금융자산관리론 투자설계/투자지침서 과제/논문/레포트

소개글

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목차

1)투자설계사례

2)투자지침서 작성
1. 투자수익의 목표를 설정하여 보시오
2. 위험감수수준을 설정하시오
3. 유동성의 규모는 어느 정도가 적정해 보이는가?
4. 투자활동기간은 어느 정도로 설정하는 것이 바람직한가?
5. 세금에 관련되어 고려해야 할 사항은 무엇이 있겠는가?
6. 법규문제로 상충되는 이해관계가 있는가?
7. 고객의 특수한 상황을 기록하시오

본문내용

1)투자설계사례

부모님의 연세는 어머니 48세, 그리고 아버지 51세이십니다. 그리고 아버지는 회사원이시고, 어머니는 주부이십니다. 아버지는 현재 회사 내 과장으로 연봉은 5,500만 원입니다.
자녀는 2명으로 20살 딸과 19살 아들이 있습니다. 부동산은 현재 주거하고 있는 26평 아파트가 있으며, 부채는 없습니다. 현재 자산으로는 유산으로 받은 약 6천만 원과 자동차 1대가 있습니다. 또한 매달 4~50만 원씩 넣고 있는 적금이 있습니다. 적금 만기는 1년으로 만기 될 때마다 은행에 묶어둘 생각입니다. 또 이는 은퇴시기인 65세까지 넣을 것입니다. 그리고 매달 45만 원씩 넣고 있는 보험이 있습니다.
부모님은 현재 2년간 딸의 등록금으로 약 1,200만 원이 필요합니다. 또한 딸이 대학교를 졸업하고 나서는 공기 좋은 대구 외곽지역으로 이사를 계획하고 있습니다. 현재 거주하고 있는 평수와 시세 차이는 현재가치 기준으로 4천만 원인 것으로 알려져 있습니다.

참고 자료

없음