제1장 세금의이해 세금설계 : 독립적인 재무설계의 한분야로서 이루어지기보다는 다른 재무설계분야 속에서 일체가되어 실행되는 것 세금의 의의 : 1. 재정지출 충당 목적 2. ... 개별적 반대 금부 없음:반대급부가 있는 부담금이나 공공수수료 등 다른 공과금과는 구별 세금의 분류 : 국세-중앙정부징수 소득세,법인세,부가가치세,개별소비세,상증세 지방세-지자치 취득세 ... 침해하지 않도록하기위해 객관적인 근거에 의해 과세 조세감면의 사후관리 세법적용원칙 : 납세자 재산권의 부당침해금지 소급과세의금지 세무공무원의재량의 한계 기업회계존중 절세 : 합법적으로 세금을
세금설계 제 1장 세금의 이해 01 세금설계의 목적 미래에 일어날 거래나 사건들에 대해 합법적으로 세금을 절세할 수 있는 적절하고 일관성 있는 전략을 수립하는 과정을 말하며, 독립적인 ... 재무설계의 한 분야로서 이루어지기 보다는 다른 재무설계분야 속에서 일체가 되어 실행되는 것이 일반적이다. 02 세금설계 시 유의점 : 재무설계사는 조심해야 한다. ... 개별적인 세금설계업무 또는 재무설계시 구체적인 절세대안의 제시 등은 결국 조세에 관한 상담이나 자문업무에 분야에 포함될 수 있는 것이기 때문에 관련 법령에 의하여 제한받을 수 있다는
후반과 70년대까지만 헤도 미국의 재무설계는 상품의 판매 또는 세금설계와 병행되어 이루어졌다. ... 예를들어 상품의 소개를 중심으로 단편적인 설계가 이루어졌고, 세금설계를 위주로 하는 사업체와 재무설계사들이 파트너십을 이루어서 절세전략을 중심으로 서비스를 제공했다. ... 따라서 재무설계사는 인생설계사의 역할을 감당한다, 조건 ①각 금융 분야의 전문지식 ②그 지식을 실제 사례에 적용할 수 있는 스킬 ③윤리의식과 책임있는 행동 AFPK자격인증가가 하는
AFPK 모듈2 핵심정리 ◎위험관리와 보험설계(30문항) 1장 위험과 보험(출제문항수 : 4~5문항) 제 1 절 위험과 위험관리 위험의 정의(중) : 위험은 기대손실의 의미를 갖는다 ... 서점에 가면 AFPK 모듈2 이론서 3권, 1권당 약 300페이지 이상 되는 분량의 책이 잘 나와 있습니다. 이 기본서를 처음부터 천천히 정독하시면 기본 틀이 잡힐 겁니다. ... 1 절 부동산 취급 관련 세금 취득세(중) ①납세의무자 : 부동산, 차량, 기계장비, 입목, 항공기, 선박, 광업권, 어업권, 골프회원권, 콘융재산
중장년층 고객들의 업무는 송금, 세금납부, 인터넷뱅킹 신청 등이었는데 이러한 단순 업무들로 줄을 2시간씩 서 계셔야 했습니다. ... 12월, 1차 부분합격(부동산설계, 은퇴설계 등) 및 2차 응시완료(8/11 발표) -공인중개사 준비중 직무 관련 경험 1. ... 대학에서 부동산 자산관리와 부동산 금융수업을 통해 연금상품의 종류, 구조와 상환방식 등 기본적인 지식들을 습득하였고 재무설계사 자격증 공부를 통해 재무설계와 은퇴설계 과목으로 연금에
하지만 이 과정에서 세금, 부동산 등 실생활과 밀접한 금융 분야의 지식이 부족함을 느꼈습니다. ... 보험서비스의 최전방에서 설계사의 어려움을 돕고 고객과 직원 모두의 행복을 함께 설계하는 도우미가 되겠습니다. ... 이를 보완하기 위해 AFPK 등의 자격증을 취득하였고, 앞으로 CFP, 계리사 등 전문 자격증을 추가로 취득하여 경쟁력을 확보할 계획입니다. 5.지금까지 살아오면서 자신의 인생에 큰
국민연금공단 채용은 자격증 가점도 많고, AFPK의 노후설계 쪽과 연관도 있더군요. 나름 은행영업과 PB를 향한 꿈을 이 쪽에서 펼쳐보자! ... 하지만, 그에 따른 국민들의 세금부담도 무시못할 것입니다. ... 면접에서 면접관은 '자산관리와 생애 설계에 대한 관심이 많아 보이던데, 그 이유가 무엇이냐?', 'CFP라든가 다른 공부는 준비해 보지 않았나?'
이후에는 공인중개사 자격증을 취득하면서 부동산에 관한 기본적인 이론, 법률, 세금 등에 대해 익히고, AFPK, 투자자산운용사 자격증을 취득하면서 부동산과 금융에 관한 이론지식을 더했습니다 ... 주택사업에서는 각종 인허가 절차도 필요하고 건축 설계 부분에 대한 이해도 필요하기 때문입니다. ... 개인적으로 기회가 된다면 ‘주택관리사’와 같은 자격증을 도전하여 설계, 시설물, 안전관리 등 현장과 소통하는 데 도움이 될 수 있는 지식을 쌓고, 부족한 분야에 대해 보완해 가고 싶습니다
이는 제가 취득한 AFPK 자격증과 시너지가 되어 부동산금융 및 세금 관련 지원 업무를 빠르게 배우는 데 도움이 될 것입니다. "ㅇㅇ공사에서 현장을 경험하다." ... 작년에는 기존 대출 상품의 한계를 보완해 피해 기업에 신속한 유동성 지원이 가능하도록 설계된 '힘내라 대한민국 특별 운영자금'을 출시했고, 기존 대출심사 절차를 간소화하며 상환 유예
자격증을 취득하였고 이 과정에서 재무,보험, 세금설계에 관한 이론을 공부하였습니다. ... 저는 경제학을 복수전공하며 금융에 대한 관심이 생겨 AFPK자격을 취득하였고 이 과정에서 부동산 신탁에 대해 알게 되었습니다. ... 또한 한국 FPSB에서 주최하는 AFPK 자격을 취득하였고, 특히 리스크 업무와 관련하여서는 국제FRM 자격시험 part1에 합격하였습니다.
- 전세계적으로 CFP 인증자의 재무설계의 영역이 단일재무설계(은퇴,보험,상속,세금,투자,재무,부동산 中 택1)에서 종합재무설계(전분야에 걸친 종합적인 재무설계)의 비중이 확대 □ ... 있는 재무설계사(CFP 인증자 및 AFPK 인증자)의 집단을 말함 □ 산업 특성 ㅇ 금융산업 - 금융업의 전체적인 특성은 경기의 영향에 매우 민감한 편임 - 특히 금융산업은 금리와 ... 공급이 만나 자금의 대차거래(貸借去來)가 이루어지는 장 - 자금흑자부문인 가계와 자금적자부문인 기업이 자금을 원할히 거래할 수 있는 시장 ㅇ 은행업 - 남은 돈을 모으거나 대출, 세금
AFPK투자설계 9장 금융상품 9-1 다양한 기준에 따른 금융상품 1. 일반적인 금융상품의 분류 가. 금융회사별 분류 나. 금리확정 여부에 따른 분류 다. ... 환매수수료 : 1) 펀드의 정관이나 약관에서 정한 기간 이내에 환매하는 경우 투자자가 부담하는 해지 수수료 2) 각종 세금 3) 증권의 발행자나 거래상대방이 파산이나 채무조정 등의
대한 수수료에 부담을 갖는 경향 -재무설계의 대상은 자산규모와 상관없이 모든 사람이 대상 -재무설계사나 금융주치의로서의 역할을 수행 *AFPK 독자적 수행 업무 고객과 협의하여 업무수행 ... Education, Ethics, Examination, Experience (AFPK ? Experience 제외) *우리나라 재무설계 ? 보험업 ? ... 1985, 미국) - 국제CFP평의회(1990, 회원국들간의 유대를 강화하고 통일된 자격인증 정착 설립기구) - 국제FPSB(2004) 미국, 캐나다(CFP) / 호주, 일본, 한국(AFPK
* 재무설계의 역사 -재무상담을 위한 윤리위원회 설립(1969년)---오늘날 재무설계 발전 계기 - IAFP[국제FP협회](1970년)---재무설계에 대한 교육 및 홍보 시작 - College ... 이해시키는 것이 중요함 -재무설계사가 재무설계를 수립 시에는 자신의 전문분야에서만 대안을 제시하고 비 전문분야에 대해서는 본인의 지식이나 경험, 법률상의 한계를 인식하고 반드시 다른 ... 도출해 내기 위해 재무설계사가 검토할 내용[68쪽] *5단계:재무설계안에 대한 실행 [69쪽] -다른 전부채+순자산 부채+자본 자산의 의미 경제적+비 경제적 가치 경제적 가치만 인정
*윤리규정 [34~39쪽] -성실성[허위,사기 등 고객에게 뻥 치는 것,자산관리 소홀] -객관성[고객이익보호 소홀,빈번한 증권거래,FP에게 유리한 상품 권유 등] -능력개발[자신의 비 전문분야 서비스 제공,계속 교육 이수 의무 위반] -공정성[고객과의 이해상충 야기,고..
[은퇴설계 전문가를 꿈꾸며] KEB 하나은행이라는 대한민국 1등 은행의 행원이 무렵 은퇴설계 전문가라는 꿈을 명확히 하고, 이 꿈을 위해서 먼저 AFPK 자격증을 취득하여 종합 재무 ... 자산거래는 항상 세금을 포함하고 있기에, 세무사 자격 취득은 은퇴설계의 전문성과 함께 고객의 자산을 효율적으로 관리하도록 도와줄 것입니다. ... 설계 지식을 습득하고자 했습니다.
