[재테크][A+]종자돈 투자설계, 세후수익 완벽계산

소개

1. AFPK(개인종합재무설계사)가 작성한레포트로 재무계산기를 이용해 세금까지 완벽하게 수익률을 계산하였다.

2. 3000만원이 있다는 가정으로 은행,보험,증권, 각 금융기관별 인기상품선택에 대한 이유와 2년후 투자성과평가가 되어있다.

3. A+ 레포트임

목차

1. 운용 목표

2. 상품 탐색 및 선택

(1) 청약 예금
(2) 정기 보험
(3) 주식형 펀드
(4) 파생 증권
(5) C M A


3. 선택된 투자 안 평가

(1) 2년간 기대수익률 종합
(2) 투자 안 평가

본문내용

(3) 주식형 펀드

: 여유자금을 운용하는 것이므로 원금손실의 위험이 있지만 고수익의 목표를 달
성하기 위해서는 공격적인 투자가 필요하다.


① 상품 및 내용 (본문에는 표로 깔끔하게 요약됨)
상품
미래에셋 디스커버리

주식형펀드투자비중(주식비중 60%~95 %)
삼성전자 8.3 % 현대건설 4.53 %
SK텔레콤 4.39 % POSCO 3.8 %
현대중공업 3.8 %

기간별 수익률
최근 1주일 1.30 %
최근 1개월 -7.22 %
최근 3개월 -1.47 %
설정일(2001년) 이후 49.57 %

총 적립액
- 10개월간 월 97.9만원(총수수료 2.1%제외)적립 -
총 979만원세후 기대수익
- 월복리 0.79%(연 10%)로 계산 -
첫해말 수익 30만원 (잔액 1030만원)
2년 말 수익 132만원 (잔액 1132만원)


② 펀드 운용

- 주가 하락 시 평균단가가 낮아지는 정액 분할투자 방법이다.
- 내재가치 분석을 통하여 성장 추구 형 포트폴리오를 구성하여 투자된다.
- 경제순환 국면별로 주도산업 및 주도기업 등에 자산을 배분하여 투자된
다.

③ 미래에셋 디스커버리 펀드선택

- 최근 주식시장이 조정기에 들어서면서 위 펀드를 구성하는 주식들의 주가가
많이 떨어졌지만 전체적인 추세는 꺾이지 않았다고 판단, 저점에서 매수함으
로서 재상승시 높은 수익을 기대한다.

- 특히 개인적으로 현대건설의 경우 최근 워크아웃 조기졸업과 M&A의 가능성,
회사채등급 A-로 상향등의 호재로 이 주식에 대한 관심이 많았었는데 위 펀드
구성에서 높은 비중을 차지하고 있다.

참고자료

· 없음