재테크 교육자료 2

소개

재테크에 대한 기본정보 교육자료 2 번으로 파워포인트로 작성된 자료임

목차

없음

본문내용

투자성향에 대한 판단
투자성향에 대한 판단
자산의 대부분을 높은 등급이거나 리스크가 높은 투자종목에 할당
대부분을 주식형 펀드에 투입
최대한의 자본의 가치증대를 추구하는 투자자에 적합함
포트폴리오 주 목적은 공격적인 자본의 가치를 증대시키는 것
포트폴리오 가치변동이 매년 크고 전체 주식시장의 변동보다 큰 타입
공 격 형
80 점 이상
80% 이상의 자산이 등급이 높거나 가장 리스크가 높은 투자종목에 할당
주식형펀드의 비율을 높임
자본의 가치증대를 추구하는 투자자에 적합함
포트폴리오의 주 목적은 평균이상의 자본의 가치증대.
포트폴리오 가치변동이 일반적으로 전체 주식시장의 변동과 동일한 타입
성 장 형
65 ~ 80 점
60% 이하의 자산이 등급이 높거나 가장 리스크가 높은 투자종목에 할당
채권형펀드의 비율을 높임
낮은 수익과 보통의 리스크를 허용하고 상대적으로 안정적인 장기성장을 추구하는 투자자에 적합함.
포트폴리오의 주 목적은 꾸준한 장기 성장을 달성하는 것.
안 정
성 장 형
36 ~ 64 점
20% 이하의 자금이 등급이 높거나 가장 리스크가 높은 투자종목에 할당
수익을 제공함과 동시에 자산을 보전할 수 있는 포트폴리오
목표를 가지고 안정성과 유동성을 추구하는 투자자에게 적합함
포트폴리오 가치변동이 일반적으로 극히 작은 타입
안 정 형
35 점 이하
점 수
특 징
유 형
총 득 점
재테크 기본 모델 예시
기본적인 재테크 모델
보 험
생 활 비
투 자
저 축
30%
투자상품
30%
30%
10%
자산
재테크 기본 모델 예시
저축
30
투자
30
생활비
30
보험
10
표준적인 재테크 모델
표준적인 재테크 모델
재테크 기본 모델 예시
저축
40 ~ 60
투자
0 ~ 10
생활비
30 ~ 40
보험
10
조정된 재테크 모델
조정된 재테크 모델
재테크 분석 저 축
개별 분석 제안 저 축
제안 Point
먼저 저축목표를 확립해야 한다.
기간에 따른 분산을 해야 한다.
꼼꼼하게 비교해서 자신에게 맞는 상품을 선택해야 한다.
재테크 분석 투 자
개별 분석 제안 투 자
제안 Point
먼저 투자목표를 확립해야 한다.
자신의 투자성향에 대해 인지해야 한다.
투자상품의 성격에 대해 반드시 알아야 한다.
재테크 분석 - 생활비
4. 개별 분석 제안 생 활 비
제안 Point
생활비 항목에 대한 분석을 실시한다.
월급통장과 생활비 관리통장을 따로 마련해야 한다.
절감되는 금액은 저축으로 이동시킨다.
재테크 분석 보 험
4. 개별 분석 제안 보 험
제안 Point
보장성 보험은 반드시 준비해야 한다.
보장성과 회사의 안정성 등을 파악하여 상품을 선택해야 한다.
노후대비를 위한 저축성 상품을 준비해야 한다.

참고자료

· 없음