컴플라이언스 오피서 은행편 합격 필기 요약 (전정7판 최신 개정본 수정)

소개

컴플라이언스 오피서 은행편 책 전정7판 최신 개정내용으로 수정한 요약본입니다. ( 총 33Page )
한국금융연수원에서 나온 책의 내용 순서대로 정리되어 있고 최대한 시험에 나오는 내용 위주로 정리했습니다.
굿노트로 정리한 PDF 파일이라 혹시나 배경색이 거슬릴 수 있을 것 같아서 배경 제거한 하얀색 ver도 함께 압축파일에 넣어놨습니다.

목차

1. 배경O_컴플라이언스_필기_은행편.pdf
2. 배경X_컴플라이언스_필기_은행편.pdf

본문내용

[ 공시업무와 컴플라이언스 ]
① 은행이 거래조건을 공시하거나 상품설명서를 작성하는 경우 준법감시인의 심의를 거쳐야한다.
② 확정되지 않은 사항은 확정적으로 표시 X, 포괄적으로도 표시 X
- 예치 기간별로 상이한 이율 적용 → 단계별 약정이율 & 연수익률 둘 다 표시
- 연수익울 이외의 수익률을 공시하는 경우 → 연수익률보다 눈에 안띄게 작게 표시
- 경영공시 ① 책자를 2년 비치
② 고객 전용 단말기 (PC)비치
- 거래조건 변경 : 이전 홍보물 회수 & 변경내용 1개월 이상 영업점에 게시
→ 전자금융 거래약관 개정 시, 변경 시행 1개월 전에
홈페이지 등에 게시 하여 알려야 함

*광고 → 어기면 10억 미만 과징금 1억 이하 과태료
- 규제 대상 : 금융 상품, 금융상품판매업자, 금융상품 자문업자의 업무
→ "금융상품판매업자" 에 대한 이미지 광고는 규제 대상 x
- 금융상품 판매업자 등은 광고 시 내부심의를 반드시 거쳐야 하며, 업권에 따라 협회의 사전심의도 받아야함
- 광고 시
생략 할 수 있는 내용: 설명을 받을 수 있는 권리, 도표출처 → 현수막, 오프라인 등 제약이 있을 때 축약표시 가능
생략 할 수 없는 내용: 금융상품 판매업자 명칭, 금융상품 내용, 설명서 • 약관 읽어보는 걸 권유하는 내용

- 금융상품 판매업자 : 금융상품 직접 판매업자, 금융상품 판매대리, 중개업자, 금융상품 자문업자
→ (광고 가능: 금융지주회사, 집합투자업자, 증권 발행인) 얘네가 아니면 광고하는거 엄격히 제한
- 업무 광고는 직접 판매업자의 확인을 요하지 않는다
- 얘들이 금융상품 관련 광고를 할 경우 해당 금융상품의 직접 판매자로부터 허락을 받아야 함

참고자료

· 없음