방송대 가계재무관리 출석수업과제물

소개

"방송대 가계재무관리 출석수업과제물"에 대한 내용입니다.

목차

1. 가족상황과 재무상태의 파악
2. 재무목표의 설정
3. 행동계획의 수립과 실행

본문내용

저의 상황 (목표, 가치관, 태도, 위험수용성 등)

저는 서울에서 자취중인 1인 가구 30대 청년 입니다. 원래 5년간 호텔업에 종사하며 근무하였지만 직종 전환을 위해서 현재 재취업을 준비중에 있습니다. 6년간 만난 여자친구가 있으며 2년후 결혼을 위해서 재취업을 서두르고 있습니다. 원래는 가게부 같은 정리는 하지 않고 두루뭉술하게 재정상태를 파악했었으며 현재까지 저축한 돈은 만족스럽지 않습니다. 2년후 결혼을 위해서 배달음식이라거나 의류에 쓰는 생활비를 조금 더 줄이고 생긴 돈으로 투자를 병행하여 조금은 리스크를 앉고 가더라도 저축과 투자를 함께 해보려고 하는 상황입니다.

재무상태 평가

10월 현재 퇴직한 상태로 앞으로의 소득이 불분명하지만 재취업 전까지 아르바이트 하여 소득 내에서 저축과 생활 할 예정입니다. 신용카드 납입금 외에는 부채는 없으며 유동성자금이 적지만 퇴직금이 이번 달 입금 될 예정이며 현재 실비, 암보험 같은 보험상품을 갖고 있는게 없어서 조만간 실비보험 한 가지를 가입할 계획입니다. 정기적인 적금으로는 일반정기적금과 주택청약적금 2가지 납입중이고 300만원정도 투자한 엔비디아 주식이 수익이 나서 현재 500만원이 된 상태입니다.

2. 재무목표의 설정

재무목표의 정의와 종류

재무목표는 삶의 목표, 가치관, 생에주기와 같이 현재의 가족상황 및 재무상태에 근거하여 재무활동과 이에 필요한 자금을 구체화 한 것으로 단기재무목표와 장기재무목표로 구분됩니다.

-단기재무목표-
1. 33살에 결혼을 목표로 결혼식, 신혼여행 자금 마련하기 (1000만원)
2. 현재 자차가 없음으로 미래의 가정을 위해서 중고 소형이나 준중형 자동차 구매를 위한 자금 모으기 (1500만원)
3. 이번 겨울 휴가로 정한 겨울 삿포로 여행 경비 모으기 (150만원)

참고자료

· 가계재무관리 (서지원, 성영애)