개인재무관리 기말 리포트

소개

경남대 금융보험학 정병대 교수 `개인재무관리` 리포트입니다.
2010년에 작성되었습니다. 목차 참고하세요.

목차

1. 대출 중에서 상대적으로 비용이 적은 것을 몇 가지만 들어보시오.
2. 유동비율은 재무건전성의 어떤 측면을 측정하는가 설명해보시오.
3. 부채상환비율과 그 역수의 의미를 설명해보시오.
4. 대출에서 변동금리가 대출비비용을 절감할 수 있는 이유를 설명해보시오.
5. 개인파산과 개인의 신용도와의 관계를 설명하시오.
6. 효율시장에서 장기적으로 평균수익률 밖에 기대할 수 없는 이유는?
7. 분산투자로 모든 리스크를 제거할 수 없는 이유를 설명하시오.
8. 장기투자가 불확실성을 줄이고 높은 수익률을 가져올 수 있는 이유를 설명해보시오?
9. 베타와 수익률의 표준편차가 측정하는 리스크는 어떻게 다른가?
10. 투자결정을 하기 전에 고려하여야 할 요인을 중요한 순서대로 들어보시오.
11. 금리변동에 따른 단기채권과 장기채권의 가격변동의 차이는?
12. 이자를 많이 주는 채권과 적게 주는 채권 중에서 금리리스크가 큰 채권은?
13. 재무설계에서 뮤추얼펀드에 대한 투자가 필요한 이유는 무엇인가?
14. 뮤추얼 펀드와 ETF의 차이점을 들고 ETF의 장점을 들어보시오.
15. 부동산 투자의 주요한 동기를 몇 가지만 들어보시오.
16. 보험을 선택할 때 고려하여야 하는 요인은?
17. 보장성 보험과 저축성 보험의 장단점을 간략히 비교하시오.
18. 보험에서 공제(deductible)란 무엇이며 그 기능은?
19. 수입배수법(earning multiple method)이 통상적으로 권장하는 보험금액은?
20. 중요한 세금공제항목에는 어떠한 것들이 있는지 들어보시오.
21. 효과적인 절세전략의 유형을 들어보시오.
22. 보험이 절세에 유리한 이유를 구체적으로 몇 가지만 들어보시오?
23. 은퇴설계에서 주택투자의 중요성을 간략히 설명하시오.
24. 역모기지(reverse mortgage)의 장점과 단점은?
25. 3층 보장제도란 무엇이며 이것과 은퇴설계의 관계는?
26. 상속설계와 유언의 중요성을 설명해보시오.
27. 어떤 주식의 베타가 1.8이고 국공채의 금리는 4%이다. 만약 올해의 주가지수(시장포트폴리오)의 상승률이 15%로 예상된다고 하면 이 주식의 기대수익률은 얼마인가? 계산과정을 모두 보이시오.
28. 앞의 문제에서 이 주식의 현재 시장에서의 가격이 10000원이라면 1년 후 이 주식의 가격은 얼마가 되어야 하는가?

본문내용

14. 뮤추얼펀드와 ETF의 차이점을 들고 ETF의 장점을 들어보시오.
• 뮤추얼펀드는 다수 투자자의 돈을 모아 주식 또는 채권포트폴리오에 투자하는 펀드로 전문적인 펀드매니저에 의해 관리된다.
• ETF는 상장지수펀드를 말하며 증권 형태로 주식처럼 거래된다. ETF는 소액투자가 가능하기 때문에 투자의 진입·철수가 용이하고 선물거래와 같은 효과를 거둘 수 있으며 펀드운용사의 운용능력이 중요하다고 할 수 있다.

참고자료

· 없음