생애재무설계

소개

생활과 재테크 시간에 필요한
생애재무설계, 개인재무설계안입니다.
여러가지 리포트를 참고하여 만든 자료라
정확도가 높고 정리가 잘 된 (물가상승분에 대한 계산도 잘 되어 있습니다.)
A+을 받은 과제입니다.

목차

*현재 재무상태 분석

Ⅰ. <단기재무목표> 25-30세
Ⅱ. <중기재무목표 - 30~40대>
Ⅲ. <장기재무목표 > 60세 이후
Ⅳ.마무리

본문내용

Ⅰ. <단기재무목표> 25-30세
졸업을 한 후, 25세에 은행권에 취직, 월 소득 200만원
결혼나이 - 30세
♠목표 :
①결혼자금 준비하기 : 5대 필요자금인 결혼비용에서 평균적으로 여자가 부담하는 금액은 4395만원이다. 따라서 약 4000만원의 금액을 모으는 것을 목표로 한다.
②전세자금 마련하기 : 서울근교 지역 소형 아파트의 전세 기준을 8000만원으로 잡고, 절반 값인 4000만원의 금액을 모으는 것을 목표로 한다.
취직 후 결혼을 하기까지 약 5년이라는 기간 동안 여유자금 8000만원을 모아야한다.

사회초년기 나의 목표는 결혼자금과 전세자금을 마련하는 것이다. 따라서 위험을 감수하며 수익성을 높이는 것 보다는 확실한 자금을 마련할 수 있도록 안정적인 곳에 자금을 투자한다.
결혼자금과 전세자금을 위해 취직한 후, 월 소득의 약 65%인 130만원을 저축한다. 저축은 비과세인 장기주택마련저축에 우선 가입하고, 세금우대 혜택이 있는 정기적립 적금을 계약한다. 또한 투자 수단으로 주식형 펀드를 시작하고, 내 집 마련을 위해 청약 부금을 매달 10만원씩 넣는다. 보험료와 각종 공과금, 세금, 소득세를 합한 고정지출은 한 달에 40만원으로 정한다. 또한 생활비, 교통통신비 기타 잡비와 같은 변동지출은 한달에 30만원으로 잡는다.

참고자료

· 생활과 재테크