[기업재무]5년간 금융상품에 투자하기

소개

투자 방법 선정에서부터 열심히 하였답니다^^
상품은 좀 빈약할지 모르나 위에것은 스스로도 잘했다고 만족하는..ㅎㅎ

목차

Ⅰ. 서론

Ⅱ. 투자방식의 선정
1.투자자의 수준별 포트폴리오
(1)기초 포트폴리오
(2)주식(기타) 투자 포트폴리오(초보)
(3)주식(기타) 투자 포트폴리오(중급)
(4)주식(기타) 투자 포트폴리오(프로)
2. 대표적인 재테크 투자 방법
(1)제2금융권에 넣는다.
(2)주식 배당주 or 우량주 투자
(3)부동산펀드
(4)상가 투자

Ⅲ. 증권관련 금융상품의 종류 및 특성
1. 양도성 예금증서(CD) [Certificate of Deposit]
(1) 거래방법
(2) 특 징
2.기업어음(CP) [Commercial Paper]
(1) 거래방법
(2) 취급대상 기업어음
(3) 거래시 유의사항
3.전환사채(CB) [Convertible Bond]
(1)전환사채의 의의
(2) 전환사채의 특성
(3)전환사채의 발행사항의 결정
4.VUL [Variable Universal Life] 변액유니버셜보험
(1)변액유니버셜 의의
(2) 변액유니버셜보험의 특징
(3) 거래시 유의사항
5.적립식 펀드
(1) 적립형 펀드의 의의
(2)적립식 펀드의 불입금액
(3)적립식 펀드의 특성

Ⅳ. 투자 방식의 선정과 분석
1. 투자 방식 선정 (적립형 펀드와 변액유니버셜 보험 비교 분석)
(1)투자기간에 따른 비교분석
(2)투자자의 지식 정도에 따른 비교분석
(3)비과세와 투자목적 고려에 따른 비교분석
(4)적립식펀드와 변액보험 비교
(5)적립식 펀드와 변액보험의 장단점 비교분석
2. 적립식 펀드를 어떻게 투자 할 것인가
(1)적립식 펀드의 종류
(2)적립식 펀드의 가입시점
(3)적립식 펀드의 가입 전략
(4)적립식 펀드 상품 선택하기

Ⅴ.투자회사와 상품 결정
1. 투자회사 -(주)미래에셋
2. 상품결정
(1)현금 (1500만원)
(2)거치식 펀드 (2500만원)
(3) 적립식펀드 (1000만원)

◎참고문헌 및 사이트◎

본문내용

Ⅰ. 서론
처음에 5년동안 5천만원의 유효 자금을 어느 상품에 어떻게 투자할 것인가? 하는 물음에 ‘주식 투자 하지 모,, 회사 알아봐야겠다.’ 라고 생각했었다. 막상 어떤 상품에 투자할지 생각해보려고 검색해보니 방법이 너무나도 광대 하여 나는 당황 할 수밖에 없었다. 은행예금의 금리가 3~4%까지 떨어진 지금의 금융상황과 점점 서구식으로 변해가는 금융가의 상황을 볼 때 예금금리가 인상 될 것이라는 예측은 하기 힘들었다. 또한 현재의 예금금리로는 목돈 마련이나 돈을 증식시키기는커녕 오히려 세금으로 인해 인플레이션 현상을 일으켜 원금마저 깎아먹고 있는 상황이다. 그런 이유로 적금이 아닌 다른 방식을 찾아보기로 하였다. 제일먼저 투자방식의 선정을 하였다. 그 후 수업시간에 배웠던 단어들이 눈에 띄기에 먼저 조사해보았다. 그 후 예금 쪽보다는 증권과 관련하여 금융상품들을 알아보고, 각각 어떤 특성이 있는지 비교해보고 몇 가지 방법을 선택·비교해 보았다. 그 후 내가 투자할 방법을 선택하였고, 투자했을 경우의 이익이 있을 것인지 예측해보았다.

Ⅱ. 투자방식의 선정

1.투자자의 수준별 포트폴리오
(1)기초 포트폴리오
-현금30%:언제든지 현금화 할 수 있는 형태이다.(현금,은행예금,MMF,금등)
-주식30%:위험은 크지만 큰 수익을 기대하는 형태이다.(주식, 수익증권, 뮤주얼펀드 등)
3.부동산40%:장기적으로 안정적인 수익을 기대하는 형태이다.(부동산, 골동품, 미술품, 보석)
(2)주식(기타) 투자 포트폴리오(초보)
-현금50%:현금 또는 즉시 현금화할 수 있는 형태로 유사시 긴급 수혈이 가능해야한다.
-장기30%:철저한 가치 평가를 기초로 향후 성장성과 미래수익가치에 입각하여 3개월 이상의 장기보유가 가능한 종목에 투자한다.

참고자료

· ☞http://cafe.naver.com/bujatree.cafe?iframe_url=/ArticleRead.nhn%3Farticleid=473
· ☞http://k.daum.net/qna/kin/home/qdetail_view.html?boardid=DD&qid=0BZFg&q=금융상품의종류&page=1
· ☞http://k.daum.net/qna/kin/home/qdetail_view.html?boardid=DC003&qid=0DEl6&q=5000%B8%B8%BF%F8%C0%B8%B7%CE%205%B3%E2%20%C0%E7%C5%D7%C5%A9
· ☞ http://k.daum.net/qna/kin/home/qdetail_view.html?boardid=DB&qid=0DGgh&q=%C1%D6%BD%C4%C7%FC%20%C6%DD%B5%E5