개인재무관리 리포트

소개

개인재무관리 리포트 입니다.
목차 질문에 대한 답이 있습니다.

목차

1. 개인대출을 비용의 높은 순서대로 5가지만 나열해보시오.
2. 재무건전성의 평가방법에 관해 간략히 설명해보시오.
3. 부채상환비율(debt service ratio)과 역수에 관해 설명하시오.
4. 대출비용을 절감할 수 있는 방법을 몇 가지 들어보시오.
5. 개인파산과 개인의 신용도와의 관계를 설명하시오.
6. 분산투자는 모든 리스크를 제거할 수 있는가?
7. 장기투자와 리스크간의 관계를 설명해보시오.
8. 주가의 변동성을 초래하는 고유위험과 시장위험의 차이점과 대응방법에 관해 설명해보시오?
9. 베타와 표준편차는 투자에서 각각 어떤 리스크를 측정하는가?
10. 현대포트폴리오이론(MPT)이 권장하는 투자스타일은 어떤 형태의 투자인가?
11. 기술적 분석은 주가가 주식에 대한 수요와 공급에 의해 결정된다고 본다. 이해 비해서 근본적 분석(fundamental analysis)는 주가가 어떤 요인에 의해 결정된다고 보는가?
12. 금리변동과 주가와의 관계를 예를 들어 설명해보시오.
13. 투자결정에서 반드시 고려하여야 할 요인은 무엇인가?
14. 금리변동에 따른 단기채권과 장기채권의 가격변동의 차이는?
15. 이자를 많이 주는 채권과 적게 주는 채권 중에서 금리리스크가 큰 채권은?
16. 뮤추얼펀드를 선택하는 방법에 관해 설명해보시오.
17. 보험을 선택할 때 고려하여야 하는 요인은?
18. 보험과 헤징의 같은 점과 차이점을 간략히 설명하시오.
19. 보장성 보험과 저축성 보험의 장단점을 간략히 비교하시오.
20. 보험에서 공제(deductible)란 무엇이며 그 기능은?
21. 수입배수법(earning multiple method)이 통상적으로 권장하는 보험금액은?
22. 중요한 세금공제항목에는 어떠한 것들이 있는지 들어보시오.
23. 효과적인 절세전략의 유형을 들어보시오.
24. 보험이 절세에 유리한 이유를 구체적으로 몇 가지만 들어보시오?
25. 은퇴설계에서 주택투자의 중요성을 간략히 설명하시오.
26. 역모기지(reverse mortgage)의 장점은?
27. 3층 보장제도란 무엇이며 이것과 은퇴설계의 관계는?
28. 상속설계와 유언의 중요성을 설명해보시오.
29. 어떤 주식의 베타가 1.5이고 국공채의 금리는 4%이다. 만약 올해의 주가지수(시장포트폴리오)의 상승률이 8%로 예상된다고 하면 이 주식의 기대수익률은 얼마인가? 계산과정을 모두 보이시오.
30. 앞의 문제에서 이 주식의 현재 시장에서의 가격이 10000원이라면 1년 후 이 주식의 가격은 얼마로 예상할 수 있는가?

본문내용

1. 개인대출을 비용의 높은 순서대로 5가지만 나열해보시오.
- 대부업자의 대출, 소매업자의 신용, 주식담보대출, 전당포, 은행대출

2. 재무건전성의 평가방법에 관해 간략히 설명해보시오.
-순재산의 증가가 일어나고 있는가?, 소득증가가 작년도 물가상승률보다 높았는가?, 순자산증가가 물가상승률을 커버할정도인가?, 적절한 유동성을 유지하고 있는가?, 저축은 적절한가? 등의 평가방법이 있다.

3. 부채상환비율(debt service ratio)과 역수에 관해 설명하시오.
-부채상환비율은 2.5또는 그 이상이 바람직하고 부채상환비율의 역수는 소득의 몇 %를 부채상환에 충당하여야 하는가를 알려준다.

4. 대출비용을 절감할 수 있는 방법을 몇 가지 들어보시오.
-좋은 신용평가의 유지, 대출자의 리스크를 줄여준다.(변동금리의 활용, 짧은 대출기간, 담보 제공, 일시불의 비율 증대)

5. 개인파산과 개인의 신용도와의 관계를 설명하시오.
-개인파산을 활용할 경우 신용도는 낮아져 은행거래 등 제재가 생기며, 한 번 파산하면 7년 뒤에나 다시 파산제도를 활용할 수 있다.

6. 분산투자는 모든 리스크를 제거할 수 있는가?
-아니다. 체계적 리스크는 분산으로 제거하기 어렵다.

7. 장기투자와 리스크간의 관계를 설명해보시오.
- 장기투자를 할수록 더 높은 리스크를 부담한다.

참고자료

· 없음