AFPK 재무설계개론 책보고 요약한 내용입니다.

목차

1. 제1장 개인재무설계
2. 제2장 재무설계 프로세스
3. 제3장 개인 재무제표
4. 제4장 예산
5. 제5장 소비자 신용과 개인 신용관리
6. 제6장 소비자 금융 및 부채관리

본문내용

제1장. 개인재무설계
제1절. 재무설계의 역사 및 국내도입 배경
1. 재무설계의 탄생과 발전과정
-1969년 미국의 몇몇 재무전문가들이 윤리위원회를 설립
-1970년 국제 FP협회 설립
-1972년 미국 콜로라도 주에 재무설계 대학의 창설
-1973년 CFP Institute 창립

2. CFP Board of Standards, International CFP Council 및 FPSB의 탄생
가. CFP Board of Standards의 발족
-1985년 CFP Board는 IBCFP라는 이름으로 재무설계대학과 ICFP에 의해 창설
-1994년 CFP Board로 명칭 변경
나. International CFP Council 설립
-1990년 국제CFP평의회를 설립(호주를 시작으로 24개 국가가 이 제도를 도입, 시행)
다. 국제FPSB의 탄생
-2003년 국제CFP평의회가 CFP Board로부터 International CFP Board 분리 결의안채택
새로 설립되는 국제본부 명칭을 국제 FPSB로 변경
-2004년 미국을 제외한 회원국이 국제 FPSB의 관리를 받게 됨

3. 재무설계제도의 국내도입 배경과 자격인증제도
가. 우리나라에서의 재무설계 도입 배경
우리나라의 시장변화(1990년 시장금리연동부 상품이 은행에 허용, 1997년 외환위기로인해 시장개방과 금융구조개혁, 국제화)로 인해 고객의 달라진 요구애 부응하기 위하여 전문적 지식과 경험을 갖춘 전문가 양성에 힘쓰게 됨
나. 한국FP협회의 창립과 CFP 제도 국내도입
-2000년 한국FP협회 창립, CFP Board의 자격인증제도 국내도입
-2004년 한국FPSB는 자격인증기관으로서의 역할을, 한국FP협회는 AFPK, CFP 회원들을 위 해 활동하는 이원조직으로 분리
다. 국내의 자격인증제도
-미국의 4E제도(교육, 시험, 경험, 윤리)도입
-CFP 자격인증자의 지도감독 하에서 일부 업무만을 수행할 수 있는 AFPK자격과 종합적 재무설계 업무수행이 가능한 국제자격인 CFP가 있다.

참고자료

· 없음