투자자산운용사에서 금융투자분석사까지 한 번에(7주 완성)

목차

PART 1. 투자자산운용사
PART 2. 금융투자분석사

본문내용

서문
이 책은 “금융투자자격의 두 축”, 투자자산운용사(투운사)와 금융투자분석사(금투분)를 단 5~7주만에 연속 합격할 수 있도록 설계된 초압축 기본서이다. 기존 교재의 방대한 설명 대신, 실제시험에서 반복 출제되는 개념과 수식, 그리고 기출의 문맥을 통합했다.
① 투운사 파트에서는 기초개념과 투자원리를 빠르게 익히고,
② 금투분 파트에서는 이를 실증·평가·법규로 확장한다.
모든 장은 “표형 정리 → 개념 요약 → 연결노트” 순으로 구성되어 학습자의 흐름을 끊지 않도록 설계했다.

PART 1. 투자자산운용사
제1과목. 금융상품과 세제
1장. 조세의 기본 체계
* 핵심 개요
세금은 금융투자에서 수익의 실질 가치를 결정짓는 마지막 변수이다. 투자자는 세법 구조를 알아야 세후 수익률(after-tax return)을 계산하고, 자산배분의 효율성을 판단할 수 있다. 이장에서는 조세 체계, 납세의무 확정·소멸, 과세표준 신고 절차를 중심으로 살펴본다.

2장. 금융소득 과세 및 양도소득세 구조
* 핵심 개요
금융소득은 투자자의 수익 중에서도 가장 세법적으로 복잡한 영역이다. 단순히 “세율 몇 %”가 아니라, 소득의 성격(이자·배당·양도)과 과세방식(종합·분리·분류)의 조합을 알아야 세후수익률을 계산할 수 있다.

3장. 금융상품의 구조와 특징
* 핵심 개요
금융상품은 ‘수익과 위험을 조합한 계약’이다. 상품별로 예금자 보호 여부, 수익구조, 위험의 귀속방식이 달라지므로 투자자는 본질적 구조를 이해해야 리스크를 통제할 수 있다.

4장. 부동산 투자 및 가치평가
* 핵심 개요
부동산은 금융자산과 달리 물리적 제약(위치·용도·개발규제)이 있는 실물자산이다. 따라서 평가 시 단순한 시장가격이 아닌, 현금흐름·위험·수익률 구조를 함께 고려해야 한다. 이 장에서는 부동산 관련 서류, PF(Project Financing), 가치평가 방법을 중심으로 정리한다.

참고자료

· 없음