자신의 현재 재무, 비재무적 상태에 대해 SWOT분석을 실시하고 노후 대비를 위한 재무설계를

소개글

과목명 : FP재무설계개론및윤리
주제: 자신의 현재 재무, 비재무적 상태에 대해 SWOT분석을 실시하고 노후 대비를 위한 재무설계를 하시오.

목차

1. 수입지출상태표 작성
2. 재무목표 설정
3. 생애주기별 재무목표 및 재무과제
4. 장단기 가계재무관리 실천사항
5. 노후 설계를 위한 재무목표 설정
6. SWOT 분석
7. 목표에 대한 활용
8. 창업계획

본문내용

2. 재무목표 설정
- 저축 및 투자 재외 5년 이내 1억 모으기
- 매일 저축해야 하는 금액 = 60개월 / 1억원 = 1,670,000원
- 즉 167만원씩 월납입

3. 생애주기별 재무목표
1) 취업과 창업
현재 정규직 차장 포지션으로 매달 안정적으로 450만원, 배우자는 5급공무원으로 650만원의 수익을 벌고 있다. 50대부터 지금 직무를 디벨롭한 부동산(투자) 창업을 기획 중에 있다.
2) 펀드투자 및 부동산투자로 주택자금 마련
자가보유 상태로, 추후 주택자금 마련을 위해 재테크 상품을 활용해 시중 은행의 일반 예금상품보다 금리가 높고 소득공제도 가능한 상품으로 장기적으로 관점에서 400만원 납입을 통해 저축 개념의 투자를 진행하고 있다.

4. 장단기 가계재무관리 실천사항
1) 단기 계획 (3년)
(1) 생활비 300만원 이상 넘지 않기
수입지출상태표에 따르면 매달 180만원의 이득이 생김에도 불구하고 모아둔 현금자산이 0인 까닭은 정해놓은 생활비 예산 300만원을 매달 넘기 때문이다. 따라서 가계재무관리를 통해 다시 한 번 생활비 300만원을 넘지 않도록 유의하여 자금량을 매달 260만원 이상 선으로 늘려나가 재무계획 목표를 빠른 시일내에 이루도록 할 것이다.

참고 자료

창업준비와 부동산계약서작성실무 (공인중개사 사무소개설) 최용일 저 | 덕산 | 2007.04.10
창업마케팅 (창업기업의 성공을 위한 마케팅 원리와 실제) 서상혁, 이소영 외 3명 저 | 북코리아 | 2015.08.25.
SWOT 분석 조일형 저 | 모디북스 | 2019.01.14
스물아홉부터 쓰는 인생전략노트 (쓰는 것만으로도 당신의 인생을 바꿀 수 있다) 가네다 히로유키 저 | 천채정 역 | 더숲 | 2011.05.18