[금융]국내 은행의 Private Bank 현황과 과제

소개

본 자료는 연세대학교 경영전략수업 기말과제로 발표하여 교수님과 학생들에게 좋은 평가를 받았던 프리젠테이션입니다.
금융환경의 변화와 함께 국가간, 금융업간 경계선이 허물어지면서 현재 우량고객을 대상으로 은행의 PB사업이 주목을 끌고 있는 가운데 이를 주제로 심도있는 자료분석과 함께 일목요연하게 정리하였습니다.
뿐만아니라 깔끔한 화면정리와 비주얼한 템플릿디자인으로 전달효과를 극대화하였습니다.

목차

1. 우리나라의 PB 시장과 Market Player

2. 국내 은행의 PB사업 운영실태
1) 주요 은행 별 PB사업 특징

3. PB 사업 영역

4. 국내 PB사업의 시장규모 및 잠재성
1) 세계 주요 은행의 PB 자산 규모
2) 주요 해외 PB 사업자의 수익구조
3) 국내 은행의 고객별 수익기여도

5. 금융환경의 변화
1) 거시금융 환경
2) 고객 성향
3) 잠재고객의 니즈
4) 시장 선점 기회

6. 은행의 내부 역량 강화
1) 가치창출전략의 한계
2) 경영 혁신
3) 브랜드 인지도 제고
4) 새로운 비즈니스 모델의 정립
5) Open Finance에 대한 이해와 전략적 제휴
6) Compliance 기능 제고

7. 결언(E.O.D)

본문내용

국내 은행의 PB사업 운영실태

국내 은행들은 과거 기업여신의 부실경험과 최근 가계대출 등의 경쟁심화에 대처, 수익기여도가 높은 부유층고객을 대상으로 영업을 강화할 필요성이 제기
시티은행이 PB사업을 최초로 도입한 이후 HSBC 등 외국계은행이 중심이 되어 도입을 선도하였으며, 그 결과 현재 약 15개 은행이 PB사업을 시행하고 있는 실정
국내 은행의 PB업무는 현재 VIP고객에 대하여 수수료, 금리 등을 우대하는 수준에서 탈피하였으나, 체계적이고 다양한 상품/서비스를 제공하지 못하고 있는 상황
한편, 증권회사는 wrap account업무에 법률 및 세무상담 등 부가서비스를 연계, 은행의 PB서비스와 유사한 종합금융서비스를 제공하고 있음. (예: 삼성증권 Fn Honors’ Club)
보험회사도 최근 거액 보험계약자를 대상으로 투자, 보험상품 설계, 은퇴계획, 법률 및 세무상담 등 은행의 PB사업과 유사한 서비스를 제공하는 추세에 있음. (예: 삼성생명 Financial Planning Center)

PB 사업 영역

금융우대 서비스: 예금/대출금리 우대, 각종 수수료 면제 또는 할인, 환전시 환율우대, 전용창구의 제공, 우대신용카드 발급 등
종합자산관리 서비스: 은행, 증권, 투자신탁, 보험 등의 금융상품 및 부동산투자 등을 종합하여 고객자산의 포트폴리오 구성 및 관리 등
부가 서비스: 금융상품 및 시장정보 제공, 상속 및 증여 관련 법률/세무 자문, 무료 보험가입, 해외유학생 관리, 재테크 강연회, 문화 및 오락 이벤트 초청 등

참고자료

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