증권투자권유대행인 자격시험 핵심 요약정리집

목차

1. 증권시장
2. 증권투자
3. 투자권유

본문내용

1장. 금융투자상품(10문제)
1. 금융회사
(1) 은행
① 일반은행 : 시중은행, 지방은행, 외국은행 국내지점 : 예금 수입에 의존
② 특수은행 : 은행법이 아닌 특별법에 의해 설립 ⇨ 산업은행, 수출입은행, 중소기업은행, 농·수협중앙회 : 재정자금 + 채권발행에 의존
③ 한국은행 : 화폐발행, 금융기관 지급준비금 관리, 통화정책 수립 및 운영
(2) 비은행 예금취급기관
① 은행과 유사한 업무를 취급하지만 보다 제한적인 목적으로 설립되어 은행과 상이한 규제를 받음
② 상호저축은행, 신용협동기구(신용협동조합, 새마을금고, 상호금융), 우체국예금
(3) 금융투자회사
① 금융투자상품의 거래와 관련된 업무를 취급
② 투자매매·중개업자(증권회사 및 선물회사), 집합투자업자(자산운용사), 투자일임·자문업자, 신탁업자 등
❈증권회사 업무 : 자기매매업무, 위탁매매업무, 인수·주선업무, 펀드판매 및 자산관리업무, 신용공여업무 등
(4) 보험회사 -> 손실보상, 손실통제, 투자재원마련
① 사망, 화재 등 각종 사고에 대비하는 보험을 인수·운영
② 생명보험회사, 손해보험회사, 우체국보험, 공제기관
(5) 기타 금융회사
① 여신전문금융회사 : 리스, 신용카드, 할부금융
② 벤처캐피탈회사, 금융지주회사, 대부업자, 증권금융회사

2. 금융상품 개요
(1) 법적 분류 ★
① 원금손실가능성에 따라 비금융투자상품(원금보장)과 금융투자상품(원금손실)으로 구분
② 원금초과손실가능성에 따라 증권(원금만 손실)과 파생상품(원금초과손실 가능)으로 구분
(2) 속성상 분류
① 예금성 상품：요구불예금, 저축성예금, 주택청약예금 등
② 투자성 상품：증권(채무증권, 지분증권, 수익증권, 파생결합증권, 투자계약증권, 증권예탁증권), 파생상품, 증권저축, 증권사CMA, 랩어카운트 등
③ 보장성 상품：사망보험, 생존보험, 화재보험 등

참고자료

· 없음