무역사기의 유형 분석과 실무적 대처방안

소개

본 자료는 무역사기의 개념과 무역사기의 5가지 유형분석을 비롯하여 무역사기의 급증 원인 6가지 그리고 무역사기에 대한 대처방안 5가지에 대해 상세하게 서술한 자료임

목차

1. 무역사기의 개념

2. 무역사기의 유형 분석
(1) 송금방식에 따른 무역사기
(2) 적재품 바꿔치기식의 무역사기
(3) 신용장 결제방식에 의한 사기
(4) 공증사기
(5) 샘플선취 사기

3. 무역사기가 급증하고 있는 원인
(1) 국내무역업체 종사자들의 거래실적에 대한 집착
(2) 형식적인 신용조사
(3) 결제방식의 문제
(4) 상관습 차이의 이해부족
(5) 매입은행의 소극적인 서류검토
(6) 중소 무역업체의 증가

4. 무역사기에 대한 대처 방안
(1) 바이어의 연락처 확인 및 조회
(2) 거래처에 대한 신용조사
(3) 신용장(L/C)에 의한 결제
(4) 무역계약서의 작성
(5) 수출보험의 가입

본문내용

1. 무역사기의 개념

무역행위를 하는 거래당사자들이 자신의 거래파트너를 꾀여서 속여 해치는 행위로서,
전통적인 서류위조에 의한 사기형태에서 벗어나 오늘날의 무역사기의 형태는 다양한 방법을 통해 이루어지고 있다.

2. 무역사기의 유형 분석

(1) 송금방식에 따른 무역사기

사례에서 사용된 T/T송금방식의 경우, 자회사간의 거래, 소량 샘플의 거래, 장기 거래로 신용도가 높은 거래처와의 거래가 아니라면 대금회수와 물품인도에 있어서 문제가 발생할 가능성이 높다. 때문에 거래 상대국의 신용도 높은 거래은행을 통한 송금장의 송부 및 확인이 필요하다.

<중 략>

대금결제는 가급적 신용장 방식을 유지하여야 하며, 신용장의 조건을 면밀히 검토하여 위험 조항의 포함 여부를 검토하여야 한다. 한편, 은행의 신용이 부실한 국가에 소재한 바이어의 거래에 있어서는 우량은행이 지급을 보장하는 확인신용장을 요구하는 것이 좋다.
수표 결제방식은 피하고 여러 가지 사정으로 인해 송금방식을 해야 할 경우에는 선수금과 선적 전 잔금의 지급을 요하는 것이 바람직하다.. 이때 거래상대방에게 부담을 줄 수 있을 정도로 선수금을 요구하는 것이 좋다. 물론 자사의 신용을 뒷받침해줄 수 있는 근거자료도 제출할 수 있는 자세를 갖추고 있어야 한다.
신용장 방식의 경우에는 이의 진위여부를 반드시 확인해야 하며, 신용장의 각 조항을 면밀히 검토하고 조건이 맞지 않을 경우에는 즉시 이의 시정을 요구하여야 한다. 네고 서류는 신용장 조항을 일일이 대조해가면서 작성하여 차후에 이로 인한 시비를 사전에 방지하여야 한다.

참고자료

· 없음