현직 은행원의 외환전문역1종 자격증 합격! 요약집

소개글

현직 은행원으로, 2020년 외환전문역 1종 자격시험을 준비하면서 정리한 자료입니다.
특히 비슷하면서도 미묘하게 다른 상품, 규정에 대해서는
표로 정리하여 보는것이 유용할 것으로 도움이 되길 바랍니다.

목차

1과목. 외환관리 실무
제1장. 외국환거래 총론
1. 외국환거래법
2. 목적과 특성
3. 외국환관리기관
4. 취급기관의 등록과 업무범위
5. 외국환거래일반
6. 거주성
7. 거래당사자의 신고
8. 외국환은행의 업무처리
제2장. 외국환매매
1. 외국환의 매매
2. 대출 및 보증
3. 전문외국환업무취급업자의
4. 외국환 업무
제3장. 지급과 영수
1. 거주성별 지급등의 절차
2. 해외여행경비
3. 해외이주비
4. 재외동포 재산반출
5. 통보대상기관
제4장. 지급등의 방법
1. 지급수단등의 수출입
2. 상계
3. 상호계산
제5장. 자본거래
1, 예금, 신탁
2, 금전 대차
3, 대외지급수단 매매
4, 증권 발행, 취득, 투자
5, 외국부동산 취득
6, 비거주자 국내부동산취득
7, 직접투자

2과목, 외국환거래실무
제1장, 은행 및 본지점 간 외환실무
1. 환거래계약
2. 외화자금관리
3. SWIFT를 통한 전신문
4. 외국환대사
5. 미달환 발생원인 및 사후관리
6. 환포지션
제2장. 대고객 외환실무
1. 외화예금
2. 계정 구분 및 가입자격
3. 외화예금의 종류
4. 당발송금
5. 소액해외송금업자
6. 타발송금
7. 외국통화의 매매
8. 환전영업자의 외국환업무
9. 여행자수표
10. 외화수표
제3장. 특수한 외환상품
1. 국제금융시장
2. 외환시장 FX Market
3. 단기금융시장 Money Market
4. 중장기 자본시장 Capital Market
5. 환율연동상품
6. 해외펀드상품
제4장. 외국환회계
1. 외국환회계의 특징
2. 계정과목
3. 자산계정
4. 난외계정
5. 손익계정
6. 환포지션
제5장. 외국환업무와 관련된
1. 컴플라이언스 업무
2. 각종 위규사례
3. 외국환업무의 개요
4. 취급 시 유의사항
5. 관련사례
6. 외국통화 및 외화수표
7. 외화송금
8. 수출환어음 매입 및 추심

3과목. 환리스크 관리
제1장. 외환거래와 외환시장
1. 외환거래와 외환시장
2. 외환거래의 형태
3. 환율
4. 포지션
5. 외환시장 분석
6. 달러/원 환율 변동요인
제2장. 환리스크 관리
1. 환리스크 관리의 실행방안
2. 내,외부적 관리기법
3. VaR를 이용한 환리스크의 측정
4. 환리스크 관리조직
5. 외환거래의 한도
제3장. 선물환거래와 외환스왑
1. 선물환거래
2. 스왑포인트의 산출
3. 외환스왑
4. 조건과 종류
제4장. 선물
1. 선물
2. 선물거래와 선도거래의 비교
제5장. 스왑
1. 스왑의 개요
2. 통화스왑
3. 스왑거래의 비교
제6장. 옵션
1. 옵션의 기초
2. 옵션프리미엄
3. 옵션전략
4. 장외 통화옵션전략
5. 레인지 포워드 전략
6. 타겟 포워드 전략

* 오답노트

본문내용

제1과목 외환관리실무
[지급 및 영수]
ㅁ 전년도 수입실적 [5천만불 이상] 업체: 증빙 징구 생략 가능
ㅁ 수입대금 송금 [10만불 이하] : 증빙 사본 징구 가능

[외국 부동산 취득목적과 신고수리기관]
ㅁ 소유권과 임차권을 제외한 부동산에 대한 물권 취득 – 한국은행
ㅁ 투자목적의 부동산 임차권(임차보증금 1만불 초과) 취득 – 지정거래 외국환은행
ㅁ 내신고(수리): 한도금액 매매대금의 10% 이내, 최대 미화 20만불까지

제2과목 외국환거래실무

[중장기 금융시장]
ㅁ 전환사채 (CB)
ㅁ 금융통화당국은 [단기금융시장] 규제를 통하여 [간접적으로] 중장기 자본시장에 영향을 미친다.
ㅁ 중장기 자본시장에서는 일반은행의 기능이 축소되고 투자은행, 유가증권 브로커회사, 투자자문회사가 주축 기능을 수행하며, 금융중개보다는 [직접금융] 서비스에 중점을 둔다.

[컴플라이언스 업무]
ㅁ 수입신용장 결제기일: [은행접수 익일]로부터 [5영업일 이내]
ㅁ 일람불신용장은 연장이 원칙적으로 불가
ㅁ 수출환어음 매입(추심) 일자는 선적일자, 수출신고필증일자보다 앞서서는 안 된다.

제3과목 환리스크 관리
[스왑]
ㅁ 은행은 상대방에 대한 시용위험과 시장위험을 적극적으로 감수하면서 Market maker로서의 역할을 한다.
ㅁ 통화스왑은 하나의 금융계약이기 때문에 초기 원금교환, 이자 교환 및 만기 원금교환의 현금흐름으로 이루어진다.
ㅁ 외환스왑의 거래상대방은 같아야 하나,
특별한 경우에는 상대방을 달리 할 수 있음. (Engineered Swap)

[옵션프리미엄]
ㅁ 옵션프리미엄: 옵션매입자가 매도자에게 옵션거래에 대한 대가로 지불하는 비용
ㅁ 옵션계약일 + 2영업일에 지급
ㅁ [환율변동성 증가]는 콜옵션과 풋옵션 모두 프리미엄을 상승시킨다

참고 자료

해커스 외환전문역 1종 최종핵심정리 문제집