2025년도 1학기 행복한인생설계재무설계기말고사 정리본

소개

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목차

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본문내용

투자설계의 개념과 내용
• 투자설계의 개념
- 재무자원의 확대 및 관리
- 자신의 재무목표와 투자성향에 맞는 투자설계가 중요
• 투자설계의 내용
투자의 기본 개념
포트폴리오 이론
주식투자
증권분석
채권투자
펀드 투자

투자의 기본 개념
• 화폐의 시간가치- 화폐의 시간가치의 기본 개념- 이자의 이해- 연금의 가치계산
• 투자의 기초 이해- 투자의 정의- 투자자의 요구수익률- 투자자의 투자 결정방법과 지배원리

화폐의 시간가치
• 화폐는 시간에 따라 다른 가치를 가진다…
• 현재가치(PV; Present Value)와 미래가치(FV; Future Value)

• 시간가치의 존재 이유- 현재선호(time preference)- 인플레이션
• 재무설계과정에 화폐의 시간가치 반영

이자의 이해
• 이자의 개념
- 자본을 제공한 데 대한 대가
- 미래소비하기 위해 현재 소비하지 않고 희생한 대가
- 현재와 미래를 연결하는 고리
- 떨어진 미래의 가치를 현재가치와 같게 만드는 일종의 보상방법
• 단리(Simple Interest)와 복리(Compound Interest)
단리: 원금에 대해서만 약정된 이자율과 기간을 곱해서 이자 계산방법. 예) 1000만 원을
10% 단리 이자로 2년 저축 →2년 후 1,200만 원(=1000*(1+0.1)²)
복리: 일정 기간마다 이자를 원금에 합쳐 그 합계금액에 대한 이자를 다시 계산하는 방법.
예) 1000만 원을 10% 복리 이자로 2년 저축 →2년 후 1,210만 원(=1000*(1+0.1)²)

참고자료

· 없음