[경영경제]부모님의 재무관리

소개

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목차

Ⅰ. 고객관련 자료수집
(1) 양적 자료 - 2P
(2) 질적 자료 - 2P
Ⅱ. 재정상태 평가
(1) 자산상태 - 2~3P
(2) 가계수지상태 - 3P
(3) 평가 - 4P
Ⅲ. 재무목표 설정과 달성을 위한 계획수립과 예상수익
(1) 재무목표 - 4P
(2) 달성계획수립 - 4~5P
(3) 예상수입 - 5~6P

본문내용

(1) 양적 자료
① 인적사항: ~~씨의 나이는 53세이다. ~~씨는 현재 상인동에서 ~~~를 하고 있다. 자녀는 아들 2명이고 26세 25세로 대학생이다. 그리고 75세이신 어머니를 부양하고 있다.
② 예금: 적금은 없으며 보통예금에 50만원 정도 현금보유.
③ 대출사항: 부채는 은행부채가 3억 5000만원이며, 600만원 가량의 마이너스 통장이 있다. 은행부채는 담보대출로 국민은행 2억원(연6%), 대구은행 1억2000만원(연6%), 농협 3000만원(연8%)이다.
④ 주식, 채권 및 뮤추얼펀드 관련 자료: 없음.
⑤ 부동산 관련 자료: 부동산은 주거하고 있는 43평의 아파트와 고령의 산이 있고, 친척과 공동으로 소유하고 있는 부동산으로는 신기동의 집과 땅 그리고 상인동에 상가가 있다.
⑥ 소득자료: 연봉은 정해진 것은 아니나 월수입이 200만원 정도 된다.
⑦ 보험 관련 자료: 의료보험 외 보험 없음.
⑧ 교육자금: 두 명의 아들들은 대학4학년 대학3학년으로써 500만원 정도의 학비가 더 소요될 예정.

참고자료

· 없음