자녀에게 금융소비자교육을 실시하는 부모의 특성 분석 (Who gives their children financial consumer education?)

서지정보

· 발행기관 : 한국생활과학회
· 수록지 정보 : 한국생활과학회지 / 30권 / 1호 / 95 ~ 108페이지
· 저자명 : 심영, 박주영

초록

본 연구는 다음 질문에 대한 시사점을 제공하는 것을 목표로 한다. 첫째, 자녀를위한 금융 소비자 교육을 수행하는데 어려움은 무엇인가? 둘째, 자녀에게 금융 소비자 교육을 제공하는 부모와 그렇지 않은 부모의 재정적 특성의 차이는 무엇인가? 분석에 사용 된 데이터는 금융투자자보호재단의 2019년 펀드투자자 설문조사 원자료로서, 2,530 가구 중 자녀를 둔 1,631 가구의 데이터이다. 분석결과, 전체 부모 중 16.1 %가 자녀에게 금융소비자교육을 제공한 적이 있다고 응답하였다. 자녀에게 금융 소비자 교육을 제공하는 데 있어 가장 큰 어려움은 부모의 경제금융 지식 부족이라고 답한 응답자가 전체의 23.6 %였으며 부모의 경제금융 지식부족이 자녀 교육 시 애로사항 1위였다. 재무설계경험이 있으며, 노후준비를 실천하는 부모일수록, 투자자교육경험이 있는 부모일수록, 펀드용어지식 점수가 높은 부모일수록, 본인의 투자실력을 높게 인식하는 부모일수록 자녀에게 금융소비자교육을 제공한 적이 있는 부모 집단에 속할 가능성이 높았다.

영어초록

This study aims to provide implications for the following questions. Firstly, what difficulties do parents face when providing financial consumer education for their children? Secondly, what are the different financial characteristics between parents who give their children financial consumer education, and those who do not? The data used for the analysis were gathered from a sample group of 1,631 individuals with children out of a sample pool of 2,530 individuals from the Korea Financial Investor Protection Foundation's 2019 fund investor survey dataset. From the results, it was found that of all the survey respondents, 16.1% of parents had previously provided financial consumer education to their children. Most respondents had noted that the main factor increasing the difficulty of providing financial consumer education for their children was their own personal lack of their knowledge on the subject-matter (23.6%). Compared to parents who did not provide economic and financial education for their children, parents who did provide economic and financial education to their children showed large differences in their financial behavior, including differences in direct and indirect investment behavior, higher levels of financial planning experience, better retirement preparation practice, greater investor education experience, stronger confidence in their investment skill level, fluent grasp of of fund terminology, better general financial knowledge, higher education, and generally higher incomes.

참고자료

· 없음