펀드

소개

펀드 관련해서 쉽게 익힐 수 있는 개념을 설명.

목차

1단계 `펀드`는 좌단위로 매매됩니다.
2단계 기준가는 펀드 매매 시 기본이 되는 개념입니다.
3단계 기준가격은 `매매기준가격` 과표기준가격`으로 나뉩니다.
4단계 펀드 매수에는 당일매수와 익일매수가 있습니다.
5단계 출금일은 펀드별로 차이가 있습니다 .
6단계 환매수수료부과기간 내에 출금시 환매수수료가 징구됩니다.
7단계 위탁/판매/수탁회사 등 관련 기관에게 지급해야하는 비용이 있습니다
8단계 매수 시 판매수수료가 부과되는 펀드도 있습니다.
9단계 펀드도 일반 기업처럼 결산이 있습니다.
10단계 펀드가 투자한 운용자산의 과세 여부에 따라 과세표준이 달라집니다

본문내용

1단계 `펀드`는 좌단위로 매매됩니다.

은행예금을 가입하면 통장에 금액으로 표시되지만 펀드는 좌 단위로 표시됩니다.수익증권은 ‘좌’로 뮤추얼펀드는 ‘주’로 매매됩니다.


유가증권별 매매비교

유가증권
단 위
비고
주식
1주
1주당 5,000원
채권
1원
액면 1원당 1원
펀드
1좌
통상 1좌당 1원 (상장형은 1좌당 5,000원)









2단계 기준가는 펀드 매매 시 기본이 되는 개념입니다.

주식 등 상품에도 거래되는 가격이 있듯이 펀드에도 거래 시 기준이 되는 가격이 있습니다. 그 가격을 기준가격 이라 부른다. 기준가격은 펀드 내 모든 자산을 시장가격으로 합계하고 이것을 펀드의 투자원금으로 나누어 계산됩니다. 기준가는 매일 운용사 및 판매회사를 통해 공시되어지도록 되어 있으며 공시된 기준가격으로 고객은 펀드를 매매하게 됩니다.


[KEY POINT] 기준가

∵ 1좌의 가격 =1원 수익증권의 가치가 1원에서 2원으로 오르면 1좌의 가치는 2원이 됨.

∵ 수익증권의 가치는 1000좌 단위로 그 금액을 표시

∵ 수익증권 매매의 기준이 되는 가격이며 1좌당 순자산가액을 의미함.

∵ 기준가가 낮으면 같은 투자금액으로 더 많은 수익증권을 살 수 있고, 반대로 기준가가 높으면 수익증권도 더 적게 사게 됨.


기준가격공시 실례

펀드명
일자
매매기준가격
과표기준가격
동양투신모아드림적립식주식
2005.05.02
1,090.76
1,008.34

참고자료

· 없음