국내 PB 은행 산업 정리

소개

국내 PB 현황과 기능
주업무 : 자산의 보존 및 증식 (asset alocation and Portfolio를 통한 return & risk 관리)
부가서비스 : 세무 법률 부동산 투자 관리 해외투자 증여 상속 life care

목차

01. Case introduction

02. General Environment : PESTG

03. Industry analysis : Porter`s 5 forces

04. Trend analysis

05. Competitor analysis

06. Opportunity and Threat

본문내용

Competitive Rivalry within an industry
:: Commercial bank PB ::
:: Number of PB Branch ::
40
56+a
(100)
: 5억원 이상 - 19개, 30억원 이상 ? 1개 (여의도 PB)
: 5억원 이상 - 12개, 10억원 이상 ? 2개
: 10억원 이상 ? 5개
: 10억원 이상 ? 12개
: 5억원 이상 ? 5개
: 대구은행, 부산은행, 기업은행, 농협, Citi bank, HSBC, SCJ
:: Other bank PB ::
Strong

wrap account 업무에 법률 및 세무상담 등 부가서비스를 연계,
은행의 PB서비스와 유사한 종합금융서비스를 제공하고 있음.
예치를 하지는 않고 재무컨설팅만을 제시 한다.
한화증권, 동양종금, 굿모닝신한증권, 삼성증권 Fn Honors’ Club,
증권 및 보험 회사의 PB산업 역량이 충분하고, 투자 정보가 많다.


Threat of Substitute Product
Stock company
Insurance company
최근 거액 보험계약자를 대상으로 투자, 보험상품 설계, 은퇴계획,
법률 및 세무상담 등 은행의 PB사업과 유사한 서비스를 제공하는 추세
교보생명, 삼성생명 Financial Planning Center
Strong

신뢰도 및 인지도가 중요한 요인이 되고 PB manager의 역량강화의 노력이 필요하다.


Threat of New entrants
:: Choice standard of PB ::
Weak

2008년 국내 HNWI는 대략 11만 8천명으로 인구의 1%이다.(Mckinsey)


Bargaining Power of Customers
:: HNWI ::
10억 이상의 금융자산을 가진 사람들 (100만 $)
Strong

전체인구대비 HNWI

PB analysis 전문 system을 제공을 찾기는 힘들다.


Bargaining Power of Suppliers
Weak
IT system
성과관리 system
전문인력관리 system
교육 system
종합자산관리 system
분석능력 system
Feedback, update system
EDW(electric data warehouse)
:: Analysis system ::

참고자료

· 없음