 신용부금 : 대출을 받으려는 목적의 적립식 금융상품. 저축한도는 제한없으나 대출한도는 제한있음
    4) 재형저축 : 2015년 이후 신규가입 불가 (저소득층에 적립식으로 저축할 수 있게 해준 금융상품
    예금은 보호, 펀드는 비보호
    5) 농어가목돈마련저축
    ㄱ. 가입대상 : 일정 자격에 해당하는 일반 및 저소득 농어민
    ㄴ. 저축기간 : 3 or 5년
    ㄷ. 월납, 분기납, 반기납 가능
    ㄹ. 예금자비보호

    참고자료

    · 없음
  • 자료후기

      Ai 리뷰
      지식판매자의 이 자료 덕분에 ,복잡했던 과제를 체계적으로 정리하고, 실질적인 결과를 얻을 수 있었습니다. 완벽한 자료였습니다. 매우 추천합니다.
    • 자주묻는질문의 답변을 확인해 주세요

      해피캠퍼스 FAQ 더보기

      꼭 알아주세요

      • 자료의 정보 및 내용의 진실성에 대하여 해피캠퍼스는 보증하지 않으며, 해당 정보 및 게시물 저작권과 기타 법적 책임은 자료 등록자에게 있습니다.
        자료 및 게시물 내용의 불법적 이용, 무단 전재∙배포는 금지되어 있습니다.
        저작권침해, 명예훼손 등 분쟁 요소 발견 시 고객센터의 저작권침해 신고센터를 이용해 주시기 바랍니다.
      • 해피캠퍼스는 구매자와 판매자 모두가 만족하는 서비스가 되도록 노력하고 있으며, 아래의 4가지 자료환불 조건을 꼭 확인해주시기 바랍니다.
        파일오류 중복자료 저작권 없음 설명과 실제 내용 불일치
        파일의 다운로드가 제대로 되지 않거나 파일형식에 맞는 프로그램으로 정상 작동하지 않는 경우 다른 자료와 70% 이상 내용이 일치하는 경우 (중복임을 확인할 수 있는 근거 필요함) 인터넷의 다른 사이트, 연구기관, 학교, 서적 등의 자료를 도용한 경우 자료의 설명과 실제 자료의 내용이 일치하지 않는 경우

    찾으시던 자료가 아닌가요?

    지금 보는 자료와 연관되어 있어요!
    왼쪽 화살표
    오른쪽 화살표
    문서 초안을 생성해주는 EasyAI
    안녕하세요 해피캠퍼스의 20년의 운영 노하우를 이용하여 당신만의 초안을 만들어주는 EasyAI 입니다.
    저는 아래와 같이 작업을 도와드립니다.
    - 주제만 입력하면 AI가 방대한 정보를 재가공하여, 최적의 목차와 내용을 자동으로 만들어 드립니다.
    - 장문의 콘텐츠를 쉽고 빠르게 작성해 드립니다.
    - 스토어에서 무료 이용권를 계정별로 1회 발급 받을 수 있습니다. 지금 바로 체험해 보세요!
    이런 주제들을 입력해 보세요.
    - 유아에게 적합한 문학작품의 기준과 특성
    - 한국인의 가치관 중에서 정신적 가치관을 이루는 것들을 문화적 문법으로 정리하고, 현대한국사회에서 일어나는 사건과 사고를 비교하여 자신의 의견으로 기술하세요
    - 작별인사 독후감
    해캠 AI 챗봇과 대화하기
    챗봇으로 간편하게 상담해보세요.
    2026년 02월 24일 화요일
    AI 챗봇
    안녕하세요. 해피캠퍼스 AI 챗봇입니다. 무엇이 궁금하신가요?
    4:45 오후