뮤추얼펀드(Mutual Funds)의 모든 것

소개

증권투자상담사, 펀드투자상담사, 파생증권투자상담사 이상 금융3종 자격증 보유.
AFPK(재무설계사), CFP(국제재무설계사) 자격증 보유.

A+ 보고서 입니다. 맑은고딕 10p 9매 분량

목차

1. 들어가는 말

2. 뮤추얼펀드의 의의 및 특징

3. 뮤추얼펀드의 기관 및 관계기관

4. 뮤추얼펀드 분류
4.1 개방형펀드(Open-end Funds)
4.2 폐쇄형펀드(Closed-end Funds)
4.3 개방형∙폐쇄형 펀드의 차이점

5. 뮤추얼펀드 투자대상
5.1 주식형펀드
5.2 채권형펀드
5.3 혼합형펀드

6. 뮤추얼펀드의 장점

7. 맺음말

8. 참고문헌

본문내용

1. 들어가는 말
세계적으로 자산운용 산업이 눈부시게 성장하고 있다. 특히 사회가 노령화되면서 노후생활 보장을 위해 연금 투자가 늘어남에 따라 펀드를 이용하는 투자자층이 더욱 확대되고 있다. 우리나라도 1999년 경기회복으로 주가가 급등하자 주식형 펀드의 가입자가 크게 늘어나 본격적인 간접투자의 시대가 개막되었다. 특히 1998년 말 허용된 회사형 투자신탁 즉, 뮤추얼 펀드로 인해 새로운 자산운용회사들이 대거 등장하였고, 이들의 주식형펀드 중 일부가 괄목할만한 운용성과를 달성하자 많은 투자자들의 관심을 끌게 되었다. 주식형 펀드를 중심으로 한 간접투자의 활성화는 뮤추얼펀드에 의해 촉발되었으며, 기존 주식형 상품과 달리 투자자들이 주주로서의 권리를 가지는 투명성이 높은 제도라는 점에서 현재에도 많은 투자자들이 관심을 내비치고 있다.

2. 뮤추얼펀드의 의의 및 특징
뮤추얼펀드(Mutual Fund)란 투자자로부터 모은 자금을 주식, 채권, 파생상품 등에 투자하여 그 수익을 투자자에게 분배하는 것을 목적으로 설립된 회사를 말하며, 법적으로 증권투자회사라고 한다. 하지만 뮤추얼펀드는 법적으로는 주식회사이지만, 회사업무를 모두 외부기관에 위탁∙운용하는 명목상 회사(Paper Company)이다.
뮤추얼펀드에 가입한 투자자들은 주식회사의 주주와 동일하게 장부열람권, 주주총회 투표권 등을 가질 수 있다. 투자자는 주주로서 주주총회를 통하여 회사운영 및 투자정책에 참여하고 여러 가지 주주의 권한을 이용하여 펀드운용을 감시할 수 있다. 이러한 점은 기존 펀드인 계약형 투자신탁의 투자자가 환매청구권과 장부열람권 등 일부 권한만을 보유하는 것과 뚜렷하게 구분되는 특징이다. 또한 뮤추얼펀드는 투자과정의 투명성에 있어 기존의 금융상품과는 상당한 차이를 보인다. 먼저 뮤추얼펀드는 주식의 모집, 자산운용, 자산보관 및 일반사무에 관한 업무를 별도의 외부기관에 각각 분산 위탁함으로써 투자 관리감독 장치가 마련되어 있고, 주주총회를 통해 주주가 회사운영에 참여하는 것 외에도 회사내부에 독립적인 감독이사제도와 공인회계사 자격을 갖춘 감사 제도를 두고 있다.

참고자료

· 김창배. 1999. 『뮤추얼펀드: 알면 돈되는 투자상식 55가지』. (서울 : 서해문집)
· 우재룡 외 3명. 2014. 『CFP 투자설계』. (서울: 한국FPSB)
· 우재룡 외 3명. 2014. 『AFPK 투자설계』. (서울: 한국FPSB)
· 한국펀드평가. 1999. 『뮤추얼펀드 투자가이드』. (서울: 한국경제신문)