[금융]펀드의 이해

소개

금융기관론 수업

펀드의 이해 라는 제목의 레포트 입니다.

목차

Ⅰ. 펀드의 기본이해

1. 펀드(Fund)의 개념
2. 펀드의 종류
3. 펀드투자의 위험
4. 펀드관련업무 영위자

Ⅱ. 적립식 펀드투자

1. 적립식 펀드투자의 개념
2. 적립식 펀드투자의 규모
3. 적립식 펀드투자의 장․단점
4. 최근 적립식 펀드투자 인기의 이유


Ⅲ. 펀드투자의 유용한 정보

1. 펀드! 이것만 알고 가입합시다
2. 펀드투자가 좋은 점
3. 나에게 맞는 펀드 고르는 방법
4. 펀드에 투자시 부담비용
5. 펀드 가입방법
6. 펀드 가격결정 방법
7. 펀드 환매시 유의사항
8. 가입한 펀드의 운용성과 확인방법
9. 펀드투자로 부당한 피해를 입은 경우
10. 펀드관련 정보 찾기

본문내용

Ⅰ. 펀드의 기본이해

1. 펀드(Fund)의 개념

□ 펀드는 「투자자로부터 모은 자금을 자산운용회사가 주식 및 채권 등에 투자․운용한 후 그 결과를 돌려주는 간접투자상품」

□ 직접투자․간접투자․펀드투자의 구별

○ 직접투자 : 투자자가 주식이나 채권 등을 직접 골라서 투자하는 것

○ 간접투자 : 자산운용회사가 운용하는 펀드에 투자자가 가입하는 것으로 펀드투자와 같은 의미


2. 펀드의 종류

□ 펀드는 투자대상에 따라 다음과 같이 분류
구 분
주된 투자대상
펀드 특징
증권
펀드
주식형펀드
주식에 60%이상 투자
고위험․고수익 추구
혼합형펀드
주식에 60%이하 투자
채권투자의 안정성과 주식 투자의 수익성을 동시에 추구
채권형펀드
채권에 60%이상 투자
안정적인 수익 추구
MMF
단기금융상품에 투자
수시입출금이 가능한 펀드
파생상품펀드
선물, 옵션 등 파생상품에 투자
파생상품을 통한 구조화된
수익 추구
부동산펀드
부동산에 투자
환금성에 제약이 따르지만 장기투자를 통한 안정적 수익 추구
실물펀드
선박, 석유, 금 등
실물자산에 투자
특별자산펀드
수익권 및 출자지분 등에 투자
재간접펀드
다른 펀드에 투자
다양한 성격과 특징을 가진
펀드에 분산투자

Ⅱ. 적립식 펀드투자

1. 적립식 펀드투자의 개념

□ 적립식 펀드투자란 노후생활자금 등 비교적 장기적 재무목표에 필요한 자금마련을 위해 펀드에 일정금액을 일정기간별(월, 분기 등)로 투자하는 것으로 은행의 적금과 유사

○ 모든 펀드에 대해 투자자의 의사에 따라 적립식 또는 거치식으로 투자할 수 있고, ‘적립식’이라는 명칭이 포함된 펀드 또는 ‘적립식전용펀드’라 하더라도 거치식 투자가 가능하므로, ‘적립식펀드’라는 용어를 사용하는 것이 특정한 상품유형을 의미하는 것은 아님

참고자료

· 없음