[금융] 금융자산 투자지침서

소개글

금융자산관리를 본인의 가게를 기준으로 한것임

목차

◆ 투자지침서 ◆
1. 자산부채구조
2. 위험감수수준 설정하기
3. 투자수익의 목표
4. 유동성의 적정규모
5. 투자활동기간
6. 세금에 관하여 고려할 사항
7.법규문제

◆ 자산배분 ◆

본문내용

◆ 투자지침서 ◆

남장섭씨(49세)와 이점희씨(49세) 부부는 대학을 다니는 1남1여를 둔 가정이다.
회사원으로 근무하고 있고 부인은 전업주부로 생활하며, IMF이후로 빨라진 은퇴시점을 고려하여 4∼6년 후 퇴직을 생각하는 중이다.
보유하고 있는 자산이 부동산으로 편중되어 있으므로 이를 분산시켜주며
아들의 유학자금으로 필요한 현금자본 확충이 필요하다.

1. 자산부채구조
- 연 봉 : 4000만원
- 월 세 : 150만원
- 부동산 : 거주용으로 1억 원 정도의 주택과 시가 8천만 원 정도의 토지 소유.
투자용으로 저금리 상태의 지속으로 인해 몇 달 전 월세 수입을 목적으로
매입한 3억 원 정도의 건물을 소유하고 있다.
- 현금보유 : 700만원
- 보 험 : 가족 4명 모두에게 건강보험으로 매달 15만원정도 납부
- 연 금 : 10만원 정도

2. 투자수익의 목표
남장섭씨 부부는 재산축적기이나 퇴직을 바라보고 있으므로 투자기간이 길지 않아
공격적인 재산증식보다는 수익성은 좀 떨어지더라도 안정성을 고려해 위험이 낮은 자산 투자를 고려해야한다.

참고 자료

없음