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성공하는 투자전략, 펀드

經濟學學士學位論文성공하는 투자전략, 펀드指導敎授 : 0 0 0 교수님이 論文을 經濟學學士學位論文으로 提出함0000 年 0 月00大學校商經大學經濟學科0 0 0審査欄評點ABCF0 0 0 의 學士學位論文을 認准함0000 年 0 月經濟學科審査委員印審査委員印審査委員印목 차1. 머리말 12. 펀드란? 2(1) 펀드의 기본개념 2(2) 펀드산업의 동향 21) 펀드규모의 지속적 성장 22) 주식형 및 신종펀드의 호조 3(3) 펀드투자의 장점과 단점 31) 펀드의 장점 32) 펀드의 단점 4(4) 펀드의 분류 41) 주식 투자 비중에 따라 42) 투자 철학에 따라 53) 매니저 개입 정도에 따라 54) 투자금 넣는 방식에 따라 65) 지역별 투자 6(5) 펀드의 종류 61) MMF 62) 무츄얼펀드 73) 헤지펀드 74) 사모펀드 75) 고금리적용 계좌 8(6) 펀드의 특징 8(7) 적립식 펀드 81) 적립식 펀드투자의 장점 92) 적립식 펀드투자의 단점 93. 경제정보의 활용 10(1) 경기흐름에 따른 투자전략 10(2) 경제성장률 10(3) 금리 11(4) 환율과 국가경제 114. 펀드의 성공 지름길 12(1) 투자 철학 정립 12(2) 낮은 목표와 장기투자의 필요성 12(3) 펀드선택방법 131) 펀드 선택기준 132) 운용회사의 투자성향 14(4) 나이에 따른 투자방법 141) 20～30대의 경우 공격적 투자 152) 40～50대에는 안정적으로 재산불리기 153) 60대 이후는 안전한 관리가 최우선 16(5) 경제신문 읽기 165. 펀드투자 時 해서는 안 될 금기사항 16(1) ‘좋은 펀드로 알아서 해 주세요’ 라고 말하는 경우 16(2) 막무가내 식으로 가입하는 경우 17(3) 특정 펀드에 집중 투자하는 경우 17(4) ‘청개구리 투자’ 의 경우 17(5) 수익률이 조금만 저조해도 펀드를 교체하려 하는 경우 17(6) 단기 시황에 연연하는 경우 18(7) 분산투자 하지 않는 경우 186. 결론 18 201. 머리말2007년의 단기간의 높은 부상하고 있는 신종펀드도 전년 말 대비 40.5%의 고성장세를 시현하고 있다. 반면 채권형 및 혼합형 펀드는 지속적으로 위축되며 전년 말 대비 각각 14%, 8% 감소하였다.(3) 펀드투자의 장점과 단점1) 펀드의 장점① 공동투자에 의한 장점펀드상품은 불특정한 다수의 투자자들로부터 모집한 공동기금(Fund)을 전문적인 투자기관이 운용함으로써 거래비용을 감소시킬 수가 있고 자산운용의 효율성을 증대시키는 효과를 가져다준다.② 전문가에 의한 대행투자투자에 대한 전문지식과 경험이 부족하여 투자를 망설이시거나, 시간적인 여유가 부족하여 제약을 받는 일반 투자자들을 대신하여 투자전문가가 운용경험, 투자정보의 수집 및 분석능력을 총체적으로 동원하여 내린 투자판단을 실행함으로써 투자위험을 감소시켜주며 시간과 노력을 절약하게 할 수 있게 한다.③ 분산투자에 의한 장점소규모의 자금으로는 분산투자를 할 수가 없지만 펀드상품처럼 규모가 큰 자금은 분산투자가 가능하고 또한, 전문 투자기관들은 펀드운용에 있어서 유가증권 유가증권 [有價證券, Wertpapier] : 재산적 가치를 가지는 사권(私權)을 표시하는 증권.에 대한 분산투자를 원칙으로 하고 있기 때문에 분산포트폴리오를 구성하고 있어서 투자리스크 감소효과를 기대할 수가 있다.2) 펀드의 단점① 원금과 이자를 보장하지는 않는다.펀드상품은 운용결과 이익이 발생하면 수수료와 비용을 제외하고 투자자들에게 분배하는 간접 투자 상품이다. 이처럼 투자운용의 결과 손실이 발생하였을 경우에는 손실이 투자자의 부담으로 돌아가게 되므로 은행예금상품과 같이 원금과 일정 수준의 이자를 보장해주지는 않는다.② 각종 수수료와 비용이 소요펀드상품은 간접투자 상품이므로 직접투자에 비해 수수료와 비용이 소요된다. 투자전문기관에게 펀드의 운용을 맡기는 경우이므로 운용에 대한 보수를 지불해야하고 자금을 안전하게 보관, 관리해야 하기 때문에 수탁보수 모든 펀드는 수탁은행이 있는데. 돈을 판매회사를 통해 자산운용회사에 맡기더라도 그 돈을 운용사가 가지고 있는 것이 아다. 은행 적금처럼 매달 일정한 금액을 투자하면 적립식이고, 처음 넣을 때 목돈을 한꺼번에 납입하면 거치식이다. 중간 단계로 ‘임의식’이 있는데, 최초 투자금을 넣고 이후 자금이 생길 때 아무 때나 추가로 넣는 방식이다.〔그림6〕투자금 넣는 방식에 따른 구분5) 지역별 투자투자지역을 지역별로 나눈 것으로 해외펀드나 국내펀드로 나눈 것을 말한다.(5) 펀드의 종류1) MMF'Money Market Funds'의 약자로 투자신탁회사가 고객들의 자금을 모아 펀드를 구성한 다음 금리가 높은 만기 1년 미만의 기업어음(CP) 기업어음 [企業, commercial paper, CP] : 보통 신용도가 높은 기업이 무담보-단기어음으로 발행하며, 기업은 금융기관을 통해 기업어음을 발행하게 되며 금융기관은 다시 일반고객들을 상대로 판매하게 된다. 어음의 기간은 보통 1년 이내로 규정되어있으며 이자율은 연 40%이내로 변동금리가 적용된다.양도성예금증서(CD) 양도성예금증서 [讓渡性預金證書, certificate of deposit] : 제3자에게 양도가 가능한 정기예금증서.콜 콜 [call] : 금융기관이나 증권회사 상호간에 거래되는 단기의 자금 대차(貸借).등 주로 단기금융상품 금융기관이 취급하는 정기예금, 정기적금 등의 저축성예금, 사용이 제한된 예금 및 기타의 정형화된 금융상품 등으로 단기적 자금의 운용을 목적으로 하거나 기간이 1년 이내에 도래하는 것을 말한다. 그러나 여기서 주의해야 할 것은 금융상품이라 하더라도 큰 거래 비용 없이 현금으로 전환이 용이하고, 이자율 변동에 따른 가격변동의 위험이 중요하지 않으며, 취득 당시 만기 또는 상환기한이 3개월 이내에 도래하는 것은 현금등가물로 처리하여야 하고, 기간이 1년 이상인 경우는 장기금융상품으로 처리하여야 한다.에 집중 투자하여 얻은 수익을 고객에게 되돌려주는 만기 30일 이내의 초단기금융상품이다.은행의 보통예금처럼 수시로 입출금이 가능한 상품으로 하루만 돈을 예치해 놓아도 펀드운용 실적에 따라 이익금을 받을 수 있기 중도 해약할 때에 투자자가 증권 회사에 내는 수수료.가 부과된다.⑥ 3년 이상의 중장기 투자가 유리하다.⑦ 적금과 비교했을 때 펀드는 손실에 대비하여 정기적으로 점검해야 한다.(7) 적립식 펀드매달 일정금액을 펀드에 투자하는 방식을 말하며, 선진국에서는 장기적인 재테크 수단으로 보편화되어 있다. 반드시 매달 투자하지 않아도 되고, 금액의 제한도 없으며 납입기간도 투자자가 임의로 정할 수 있다. 적립식 투자방식은 동일한 금액으로 투자하게 되므로 주가가 떨어지면 싼 가격에 많은 주식을 살 수 있고, 주가가 오르면 비싼 가격에 적은수의 주식을 사게 되지만 장기간에 걸쳐 주식을 꾸준히 매입하므로 매입단가가 평준화되어 전체적으로는 투자위험을 낮추는 효과가 있다.〔그림 7〕적립식 펀드1) 적립식 펀드투자의 장점소액의 자금을 꾸준히 적립식으로 투자하여 목돈 마련이 가능하며 일시에 목돈을 투자하는 것보다 상대적으로 위험이 감소한다.2) 적립식 펀드투자의 단점펀드가 투자한 자산(주식, 채권 등)의 가격이 하락하면 원금손실의 가능성이 있고 주식시장의 대세 상승기에는 일시에 목돈을 투자하는 것보다 수익률이 낮을 수 있다.3. 경제정보의 활용(1) 경기흐름에 따른 투자전략재테크의 방향을 근본적으로 좌지우지 하는 경제의 흐름이란 크게 경기순환 사이클에 대한 분석과 금리의 추세에 대한 분석이다. 경기순환 사이클을 분석하면 주식시장의 큰 흐름을 짚을 수 있고, 금리 추세를 분석하면 채권시장의 큰 흐름을 짚을 수 있다.〔그림 8〕경기흐름에 따른 투자 전략위의 그래프는 일반적인 경제흐름에 따른 투자 전략을 단순화 시켜 표시한 것이다. 투자에 있어서 가장 기본이 되는 2가지 원칙은 바로 ‘장기투자’와 ‘분산투자’이다. 실제로 장기투자와 분산투자를 함으로써 경제 흐름에 관계없이 일정한 투자수익을 얻을 수 있다. 그러나 경제 흐름에 대한 파악 없이 무작정 장기투자와 분산투자를 한다면 소극적이고 무책임한 투자가 될 뿐이다.(2) 경제성장률경제성장률의 변동은 전반적인 경제상황에 가장 큰 영향을 미친성과를 예측할 수 있다. 운용성과란 운용 수익률과 위험지표를 동시에 고려하여 평가하는 것을 말한다. 중요한 것은 운용성과를 평가할 때 장기적인 성과의 테두리 안에서 단기성과를 확인해야 한다는 것이다.ㄱ. 단기성과장기적으로 우수한 실적을 지속해 왔던 흐름이 현재에도 여전히 유효한지를 판단의 근거로 삼는다. 기술적으로는 단기성과는 과거 1개월, 3개월, 6개월간 성과를 펀드 평가회사의 펀드리포트로 분석한다.ㄴ. 장기성과1년, 2년, 3년 기간을 설정한 후 성과를 분석한다.② 펀드운용규모가 크고 장기간 운용된 펀드 선택자산운용사 입장에서 볼 때 운용구모가 작은 펀드보다는 운용 규모가 큰 펀드에 더 많은 관심을 가진다. 관심이 수익률로 직결된다 할 수는 없지만 더 나은 펀드매니저를 배치하거나 전략적으로 수익률을 관리하는데 노력을 기울일 것이기 때문이다. 그리고 규모가 작음으로 인해 포트폴리오를 제대로 구성하지 못할 가능성이 높을 것이다.주식형 펀드는 최소 100억 원 이상 되는 펀드, 채권형 펀드는 최소 1000억 원 이상의 규모가 되는 펀드 선택한다. 하지만 일반적으로 주식형 펀드의 경우 5000억 원이 넘어서면 시장 대응에 둔감해지는 경향이 있다. 비슷한 규모에 비슷한 성과를 내고 있는 펀드라면 장기적으로 운용된 것 중에서 이미 검증된 펀드를 선택해야 한다.③ 각 자산운용사의 대표펀드를 선택하라펀드 선택 시 특별히 판단이 서지 않을 경우 대표펀드를 선택하는 것이 가장 손쉬운 방법이다. 대표펀드의 경우 수익률이 양호하게 나올 가능성이 높다.④ 판매사가 많은 펀드 선택펀드에 관한 내용이 자세히 나와 있는 투자설명서를 읽어본다. 펀드는 어떤 경우든 판매회사를 거치게 된다. 펀드 판매사의 입장에서는 펀드가 많이 팔릴수록 더 많은 판매 수수료를 얻게 되므로, 우선순위로 7000여 개가 넘는 펀드 중에서 투자자들에게 어필할 수 있는 좋은 펀드를 골라내는 과정을 거치게 된다. 결과적으로 어떤 이유에서든 많은 판매회사가 앞 다투어 판매하려는 펀드라면 그 명성이나 운용성과 등 장

경영/경제| 2015.10.12| 24페이지| 4,000원| 조회(276)

헤지펀드, 환율, 분산투자, 펀드, 금리, 사모펀드, mmf, 수익률, 적립식펀드, 무츄..

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관세에 관한 PPT

..PAGE:1관 세..PAGE:2관세의 정의관세(triffs, customs duties)란 관세선(customs frontier)을 통과하는 상품에 대해서 부과하는 세금을 말합니다. 즉, 외국에서 수입되거나 외국으로 수출되는 물품에 대하여 그 물품이 관세선을 통과하는 조건으로 국가가 법률에 의하여 부과하는 조세입니다. 여기에서 관세선이라 함은 통관이 이루어지는 지점을 지칭하는 것으로 이 지점을 통과함으로써 법률적 내국물품은 외국물품이 되고 외국물품은 내국물품으로 전환하게 됩니다. 그리고 관세선은 정치적으로 국경선과 반드시 일치하지는 않습니다. 예컨대 정치적으로는 한 나라의 영역이 된다 할지라도 관세의 부과를 보류해 주는 보세구역이나 자유무역지역이 있고, 정치적으로는 다른 나라라고 할지라도 관세제도상 자국과 다름없는 관세동맹 자유무역지대가 있습니다...PAGE:3관세의 기능1) 재정수입의 확보관세법 1조를 보면 ‘이념은 관세의 부과, 징수 및 관세수입의 확보를 기함에 있다’고 함으로써 관세가 재정수입의 원천임을 밝히고 있습니다.2) 국내산업의 보호관세부과는 수입을 억제하여 국내산업을 보호하는 기능이 있습니다. 19세기 중엽 영국은 자유무역정책, 미국-독일은 보호무역론이 대두된바 있으나 지나친 보호정책은 세관무역의 장해를 초래하여 경제발전을 저해하게 됩니다. 그러나 저개발국은 국가경쟁력이 약한 산업의 육성, 보호를 위해 보호무역정책은 필요합니다...PAGE:4관세의 기능3) 소비의 억제수입물품에 관세를 부과하면 가격이 상승하여 수요는 줄고 소비가 억제됩니다. 수요의 가격탄력성이 적은 품목은 소비억제효과가 작고 사치품과 같은 품목은 소비억제효과가 큽니다.4) 수입대체 및 국제수지개선어떤 상품은 국내생산이 가능한데도 가격이 저렴하여 수입되는 경우가 있는데 이에 관세를 부과 하는 경우 수입은 억제되고 국내생산이 증가되어 수입대체효과를 창출합니다.또한 수입이 억제되어 외화사용이 감소하는 이른바 국제수지의 개선기능도 가집니다...PAGE:5관세의 종류1) 과세 기회에 따른 기준① 수입세 (Import duties)경제적 가치(economic value)가 있는 모든 유체물을 수입할 때 부과되는 관세를 수입세라고 합니다.② 수출세 (Export duties)수출세는 국내상품이 외국으로 수출될 때 부과되는 관세③ 통과세 (Transit duties)일정한 관세 영역을 단순히 통과하는 물품에 대해서 부과하는 관세를 통과세라 고 합니다...PAGE:6관세의 종류2) 과세 방법에 따른 기준① 종가세 (Advalorem duties)물품의 가격을 세액결정의 기초로 하여 수입물품의 가격을 과세 기준으로 삼는 과세제도② 종량세(Specific duties)상품의 수량을 기준으로 하여 부과하는 관세③ 복합세 (Compound duties)동일한 품목에 대하여 종가 종량세율 및 세액을 동시에 정한 후 두 방식으로 산출된 세액을 합하여 과세하는 방식을 의미합니다..PAGE:7관세의 종류④ 선택세 (Selective duties)종가세율와 종량세액을 동시에 정하여 두고 양자중 높을 세액을 적용하는 것을 의미합니다...PAGE:8관세의 종류3) 관세 목적에 따른 기준① 재정관세 (Revenue tariff, Financial duties)정부의 재정수입 확보를 위해 수출입상품에 부과되는 관세를말합니다② 보호관세 (Protective duties)국내산업을 보호하기 위해 수입품에 대하여부과되는 관세..PAGE:9관세의 종류4) 관세율 수에 따른 기준① 단일관세 (Single tariff)관세법에 따라 동일한 상품에 대해 단일의 관세율이 적용되는 관세② 복수관세 (Double tariff)동일상품에 대하여 2종 이상의 관세율을 제정하여 국가에 따라 각각 다른 관세율을 적용하는 관세..PAGE:10관세의 종류5) 세율의 결정근거에 따른 기준① 국정관세 (National tariff)한 나라가 자국의 법령에 의하여 자주적으로 부과하는 관세를 국정관세② 협정관세 (Conventional tariff)외국과의 통상조약 또는 관세조약에 의하여 부과하는 관세를 협정관세6) 기타관세특혜관세,차별관세,계절관세,할당관세,호혜관세,공통관세, 조정관세 ,물가평형관세,차액관세 ,활척관세 등..PAGE:11관세의 경제적 효과1. 생산효과일정한 관세의 부과로 나타나는 생산효과의 크기는 국내의 수요 및 공급곡선이 기울기와 탄력성, 즉 가격변화에 따른 수요 및 공급변화의 정도에 달려 있습니다. 국내공급곡선의 기울기가 완만하면, 다르게 말해 공급의 가격의 탄력성이 크면 약간의 관세에도 큰 생산 효과를 가져옵니다. 반대로 국내공급곡선의 기울기가 급하면, 다르게 말해 공급의 가격탄력성이 작으면 가격을 인상해도 국내 생산이 증가하는 비율은 그렇게 크지 않기 때문에 동일한 관세율을 적용해도 생산효과는 작습니다. 관세는 확실히 국내산업에 있어 생산 효과를 가져옵니다.2. 소비효과소비효과(consumption effect)는 수입되는 외국상품에 관세를 부과하게되면 그 가격이 상승되어 국내소비가 감소되는 효과를 말합니다..PAGE:12관세의 경제적 효과3. 보호효과보호효과(protection effect)는 외국상품의 수입에 관세를 부과하게 되면 그 수입상품과 경쟁관계에 있는 국내산업이 보호를 받게 되는 것을 말합니다4. 수입효과수입효과(revenue effect)는 관세부과로 인하여 정부의 재정수입이 증가하는 효과를 말합니다

경영/경제| 2015.10.13| 14페이지| 1,500원| 조회(268)

관세, 관세법, 관세의 종류, 관세의 경제적 효과, 관세의 기능, 재정수입

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잘못 알고 있는 웰빙 상식 PPT

..PAGE:1..PAGE:2well(건강한ㆍ 안락한ㆍ만족한)+being(인생)=>심신의 안녕과 행복을 추구함=>육체적·정신적 건강의 조화를 통해 행복하고 아름다운 삶을 추구하는 삶의 유형이나 문화를 통틀어 일컫는 개념..PAGE:3YES!!=> 세계보건기구 曰,물을 많이 마시면 질병의 80%를 예방But, 한꺼번에 많은 양의 물을 마시면-> 혈액의 전체 부피가 증가-> 염분 대비 수분 양이 늘어나 쇼크 상태-> 속이 울렁 + 어지럼 증상∴ 하루 6∼8잔 마시는 것이 적당아침에 일어나 공복 상태에서 물을 한 잔 마시면 다이어트에 효과적..PAGE:4변비에 탁월한 효과가 있다?없다?-> 잎차나 티백은 물에 녹는 영양소만 우러나옴-> 변비를 완화하는 ‘식이섬유질’잎 자체에 남아 있어 몸으로 들어오지 않음∴ 변비에 효능이 별로 없음살이 빠진다?-> 녹차는 칼로리가 거의 없고,몸에 축적된 콜레스테롤을 감소시킴-> 차의 카페인과 아미노산이 뇌를 자극운동량을 증가시켜 체중감소 효과!!But, 카페인중독, 소화장애 같은 부작용 우려..PAGE:5NO!!=> 인간의 모든 세포마다 '암 유전자'가 있다. 보통 암 유전자는 잠자고 있지만, 이 암 유전자가 활동을 시작하면 암에 걸림.발암물질은 유전자활동을 촉진하는 성질을 갖고 있으며, 암유전자를 깨우는 '이니시에이터(발암발생인자)'와 잠에서 깬 암유전자의 활동을 재촉하는 '프로모터(발암촉진인자)' 두 종류의 발암물질의 작용으로 세포는 암으로 발전한다. 여기서 무서운 것은 프로모터인데, 프로모터가 움직이기 시작하면 암유전자는 분열, 증가하기 시작함. 그러나 이니시에이터가 몸 안으로 들어가면 암유전자가 눈을 뜰 가능성은 높아지지만, 이 단계에서 신체의 면역시스템이 작동하여 다시 원상태로 되돌아감.탄 것이나 누룽지에 들어있는 발암물질은 이니시에이터이므로 심각하게 받아들이기보다는 발암억제작용이 있는 야채등과 함께 먹음으로서 즐겁게 영양소가 많이 든 껍질부분도 섭취할 수 있다...PAGE:6

생활/환경| 2015.09.20| 8페이지| 1,000원| 조회(149)

웰빙이란, 물은 많이 마실수록 좋다, 녹차의 진실, 탄부분 섭취시 암, 저타르담..

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