국제팩토링

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1. 국제팩토링의 개요

팩토링(factoring)이란 판매자(client)가 구매자인 고객(customer)에게 물품이나 서비스를 제공함으로써 발생하는 외상매출채권(account receivable)과 관련하여 팩토링회사(factor)가 판매자를 대신하여 구매자에 관한 신용조사, 신용위험의 인수(지급보증), 매출채건의 관리 및 대금회수, 금융제공 및 기타 서비스를 제공하는 방식의 금융서비스를 말한다. 국제팩토링(International Factoring)은 무신용장방식의 신용조건부 무역거래와 관련하여 국제팩터링기구에 가입한 회원(팩터)인 팩토링회사가 신용조사 및 신용위험인수, 금융제공, 대금회수 기타 업무처리대행 등의 서비스를 제공하는 것으로 거래당사자는 수출업자, 수출팩터, 수입업자, 수입팩터 등 네 당사자로 이루어진다.
2. 국제팩토링 결제의 이점

국제팩토링 결제의 이점을 수출업자와 수입업자로 대별하면 다음과 같다. 수출업자의 이점으로는 수입팩터로부터 수입상에 대한 신용승인이 이루어지면 수입상의 클레임이 제기되지 않는 한 수출상은 해당 신용승인 한도 내에서 그 대금지급을 보장받게 되며, 수출대금을 조기에 현금화할 수 있고, 신용장거래보다 유리한 조건으로 거래할 수 있으며, 신용장거래를 원하지 않는 수입상과의 거래도 가능하다는 점 등이 있다. 수입업자의 이점으로는 별도담보 없이 본인 신용만으로 기한의 이익을 향유하여 외상수입이 가능하고, 신용장개설에 따른 비용 부담이 없으며, 물품 수령 후 일정기간 내에 수입대금을 결제할 수 있어 자금 부담이 경감된다는 점 등이 있다.
3. 국제팩토링에 의한 무역대금결제과정

국제팩토링에 의한 무역대금결제과정은 다음과 같다. 수출상이 수입상에 대한 신용조사를 수출팩터에게 의뢰하면, 수출팩터가 수입팩터에게 신용조사를 요청하고 그 결과를 수출상에게 통지한다. 수출상은 이를 근거로 수입상과 국제팩토링방식 수출입계약을 체결하고 물품을 선적한다. 수출상은 송장 등 매출채권을 수출팩터에게 양도하면, 수출팩터가 전도금을 제공한다. 수입상은 수입대금을 수입팩터에게 지급하고, 수입팩터가 이를 수출팩터에게 송금하면 수출팩터가 수출상에게 정산한다.

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1. 국제팩토링의 개요

국제팩토링은 수출기업이 해외 수입기업에 대한 매출채권을 팩터링 회사에 양도하고, 팩터링 회사가 이를 매입하여 수출기업에 자금을 제공하는 금융서비스입니다. 이를 통해 수출기업은 신속한 자금회수와 신용위험 관리 등의 이점을 얻을 수 있습니다. 또한 팩터링 회사는 매출채권 매입을 통해 수익을 창출할 수 있습니다. 국제팩토링은 수출입 거래에서 발생하는 다양한 위험을 관리하고 자금 유동성을 높일 수 있는 효과적인 금융수단으로 활용되고 있습니다.
2. 국제팩토링 결제의 이점

국제팩토링 결제 방식은 수출기업과 수입기업 모두에게 다양한 이점을 제공합니다. 첫째, 수출기업은 신속한 자금회수와 신용위험 관리를 통해 유동성을 확보할 수 있습니다. 둘째, 수입기업은 신용한도 확대와 결제기간 연장 등의 혜택을 받을 수 있습니다. 셋째, 양 기업 모두 환율 변동 위험을 최소화할 수 있습니다. 넷째, 팩터링 회사의 전문적인 신용관리 서비스를 활용할 수 있습니다. 이처럼 국제팩토링 결제 방식은 수출입 거래에 참여하는 기업들의 경영 효율성과 경쟁력을 높일 수 있는 효과적인 금융솔루션이라고 할 수 있습니다.
3. 국제팩토링에 의한 무역대금결제과정

국제팩토링에 의한 무역대금결제과정은 다음과 같습니다. 첫째, 수출기업이 수입기업에게 물품을 공급하고 매출채권을 발생시킵니다. 둘째, 수출기업이 팩터링 회사에 매출채권을 양도합니다. 셋째, 팩터링 회사가 수출기업에게 매출채권 금액의 일부를 선지급합니다. 넷째, 수입기업이 팩터링 회사에 대금을 지급합니다. 다섯째, 팩터링 회사가 수출기업에게 나머지 금액을 지급합니다. 이 과정을 통해 수출기업은 신속한 자금회수와 신용위험 관리 등의 이점을 얻을 수 있으며, 수입기업은 결제기간 연장과 신용한도 확대 등의 혜택을 받을 수 있습니다.

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