*경* 스토어

*경*

개인

팔로워0 팔로우

소개

등록된 소개글이 없습니다.

전문분야 등록된 전문분야가 없습니다.

판매자 정보

학교정보

입력된 정보가 없습니다.

직장정보

입력된 정보가 없습니다.

자격증

입력된 정보가 없습니다.

판매지수

판매중 자료수

1개
전체 판매량

1개
최근 3개월 판매량

0개
자료후기 점수

-
자료문의 응답률

-

전체자료 1개

변액보험 브리핑

1. 투자의 필요성금리 5% 월100만원 20년간 한번도 쉬지 않고 꾸준하게 은행에 적금을 불입한다면.. 얼마나 많은 이자가 붙는지 단 한번이라도 생각해 보신적 있으신가요?100만원2억4천만원1억2백만원20년(240개월),5%15.4%(4.2%)2.수익률 1%의 차이?5천만원1억2백만원1억원5% 단리 과세2억1천4백만원6%(복리,비과세)수익률 1%의 차이가 시간과 복리의 마술로 이자만 1억원의 차이가 납니다45,36439,26067,27575,93710%24,69922,22546,61058,9028%10,1609,52732,07146,2046%21,91136,6774%수익률10,00024,000원 금일시금 1억원, 20년월 100만원씩, 20년저축금액차 액차 액일시금적립시구 분『수익률 1%의 차이』동일한 투자금액 과 수익률수익률이 중요한 이유1 : 동일한 금액투자 수익률의 차이에 자산 형성의 크기가 다름.수익률 1%의차이210억10억10억4351012912%11억 2,258만12억 9,592만15억 3,778만4881314410%12억 5,831만16억 8,173만23억 4,162만547170678%14억 323만21억 3,679만34억 6,001만610216996%15억 6,196만27억 66만50억 3,274만10억6792731444%12% 투자시12% 투자시12% 투자시(투자수익률)60세50세40세30세구 분단위 만원30세 가장 - 60세 노후생활 자금 10억원 필요 수익률 4% : 매월 144만원 투자 수익률 6% : 매월 99만원 투자 수익률10% : 매월 44만원 투자 수익률12% : 매월 29만원 투자4%vs12% 월 115만원 차이단위 만원수익률 1%의 차이 그래프72의법칙-수익률의차이360년0.2%360년차이720년0.1%72/6=1212년 (4%-18년, 12%-6년)6%투자기간100만원을 200만원 만드는데 소요되는시간구분72의 법칙 : 현재 자산을 2배로 만들기 위해 필요한 기간 계산 ex 100만원- 200만원 72/6%= 12년 연리 6% 투자시 12년 소요 72/12%= 6년 연리 6%비교시 6년단축 수익률의 대한 개념 : 실질금리 마이너스와 수익률1%의 차이를 정확히 알고 예금에서 투자로 재산증식의 방법을 바꾸는 것이 시대적인 요청3.안정적 수익분할 투자각변곡점에서 사서 마지막에 판다면?? 분할투자의 원칙가격이 올랐다가 내려갔을때의 수익률?가격이 내렸다가 올랐을때의 수익률?정액분할투자①②③④⑤A안 : 40,000원투자 1000원 ① 에서 모두사서 ⑤ 에서 모두판다 수익은 0 B안 : 40,000원 투자 ①~ ④ 시점마다 10,000원씩 분할투자 ① 총10개구입 ② 총7개 구입 ③ 총10개구입 ④ 총20개구입 총47개 구입 ⑤ 팔면 47X1,000=47,000(7,000원 이익)①②③① 의 경우로 지속된다면? 수익 발생 ② 의 경우로 지속된다면? 수익 발생 ③ 의 경우로 지속된다면? 손실 발생상승장 Dollar Cost Averaging 효과73.8304.330계7.97.0평균비용소계34.138.6평가금액13.7%28.6%수 익 률656기준가일시금 14.7%30만원투자액일시금상 승 장비고78987구분1.11.31.4구좌수101010투자액정액분할4.3구좌수상승장하락장 Dollar Cost Averaging 효과1.410710.6707.870계6.69.0평균비용소계74.254.4평가금액5.5%-22.2%수 익 률1.71062.01051.7106기준가분할투자 27.7%70만원투자액일시금상 승 장비고78987구분1.41.31.1구좌수101010투자액정액분할7.8구좌수하락장보합장 Dollar Cost Averaging 효과1.41078.2507.150계6.17.0평균비용소계57.350평가금액14.7%0%수 익 률1.71062.01051.7106기준가분할투자 14.7%50만원투자액일시금상 승 장비고78987구분1.4구좌수10투자액정액분할7.1구좌수보합장폭락장 Dollar Cost Averaging 효과77.5505.650계6.79.0평균비용소계37.327.8평가금액-25%-44%수 익 률1.71062.01056기준가분할투자 19% 적게손실50만원투자액일시금상 승 장비고78987구분1.41.31.1구좌수101010투자액정액분할5.6구좌수폭락장추가 납입1.410712.6807.870계6.39.0평균비용소계88.254.4평가금액10.2%-22.2%수 익 률1.710642051.7106기준가분할투자 32.4%70만원투자액일시금상 승 장비고78987구분1.41.31.1구좌수101010투자액정액분할7.8구좌수10만원Dollar Cost Averaging 효과1.410713.39012.890계9090평균비용소계93.19.0평가금액3.5%0수 익 률1.710621051.7106기준가분할투자 32.4%90만원투자액일시금상 승 장비고78987구분1.41.31.11.31.4구좌수1010101010투자액정액분할12.8구좌수직접투자VS간접투자주식펀드/부동산펀드 채권펀드주식/부동산/채권예투자자 본인투자결과에 결과에 대한책임체계적 위험관리 (정보력과 분석능력 막강위험관리취약 (정보력과 분석능력한계)위험 관리다수종목 분산투자소수종목 집중투자포트 폴리오공동투자로 비용절감상대적으로 저렴투자 및 거래비용거액의 공동투자소액의 개인투자투자 자금적게 들어간다많이 들어간다수고와 노력펀드매니저(운용사)투자자 본인자산운영 주체간접 투자직접 투자구 분Risk hedge 를 위해서는 DCA를 활용한 분산투자와 간접투자가 중요함91년이후 코스피 지수단기적으로 1과3의하락적 처럼 추가는오르락 내리락 불안정 하지만 장기적으로는 상승곡선을 나타내고 있음- 장기투자의 중요성 96년이후의 장기 하락장은 외환위기 상환의 특수한 상황이며 99년 외환위기 해결후 완만한 상승곡선후 가파른 상승곡선을 유지하고있음①②③④장기적 주가전망연기금/뮤추얼펀드금융기관/투자신탁외국인투자자주가견인저금리 기조의 지속 간접투자의 증가/개인투자자 비중감소 베이비 붐 세대의 경제시장 전면등장- 주요소비주체주요 상승 요인신경제의 경기호황수출증가- 무역수지개선- 경제성장1990년대1980년대2001년 이후지수 상승기미 국일 본한 국구 분차이점 : 주가 견인 세력이 다름 공통점 : 저금리 기조 지속/간접투자증가/베이비붐세대전면등장 - 노동력공급 주요소비주체활동- 재산증식에대한 관심지수 상승 요인1980년~1990년대 : 베이붐세대 사회진출 /주택수요 과다 고금리저축선호 국민연금 시작 2000년대 : 자녀교육집중(강남) 교육비증가 저금리 부동산 투자상품 각광 2020년이후 : 베이붐 은퇴시작 급속한 노령화사회(노후불안) 주택수요감소/저금리 지속. 투자상품투자(실질금리 보전)지수 상승 요인242%투자비율 상한선 30%외국인 지분13개1조이상 수익기업200%가이드라인 제시1000% 이상부채 비율저금리시대고금리시대금 리수익성 위주성장성 위주주요 전략IMF 이후IMF 이전구 분기업의 구조- 장기적인 주가전망에 있어서 중요한것은 기업의 가치 주식가격에 직접적인 영향을 주기때문 한국의 기업구조- IMF이후 기업구조의 긍정적 변화 장기적인 주가전망이 상승기조 가는 토대 마련지수 상승 요인2도입배경 - 기업에서 퇴직급여충담금을 쌓아 퇴직금지급- 누진제적용으로 기업 부담증가 - 장부상 적립- 기업부담시 직원들 퇴직급 미지급 - 이와같은 부작용 방지를 위해 퇴직금을 다른 운영회사에 맡겨 운영- 수익창출퇴직 연금의 주식투입 퇴직금 50%가 퇴직연금 실시시 5년후 약 33조원 정도 운영 퇴직금 20%만 퇴직연금 실시한다해도 13조원 운용 ---장기적인 주가전망에 매우 긍적적이 효과 창출1990년 미국의 주가상승 요인 78년 기업연금제도 401K 실시 제도 도입전 35년동안 1000P 미만유지 401K실시후 13년만에 10000P 진입지수상승요인3적립식펀드 투입액매월 1조 VUL 투입자금- 매월 1조 이상(2005년 기준) 펀드의 증가는 사려는 세력이 증가를 의미 하기 때문에 장기적인 주가 상승 요인이 됨투자형상품-운영실적에 따른실적배당형상품 적립식 상품-매월 정기적인 투자를 통하여 평균매입단가를 낮추는 효과 목돈마련형 상품-소액을 장기간 적립하려목돈을 만드는 효과위험보장기능-펀드변경등사망보장기능장기 평생 투자 기능-10년이상유지시 비과세기능중도인출 및 연금전환기능왜 VUL 인가?VUL의 장점중도 인출 기능 경제적 위기가 닥쳤을때 중도인출 기능을 활용하여 위험보장과 장기 투자 지속가능함 실적 배당형 상품 투자형 상품으로 투자한 펀드의 실적에 따라 원금손실이 발생할수도 있지만 장기 분할 투자를 통하여 위험을 최소화 하면서 안정적 수익을 올릴수 있음 펀드변경 기능 중기적 주식시장이 안정적이지 못하다는 판단이 들때 펀드 변경 기능을 통하여 채권등에 자산을 투자 함으로 손실 위험을 피할수 있음 추가납입 기능 단기적 주가하락후 반등이 예상될때 추가납입 기능을 통하여 수익률을 극대화 할수 있음{nameOfApplication=Show}

시장조사| 2008.02.01| 27페이지| 2,000원| 조회(455)

투자, 펀드, 수익률, 목돈, VUL

미리보기

닫기