미래의 행복을 위한 재무설계

소개

재무설계에 관한 종합적인 강의자료

목차

1. 재무설계,펀드투자,장기투자,간접투자,재테크방법
2. 왜 보장자산(선취자산) 설계가 우선인가?
3. 미래 경제 환경의 8대 변수
4. 성공적 자산 관리를 위한 대원칙
5. 균형잡힌 재테크란?
6. 투자 3요소
7. 성공 투자를 위한 3박자
8. 재테크 투자 성공 3원칙
9. FUND 투자 성공 3요소
10. Why? 갈수록 매입단가가 낮아지는가?
11. Why? 펀드에 장기투자 해야 하는가?
12. 적립식 펀드의 수익률 사례 (1백만원씩, 5회)
13. 하루 담뱃값 2,500원이 시간과 만나면?
14. 똑같은 투자, 그러나 투자기간이 다르다면?
15. 주식 시장의 속성
16. 현재 한국 주식 시장과 미래 전망
17. 부자 되는 비결
18. 투자의 귀재 워렌버핏은?
19. 세계 주요 국가의 금리 현황
20. 나의 소득 및 지출 현황
21. 장기투자와 복리효과

본문내용

1회, 5회차는 각각 1,000좌씩 총 2,000좌 매입
2회, 4회차는 각각 833좌씩 총 1,666좌 매입
3회차는 (-333좌) 총 667좌 매입
6회, 8회차는 각각 1,250좌씩 총 2,500좌 매입
7회차는 (+1,000좌) 총 2,000좌 매입

8회 총 매입좌수 : 8,833좌, 평균 매입단가 : 906원
기준가 1,000원일때 총 매도가격 : 8,833,000원
기준가 1,500원일때 총 매도가격 : 13,249,500원
상승과 하락폭이 같으면, 오를 때 줄어드는 좌수보다 내릴 때 늘어나는 좌수가 더 많아지고,
이런 오르 내림이 반복될수록 좌당 구입단가 낮아져서 좌수가 비약적으로 늘어남.
수익률: 10.4%
수익률: 65.6%

<중 략>

한번 지나버린 시간의 효용은
결코 만회 할 수 없습니다 !!!

하루 담뱃값 2,500원이 시간과 만나면?

10년 또는 20년 후에 필요한 돈을
단기 상품에만 투자 한다면?

똑같은 투자, 그러나 투자기간이 다르다면?

사례2. 50세에 필요금액 5억을 만들려면?
빨리 시작 할 수록 작은 돈으로
운명을 바꿀 수 있습니다!!!

VUL 비과세 혜택
이자소득 비과세 및 금융소득 종합과세 대상 제외 혜택
- 최초 보험료 납입일로부터 만기일, 중도 해지일, 또는 최초 원금 인출일 까지
기간이 10년 이상인 경우 보험차익 비과세
(개정 소득세법 시행령 제25조 1항)

<중 략>

마. 금융기관 및 각종 연기금의 자산운용이 채권투자 위주에서 주식투
자 로 점점 확대되고 있음.

바. 기업의 잉여금은 신규투자 대신 자사주 매입 등으로 사용되는 비중
이 증가 추세이며, 이로 인해 주식의 유통물량은 감소 되고 있음.

3. 우리나라 자본시장의 규모와 미,일의 성장 사례
가. 2007년5월말 현재 우리나라 총 자본시장 규모 약930조.
(코스피 시장 : 약830조, 코스닥 시장 : 약100조)

나. 자본 선진국의 사례
고성장 시기 : 고금리. 저성장 시기 : 저금리

참고자료

· 없음