재테크 기본 개념과 금융(자본시장,파생상품)/부동산재테크용어 및 내용 총정리(20용어)

소개

교양수업 `재테크전략` 교양수업에 작성한 지테크관련 용어정리 및 분석 보고서입니다.
당연히 A+를 받았고, 교수님께서 따로 호명하시며 정말 정리가 잘 되었다고 칭찬하셨습니다.
재테크의 개념에 대해서 여러측면에서 살펴본 후
크게 금융재테크와 부동산재테크로 나누어 심도있게 살펴보았습니다.
좀 더 면밀히 살펴보면 첫 번째, 금융재테크는 자본시장(증권시장, 채권, 증권투자신탁시장, 뮤추얼펀드시장)과
파생상품(선물시장, 옵션시장)으로 나누고 , 두 번째, 부동산 경매용어와 부동산 이용 금융상품으로 나누어 정리분석합니다. 단순히 재테크 용어를 조사한 보고서용도 뿐만 아니라 증권, 부동산, 파생상품 투자 및 운영전략 지침의 기본이 될 수 있는 자료입니다.

목차

Ⅰ. 여는 말 - 재테크란 무엇인가
1. 재테크의 개념
2. 기본요소
3. 재테크 대상 자산

Ⅱ. 재테크 용어
§제1절. 금융재테크
【Chapter 1. 자본시장】

1. 증권시장
<주식거래상의 용어 > 용어 1. 권리락
<투자판단지표로서의 용어> 용어 2.「다우존스」산업평균지수(DJIA)
<증권회사 상품 용어> 용어 3. 랩어카운트 (wrap account)

2. 채권
<신종사채 용어> 용어 4. 전환사채(CB)
<채권투자전략 용어> 용어 5. 듀레이션
용어 6. 바벨형 만기구성전략
용어 7. 스왑 (swap : 교체전략)

3. 증권투자신탁시장
<증권투자신탁상품 용어> 용어 8. 후순위 펀드

4. 뮤추얼 펀드시장
<뮤추얼 펀드 中 > 용어 9. 마젤란 펀드 (Magellan Fund)

【chapter. 2 파생상품】
1. 선물 시장
<선물거래 용어> 용어 10. 매수포지션과 매도포지션
용어 11. 스프레드 거래
2. 옵션 시장
<옵션 관련 용어> 용어 12. 행사가치와 시간가치
용어 13. 유로피언옵션과 아메리칸옵션
용어 14. 옵션클래스(option class)와 옵션시리즈(option series)
용어 15. 행사가격(strike price)
<옵션거래 전략 中 > 용어 16. 버터플라이 매도(short butterfly)
<선물 ․ 옵션 관련 용어> 용어 17. 더블 위칭 데이(double witching day)

§제2절. 부동산 재테크
1. 경매
<경매 용어> 용어 18. 유찰

2. 부동산 이용 금융상품
<부동산 이용 금융상품 용어> 용어 19. 자산유동화증권(ABS)
용어 20. REITs (부동산투자 회사 ․ 신탁)

Ⅲ. 재테크 용어
- 앞서 설명한 제테크 용어들 한눈에 알아볼 수 있도록 나열하여 제시

§참고 문헌 목록 정리

본문내용

Ⅰ. 여는 말 - 재테크란 무엇인가1)
1. 재테크의 개념
재테크란 Financial Technology를 줄여서 사용한 용어로 기업의 고유한 영업활동 이외의 재무활동에 의한 수익창조기법을 말한다. 원래 이 말은 일본에서 기업들이 경영여건의 악화로 경상적인 영업활동의 흑자유지가 어렵게 되자 이를 탈출하기 위한 돌파구로서 개발된 기법이다.
투기적 수단에 의한 재산증식이 어려워지게 된 지금, 정상적인 저축과 투자방안이 필요하고 나아가 현명한 절세방안 활용 등으로 재산증식을 하지 않으면 않게 되었다. 따라서 재테크 수단은 보편적 생활인의 현명한 생활수단의 하나로 받아들어지면서 효율적인 저축과 투자안의 선택방안이라는 의미로 발전하게 되었다. 또한 고령화 사회의 진전으로 노후 생활에 대한 안정적인 재정수입 확보와 보람 있는 삶에 대한 욕구라는 차원에서 재테크의 필요성이 더욱 가중되고 있다.
2. 기본요소
우리가 재산을 운용하는데 있어서 가장 중요한 세 가지 요소는 재산의 원금을 보전할 수 있도록 안전하게 관리하고, 그 안정성의 바탕 위에 가장 수익성이 높은 쪽으로 움직이며, 그 재산은 성장성이 있는 곳에 투자(저축)되어야 한다는 기본원칙 하에서 투자한다는 원칙이다.
(1) 안정성
투자원금이 지속적으로 그 경제적인 가치를 유지하고 그로부터 일정한 수익을 얻을 수 있는지에 대한 정도이다.

<중 략>

유동화자산을 유동화중개기관에 이전하면 유동화중개기관은 이를 집합화하여 신탁을 설정한 후 이 신탁에 대하여 지분은 나타내는 일종의 주식형태로 발행되는 증권이다. 이는 유동화자산이 매각됨으로써 발행자는 금융위험을 투자자에게 전가시킨다는 의미에서 자동이체식이라고도 한다. 또한 채무자가 지급하는 원리금은 모두 신탁증서의 소지인에게 그대로 이전 되므로 증권소지인에 대한 지급액도 그때마다 달라진다.
b. 패이트루 증권
유동화자산의 집합에서 발생되는 현금흐름을 이용하여 증권화하되 그 현금흐름을 균등하게 배분하는 단일증권이 아니라 상환순위가 다른 채권을 발행하는 형식이다. 이때 발행하는 유동화증권은 유동화자산에 대한 권리를 표시하는 증권이 아니라 발행자인 유동화중개기관에 대한 청구권을 표시하는 증권이며 원리금이체식증권이라 한다.
c. CMO
패스트루증권과 패이트루증권의 조기상환 위험을 보완하기 위해 발행한 패이트루증권의 일종이다. 이는 종전의 유동화증권이 기초자산의 포트폴리오와 동일한 만기를 가지는 데서 발생하는 조기상환 위험의 부담을 만기가 다른 채권을 여러 단계로 결합함으로써 해결하고 있다. CMO는 몇 단계 등급으로 나뉘어 발행되는 데 선순위 등급의 채권소지자는 후순위등급의 채권에 앞서 원리금을 지급받게 되고 이에 따라 이자지급율이 달라진다.

참고자료

· 김재욱, 오영환, 새로운 재테크, 대경, 2004.
· 노태욱, 재테크론, 강남대학교출판부, 1999.
· 조용철, (생활경제인을 위한) 인터넷 실무, 효민, 2003.
· 염후권, (알기 쉬운) 뮤추얼펀드 입문, 중앙경제평론사, 1999.
· 김혜련, 경제, 오늘의 키워드 200, 박영사, 2002.
· 우형달, 이것이 재테크 경매다, 청양, 2005.
· 이태영, 부동산 재테크로 부자되세요, 부연사, 2002.
· 장명수, 재테크, 부동산, 경매, 금융, 주식 입문, 태학당, 1999.
· 이재국, 부동산 생생 재테크, 한솔아카데미, 2003.
· 민태욱, 생활인의 재테크, 부연사, 2005.
· 조혜경, 재테크 IQ확 끌어올리기, 아라크네, 2004
· 오정선, 저금리시대의 알짜배기 재테크, 시대의 창, 2004