미래 10년 투자 계획 및 자산 배분 전략

소개

"미래 10년 투자 계획 및 자산 배분 전략"에 대한 내용입니다.

목차

1. 공통주제
1) 자산 배분 전략
2) 노출된 위험 및 위험 관리 수단
3) 2019년 투자 환경 대비 전술적 전략

2. 자산 배분 전략

3. 매크로 투자전략

본문내용

1) 자산 배분 전략
미래 10년간 전체 투자 포트폴리오의 목표 수익률은 연평균 15% 이며, 이를 달성하기 위해서는 자산군 중, 안전 자산으로 분류되는 채권보다는 주식, 선물, 암호화폐, 환투기등을 통해서 전체 포트폴리오의 목표 수익률을 달성하고자 한다. 개인적인 투자 성향도 위험 선호형이기 때문에, 이러한 전략이 개인적으로 맞는 것 같다.
최근 미중 무역 전쟁 및 미국 금리 인상등 대외적인 불확실성이 증가하고, 국내적으로는 경기침체 우려등 여러 모로 투자하기 어려운 상황임에도 불구하고, 위기 속에 기회가 있듯이 환경을 잘 분석하면, 좋은 수익률을 안겨줄 수 있는 투자처가 있을 것이라고 생각한다.
10년이라는 기간은 개인적으로는 장기적인 투자 계획이라고 생각되며, 대외 변수가 많기 때문에 10년동안 어떤 일이 발생하지는 아무도 모르는 것이다. 따라서, 투자 기간을 3단계로 나누고(3년+3년+4년), 각 단계 마다 실적을 분석하고 계획을 재 수립하여 전술적인 변화를 꾀할 것이다. 기본적인 전략적 투자 전략은 하이 리스크, 하이 리턴 방식으로 목표 수익률을 달성하는 것이다. 연평균 수익률 15%가 다소 높은 편이지만, 위험 자산에 투자하기 때문에 충분히 달성 가능한 목표 수익률이라고 생각된다.

< 중 략 >

2) 노출된 위험 및 위험 관리 수단
상기한 투자 배분 전략에서 발생할 수 있는 위험을 여러가지가 있을 수 있다. 가장 우선적으로 방향성 위험이다. 이것은 오를 것으로 예상했는데, 내리는 것으로 투자 자체의 위험이다. 투자라고 하는 것은 항상 잘못된 선택을 할 수 있기 때문에 이에 대한 대비가 있어야 한다. 두번째는 변동성 위험이다. 예를 들면, oil 재고 발표시 oil 재고가 많아, 상승 추세에 있던 oil 가격이 급격히 하락하는 경우가 있다. 이러한 급격한 변동성에서 매수자는 패닉에 빠질 수 밖에 없다. 세번째는 유동성 위험이다. 즉 유동성이 풍부하지 않을 경우, 팔고 싶어도 팔 수 가 없어 많은 손실을 감수하고 매도하는 경우가 있다.

참고자료

· 없음