재무설계 포트폴리오 샘플

소개

재무설계 프로세스 단계에 맞춰 구성

목차

Ⅰ. 프롤로그
Ⅱ. 고객과의 관계정립
Ⅲ. 고객님의 자료수집 및 재무목표 설정
Ⅳ. 고객님의 재무상태 분석 및 평가
Ⅴ. 재무설계안 수립 및 제시
Ⅵ. 에필로그

본문내용

Ⅰ. 프롤로그
재무설계사(FP) 라는 직업은 점쟁이? 예언가? 는 아닙니다. 다만 현재의 고객님의 상황을 분석하여 다가오는 미래를 위해 고객님께서 무엇을, 어떻게 준비해야 할지 생각하고 실천할 수 있도록 면담과 포트폴리오 등의 여러 가지 방법으로 도울 뿐입니다. 물론 미래를 확실히 알 수 있는 사람은 아무도 없습니다. 하물며 아무리 경험이 많고 똑똑한 사람이라 할지라도 어떤 일이 언제, 어떻게 일어날 것인지를 미리 예측하기는 너무도 어려운 일입니다. 특히나 오늘날처럼 변화무쌍하고 복잡한 세상에서는 말입니다. 그럼에도 불구하고 인간은 누구나 미래를 미리 엿보고 싶고, 준비하고 싶어 합니다. 두려워하기도 하면서 희망을 품으며 큰 꿈을 꾸기도 하면서 말이죠. 이런 미래를 위해 가장 최적의 선택은 무엇일까요?
한번 곰곰이 생각해보시고 FP를 찾아가시기 바랍니다 !

Ⅱ. 고객과의 관계정립
김민희(가명)님 과의 전화 통화
5월 10일. 어렵게 누나의 소개로 알게 된 김민희님과 전화 통화를 하였다. 재무설계에 대해 잘 모른다 하시며 정확하게 해주는 것이 맞는지? 도움이 과연 되는지? 등 여러 가지 걱정을 하시고 계셨다. 일단 믿음과 신뢰를 주어야겠다. 생각한 나는 여러 가지 정보가 많고 다른 가계 재무설계한 파일들도 많이 있으니 만나서 한번 보시고 설명을 들으시는 게 좋을 것 같다 말씀드렸다. 그랬더니 그럼 믿고 한번 맡겨보겠다며 이번 주말에 동네 카페에서 약속을 잡았다.

<중 략>

2. 장 기
다음 장기목표를 보면 자녀교육비용, 자녀결혼비용, 노후준비 등을 고를 수 있겠다. 먼저 장기목표에서 가장 우선인 자녀교육자금 마련은 필요준비금액을 1억5천으로 잡았지만 솔직히 어느 정도 들지 예상하기 힘들다. 자녀가 무엇을 어떻게 할지 모르기 때문이다. 앞으로 15년이 남았지만, 자택을 구입하고 나서 7년 후 임으로 직장을 계속 다닌다는 가정 하에 또 월급이 오르지만 물가상승률도 있으므로 매년 2760만원씩 7년 이면 2억 원 가량이 모아진다. 그럼 교육자금문제는 해결할 수 있고, 그 뒤 10년 뒤 자녀결혼자금도 큰 일이 없는 한 모을 수 있다. 문제는 노후준비이다. 자녀결혼자금으로 1억이 쓰이면 계산상으로 2027년에 5천만 원 정도의 돈이 있으니 6년이면 1억5천, 따라서 3억의 목표자금을 모을 수 없게 된다. 그렇기 위해 맨 처음 펀드와 주식에 넣어둔 자금을 잘 활용하여 이 마지막 목표를 달성하여야 한다. 그래서 잘 활용하기 위한 몇 가지 상품을 다음과 같이 제시했다.

참고자료

· 없음