2023년 자산관리업 트렌드와 시사점

소개

최근 새롭게 떠오르고 있는 '자산관리업' 트렌드의 시사점과 향후 전망을 분석하는 보고서를 작성했습니다.

먼저 자산관리업이 떠오르게 된 배경을 서두에 작성했습니다. 그 다음으로는 자산관리업을 대표하는 5개의 글로벌 트렌드 핵심 주제를 차례로 소개했습니다. 첫 번째는 고객 분류의 다변화, 두 번째는 자산 '이전' · '인출' 관련 자산 관리 서비스 수요 확대, 세 번째는 인간적 상호작용을 강화한 디지털 자산 관리, 네 번째는 투명도 높은 ESG 투자 지향, 마지막은 가상 자산 안전성을 보장하는 기술, 서비스 고도화까지 총 다섯 가지의 핵심 주제를 자세히 분석했습니다. 그 다음으로는 국내 자산관리 시장의 평가와 전망을 분석했습니다.

목차

1. 배경

2. 2023년 자산관리업의 글로벌 트렌드
2-1. 고객 분류의 다변화
2-2. 자산 '이전' · '인출' 관련 자산 관리 서비스 수요 확대
2-3. 인간적 상호 작용을 강화한 디지털 자산 관리
2-4. 투명도 높은 ESG 투자 지향
2-5. 가상자산 안전성 보장 기술·서비스 고도화

3. 글로벌 트렌드에 근거한 국내 자산관리 시장 평가와 전망
3-1. 자산관리업의 국내 시장 현황
3-2. 글로벌 트렌드에 근거한 국내 자산관리 시장의 평가와 전망

4. 시사점

결론 및 내 의견

용어 설명

본문내용

<중 략>

2. 2023년 자산관리업의 글로벌 트렌드

2-1. 고객 분류의 다변화
- 단편적인 자산 규모로만 고객을 분류하는 것을 넘어, 인구 통계적 특성과 개인들의 고유의 니즈에 따라 대중 부유층, 여성, MZ세대 등으로 다변화하는 중임

예시 1) 여성 : 여성이 소유한 부는 빠른 속도로 증가해왔으며, 향후에도 이런 추세는 이어질 것으로 예상됨. 리스크 회피 특성을 가진 일부 여성들에게 맞춰 포트폴리오를 관리해주는 전용 자산관리 회사 엘레베스트가 등장함. 기존 금융 회사도 여성의 투자와 비즈니스를 돕는 프로그램을 진행하여, 여성 고객과 장기적 파트너십을 구축하며 시장 확대에 대비함.

예시 2) MZ 세대 : 향후 2-30년 간 베이비부머 세대의 자산 (30조 달러 이상)을 이전받아 자산 관리 사업의 주요 고객층으로 성장할 것으로 예측됨. 한편 부모 세대와 달리 자산관리 회사에 대한 충성도가 상대적으로 낮고 비용에 민감하며, 로보어드바이저 등 디지털 채널을 이용한 직접 투자를 선호하는 특성을 보임.

2-2. 자산 ‘이전’ · ‘인출’ 관련 자산 관리 서비스 수요 확대
-막대한 자산을 보유한 계층이 점차 고령화되면서 중장기적으로 자산관리의 초점이 ‘축적’에서 효과적 ‘이전’과 ‘인출’로 옮겨질 전망
-금융 회사들은 인출 소프트웨어 프로그램과 전문가 상담 등을 통해 은퇴 고객의 자산 인출을 체계적으로 관리하는 서비스를 도입하는 추세

2-3. 인간적 상호 작용을 강화한 디지털 자산 관리
-시장 불확실성으로 인해 기존의 비대면 디지털 자산관리에 인간적 상호작용을 부가한 하이브리드 모델*이 보편화됨

2-4. 투명도 높은 ESG 투자 지향
- ESG 투자 문화가 성숙해지면서 명확한 측정 기준과 투명한 정보 제공을 요구하는 투자 행태가 확대될 전망
- ESG 투자가 양적으로 확대되는 과정에서 그린워싱* 논란이 일면서, 기업의 ESG 활동에 대한 투명성 제고와 평가 규정 표준화 요구가 더욱 높아질 것으로 전망 → 투자자들도 단순히 ESG 투자를 늘리기 보다는 투명하고 정확한 정보를 얻고, 자신의 가치관에 부합하는 맞춤화된 솔루션을 제공받기를 기대 (초고액 자산가의 43%, 40세 이하 고액 자산가의 39%가 추천받은 금융 상품의 ‘ESG 점수’를 요구할 것이라고 응답)
- 금융회사들은 명확한 ESG 정보 제공을 위해 핀테크와 제휴하거나 자체 정보 수집, 분석 능력을 향상시키고 있으며, 자산관리자에 대한 ESG 교육을 강화하는 추세.

2-5. 가상자산 안전성 보장 기술 · 서비스 고도화
-투자자들의 가상 자산 안정성에 대한 요구 증가, 관련 규제 강화로 인해 글로벌 금융 회사의 사이버 보안 기술과 서비스가 고도화되는 추세

참고자료

· 없음