[금융이론] 투자신탁상품의 이해

소개

투자상품의 이해

목차

투자신탁상품
투자의 장점
투자대안
주식 과 채권
투자신탁상품 종류
투자위험
자기책임원칙
투자위험을 줄이는 방법
투자수익에 대한 현실적 기대치
투자전문가
합리적인 투자방법

본문내용

투자자들로부터 모은 자금으로 주식, 채권 등의 유가증권 및 현금 성
투자상품 등에 분산하여 투자하고 그 투자수익(보상)을 투자자들에게
나누어주는 공동투자상품

저축과 투자의 차이점
저축: 투자자들로부터 모은 자금으로 주식, 채권 등의 유가증권 및 현금 성
투자: 투자자들로부터 모은 자금으로 주식, 채권 등의 유가증권 및 현금 성


복리효과

투자를 시작하는 시기가 빠를수록 투자가 효과를 발휘하는 시간이 길어져
투자가치가 빠르게 증가함으로써 원금뿐 아니라 투자수익에 대해서도 수익이 발생하는 것

투자기간 ↑ → 투자가치(수익)증가속도 ↑
투자기간 ↓ → 투자가치(수익)증가속도 ↓
세제혜택

① 주식매매 수익 ② 자본소득 ③ 절세형 간접투자상품


1. 현금성 투자상품 : CD(양도성 예금증서) , MMDA 등

2. 주식 : 보통주, 우선주 등

3. 채권 : 회사채, 국공채 등

4. 투자신탁상품 : 주식형, 채권형, 혼합형 상품

5. 부동산 : 아파트, 토지 등

6. 귀금속 : 금, 은, 백금, 다이아몬드 등

7. 수집품 : 미술품, 골동품, 우표, 주화 등


환금성 : 자금이 필요할 때 즉시 현금화가 가능한가?

수익성 : 높은 이자, 높은 분배금, 가치상승에 따른
높은 이익이 기대되는가?

안전성 : 원금이 보장되고 이자 지급이 확실한가?

CD(양도성예금증서) : 은행이 양도할 수 있도록 허용한 무기명 정기예금증서

MMDA(시장 금리부 수시입출금식 예금) :
시장실세금리(국공채,회사채,콜금리 등)에 의해 보통예금 보다는 높은
금리가 적용되고, 입출금이 자유로우며 각종 결제기능이 가능한 단기금융상품

RP(환매조건부 채권) : 금융기관이 보유하고 있는
국.공채등 채권을 고객이 매입하면 일정기간 경과 뒤 이자를
가산하여 고객으로부터 다시 매입하겠다는 조건으로 운용되는 단기금융상품

참고자료

· 없음