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상조회사 설립을 위한 사업계획서

상조사업 추진관련 제안서 ( 주 ) 위드고파이낸셜 이 문 구□ 국내 상조시장은 급격하게 성장해 왔으나 , ‘10 년 “ 할부거래법 ” 시행으로 인해 현재는 시장이 재편되고 있는 시기 . 향후 자본력과 재무건전성이 우수한 업체만 생존 예상 . □ 경쟁업체가 많고 정부규제가 갈수록 강화되고 있으나 노인인구 증가 , 장례풍습 간소화 , 상조 가입수가 아직 적다는 점 으로 인해 , 사업 전망은 양호하다 판단됨 . □ 신규업체 인수보다는 ① CMS 권한을 보유하고 있는 업체 ②상조 공제조합에 가입되어 있는 업체를 인수하거나 투자하는 것이 초기 비용과 리스크를 줄이는 방법임 . - 신규설립 時 15 억↑ , 기존업체 활용 時 5 억↑ 소요 - 선수금 예치규정 ( 은행 50%, 상조 공제조합 20% ) □ 기존 상조업체와의 차별성 ( ①화장품 조직 연계 ②여러 기업체와의 다자간 제휴 ③차별화 된 영업방식 및 수당체계 ) 을 부각한 영업과 마케팅으로 상조시장에 진입 . □ 기 존 상조회사 10 년 이상 근무경험이 있는 경험자를 적극 활용하여 시장 진입 時 발생하는 다양한 리스크를 최소화하고 조기에 회사를 정상화 시킬 수 있도록 함 . □ “ 슬림하고 효율적인 조직 ＂ 을 위해 초기엔 필요 인력을 최소로 운영하고 , 고정비 및 유지비용이 많이 드는 장례 사업부는 외부업체에 위탁 하여 운영 □ 지배구조 단순화로 오너 ( 회장 ) → 대표이사 ( 전문경영인 ) 체제로 운영 . □ 의사결정 後 2 개월 이내 정식 영업이 가능하도록 준비 【Executive Summary】CONTENT 1 한국 상조산업 현황 3 사업 운영 방안 2 영업 및 마케팅전략♤ 상조의 이해 ♤ 국내 상조업체 현황 ♤ 상조상품 비교 ♤ 국내 상조업체 문제점 ♤ 향후 사업전망 1. 한국 상조산업 현황상조의 이해 □ 상조서비스 - 장의 발생 시 전문업체의 도움을 통해 경제적 부담과 시간 , 노력 등을 절감하기 위해 가입하는 서비스 □ 상조서비스에 가입하는 이유 - 편리한 Total 장례서비스 ㆍ화장터 예약 , 장례 있으며 , 현재의 시장 정비기가 지난 2~3 년 후 , 상조시장 규모는 약 10 조원 수준으로 성장 전망 . 구 분 금액 구성비 장례비용 (a) 1.4 조 40.0% 장례식장 0.5 조 14.3% 접객비 ( 음식 ) 0.9 조 25.7% 상조비용 (b) 0.9 조 25.7% 장례용품대여 0.7 조 20.0% 인력지원 等 0.2 조 5.7% 계 ( a+b ) 2.3 조 65.7% 매장 / 화장비용 (c) 1.2 조 34.3% 총 계 ( a+b+c ) 3.5 조 100% ※ 상조비용 (b) 항목이 상조업체 제공서비스 【 장례비 구조 】국내 상조업체 현황 □ 상조업체 선수금이란 ? - 고객이 상조가입 후 가입기간 동안 납입하는 금액 # 회사규모 및 재무건전성을 파악할 수 있음 . 1. 상조업체 선수금 현황국내 상조업체 현황 □ 상조매출 구성 * 장례 * 여행 * 웨딩 * 줄기세포 * 외식사업 * 기타 # 현재는 장례가 매출의 대부분을 구성 2. 상조업체 매출 현황국내 상조업체 현황 공정위 자료기준 (’14 년 末 ) 상조가입 총 회원은 약 378 만 명 추정 상조회사로 인입되는 선수금은 약 756 억 / 月 - 378 만명 × 월 2 만원 ( 평균단가 ) 3. 상조업체 회원수 추정 (‘11 년 기준 )상조업체 상품 현황 상품 총가격 납입회차 1 회납입비 회사 일반 120 만 60 20,000 부산상조 180 만 120 15,000 현대상조 240 만 120 19,500 현대상조 프리미엄 360 만 조정 可 2~3 만 보람상조 370 만 120 회 29,600 현대상조 480 만 조정 可 2~3 만 보람상조 780 만 조정 可 3~6 만 보람상조 □ 주요 상품 【 금액대별 상품판매 비중 】 - 과거 주력 판매상품은 200 만원 대 상품 , 현재는 300 만원 대 상품이 주류 상조 상품은 장례를 위한 상조서비스만 이용하는 게 아니라 - 크루즈 , 어학 , 웨딩 등 고객이 선택하여 사용할 수 있도록 구성됨 . 80% 15% 5%국내 상조업체 문제점 자본금 10~20 억의 82% 회원 가입 ＊ 장례서비스 차별화 - 리무진 , 염습 , 장례법 - 장례범위 확대 ＊ 산업의 수평적 확장 - 웨딩 , 크루즈 , 칠순 등 ＊新부가사업 추진 - 외식 , 금융 등 장례풍습 간소화 상조가입 인구 小 상조업체는 진화 中 정부규제 강화 경쟁업체 多 , 대형화 소비자 신뢰지수 低 악 재♤ 당사 SWOT 분석 ♤ 주요 문제점 및 대응전략 ♤ Business Strategy ♤ 영업전략 1 단계 ♤ 영업전략 2 단계 ♤ 영업전략 3 단계 2. 영업 및 마케팅 전략당사 SWOT 분석당사 약점에 대한 대응전략 □ 당사 Weakness 에 대한 대응전략 영세성 및 자본구조의 개선 - 부실서비스 , 부도가능성 ▪ 탄탄한 자본구조 형성 - 상조업체 자본금 15 억 Meet - 중대형 상조업체와 업무 위탁 및 제휴 인지도 부족 - 홍보 , 모집비용 과다 ▪ 기업체 제휴 활성화 - 기업체 제휴업체로 대외 홍보 ▪ 브랜딩 및 기업이미지 제고 상조서비스 다양화 - 장례 外 차별화 서비스 ▪ 타사와 차별화 된 서비스 제공 - 상조 外 크루즈 , 줄기세포 , 웨딩 등 다양한 선택상품 개발 영업조직 구축 - 영업사원 모집 , 교육 등 ▪ 지속적 증원 및 우수사원 스카우트 - 타사 우수사원 스카우트 - 지속적인 신입 증원 및 교육Business Strategy 3 단계 □ 영업조직 구축 - 서울 , 대전 □ 마케팅 전략 수립 - 낮은 인지도 개선 - 고객 신뢰도 확보 - 우수 영업인력 영입 - 효율적 수당체계 구축 - 기업체 제휴 활성화 2 단계 1 단계 □ 미애부 조직 연계 - 사내 복지정책 ㆍ정규직 , 뷰티어 등 - 뷰티어 활용 ㆍ영업활동 블랜딩 □ 전국조직 확대 - 광역시 內 조직 구축 □ 영업채널 확대 - 홈쇼핑 , 인터넷 등 □ 기업체 복합 제휴 - 단체 영업 활성화 - 복합제휴 추진 ㆍ통신사 , 카드사 ㆍ여행사 , 보험사 ㆍ공공기관 등 ‘15. 10 月 ~ ‘ 16. 5 月 ~ ‘17. 1 月 ~ 진입기 성장기 도약기영업전략 1 단계 ( 진입기 ) 영업조직 대 - 광역시 위주로 지점 확대 ㆍ 미애부 대리점과 연계 - 상조 유치 전문대리점 신설 상호 WIN-WIN 제휴모델 구축영업전략 3 단계 ( 도약기 ) □ 기업 브랜드 제고 - 공중파 , 지상파 광고 - 상조상품 Branding - 대형상조업체와 업무 제휴 □ 영업채널 확대 - 홈쇼핑 , TM 센터 ( 인터넷 ) 등 □ 기업체 제휴 활성화 - 단체 영업 확대 - 통신사 , 카드사 , 여행사와 공동 판매 마케팅 - 다양한 서비스를 결합한 복합상품 개발 상조회사 공공기관 여행사 통신업체 유통업체 금융 ( 카드 ) 영업채널 新채널 업무위탁 상품개발 카드사 유통업체 통신업체 일반기업 공공기관 홈쇼핑 상조회사 통신사 카드사 여행사♤ 회사 설립 방안 ♤ 조직구성 ♤ 소요자금 예상 ♤ 매출 및 손익 Simulation ♤ 당사 SWOT 분석 ♤ Time Table 3. 사업 운영 방안회사 설립 방안 구분 1 案 ( 기존회사 인수 ) 2 案 ( 신규회사 설립 ) 내용 소규모 상조회사 인수 ㆍ 00 이 인수한 상조회사에 자본참여를 통한 방법 ㆍ 자본금 15 억 중 최소 투자금액 으로 상조회사 인수 ※ 최대 주주로 회사 경영권 확보 신규 상조회사 설립 ㆍ 새로운 브랜드로 신규 설립 (ex. 000 상조 등 ) 장점 CMS 자동이체 권한 최초 투자금액 절감 공제조합 가입 업체 ( 20% 예치 ) ㆍ 미가입 時 은행에 50% 예치 지배구조나 운영 구조가 명확 새로운 브랜드로 참신한 운영 可 단점 회사 부실여부 사전검증 必 지분 및 운영구조 명확 요망 최초 투자금액 15 억 이상 CMS 권한 없이 영업활동 불가 은행 50% 예치 時 정상운영 불가 1 案 진행조직 구성 _ 슬림 , 효율 서울 대전 외부업체 위탁운영 총무 , 회계 경영지원 □ 장례사업부 위탁운영 - 고정비 절감 ( 리무진 , 대형버스 기사인건비 등 ) □ 영업조직 확대 - 1 차 : 서울 , 대전 - 2 차 : 광역시 위주 ※ 증원 및 스카우트 □ 회사 운영에 무관한 인력은 사외이사로 전환소요자금 예상 소요 금액 항 목 1 개월 2 개월 3 개월 4 개월 ㆍㆍㆍ 14 개월 15 개월 16 개월 17 개월 18 개월 모집고객 월 300 350 400 450 950 1,000 1,050 1,100 1,150 누계 300 650 1,050 1,500 8,750 9,750 10,800 11,900 13,050 입금 월 9,000 19,500 31,500 45,000 262,500 292,500 324,000 357,000 391,500 수당 월 12,000 26,000 37,500 50,250 246,500 273,000 300,750 329,750 360,000 행사 수 1 2 4 6 35 39 43 47 52 매출 3,960 7,920 15,840 23,760 138,600 154,440 170,280 186,120 205,920 원가 3,366 6,732 13,464 20,196 117,810 131,274 144,738 158,202 175,032 이익 594 1,188 2,376 3,564 20,790 23,166 25,542 27,918 30,888 관리비 임대료 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 급여 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 광고비 9,000 9,000 9,000 9,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 영업비 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000 기타 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 소계 46,000 46,000 46,000 46,000 42,000 42,000 42,000 42,000 42,000 손익 월 - 48,406 - 51,312 - 49,624 - 47,686 - 5,210 666 6,792 13,168 20,388 누계 - 48,406 - 99,718 - 149,ow}

사업계획서| 2016.04.25| 28페이지| 2,500원| 조회(648)

상조사업, 상조업체설립, 상조사업계획서

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