금융투자의이해, 1, 금융투자의 과정과, 2, 투자 유의 사항을 설명하시오.

소개

금융투자의이해입니다. 부족하지만 나름대로 정리해보았습니다. 잘 활용하셔서 좋은 결과 거두세요^^*

목차

1. ① 금융투자의 과정과, ② 투자 유의 사항을 설명하시오. (10점)
2. 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』에서 ① 증권의 6가지 종류와 예를 설명하고, ② 이 법률에서 증권과 파생상품을 구별하는 기준을 설명하시오. (10점)
3. ① 위험에 대한 투자자의 세가지 성향과, ② 평균-분산 기준을 설명하시오. 4. ① 자본자산가격결정모형(CAPM)의 구성 요인과, ② 파마-프렌치의 3요인 모형의 요인들을 비교하여 설명하시오. (10점)
5. 시장위험과 고유위험의 ① 개념, ② 예, ③ 분산투자로 인한 효과를 설명하시오. (10점)
6. 효율적 시장가설에 대해 ① 개념과, ② 세 가지 유형별 효율성을 설명하시오.
7. ① 기본적 파생상품 세 가지와, ② 파생상품의 기능을 설명하시오. (10점)
8. 참고문헌

본문내용

1. ① 금융투자의 과정과, ② 투자 유의 사항을 설명하시오. (10점)

투자란 미래의 이득을 얻기 위한 현재의 경제적인 희생을 말한다. 투자의 중요한 특징은 투자에 따르는 현재의 경제적 희생은 확실한 비용이지만 투자로부터 예상되는 미래의 이득은 불확실하다는 점이다. 즉 투자로부터 얻게 될 미래의 이득은 현재의 희생에 대한 대가로서, 현재소비를 절약하여 미래까지 기다리는데 대한 보상, 즉 시간에 대한 보상이자, 미래의 불확실한 수익을 얻기 위해 확실한 소비를 희생하는데 대한 보상, 즉 위험에 대한 보상이다. 금융투자의 과정 은 일반적으로 투자목표 설정 → 가치분석 및 평가 → 포트폴리오 구성 → 포트폴리오 수정 → 성과 측정으로 이어진다. 금융투자의 대상인 금융자산(financial asset)은 실물자산으로부터 예상되는 미래 소득에 대한 청구권을 나타내는 자산이다. 가장 대표적인 금융자산으로 우리가 앞으로 공부할 채권과 주식이 있다. 금융투자는 실물투자와 같이 직접적으로 국민총생산을 증가시키는 역할을 하지는 않지만 장기적으로 실물투자를 촉진시켜 국가경제의 발전에 기여한다. 투자 유의사항으로는 ① 반드시 인가된 FX마진거래 중개기관을 통해서만 거래. ② 파생상품은 거래위험이 높으며 모든 고객에게 적합한 것은 아니라는 사실. ③ FX마진거래를 하고자 하는 경우 개시 전에 금융투자회사에서 거래계좌 개설 필요. ④ 계약시 고객은 거래조건을 주의 깊게 읽고, 이해하지 않고 계좌를 개설하는 것은 금지. ⑤ 금융투자회사가 제공하는 서비스에는 어떤 것이 있으며 얼마의 비용을 부과하는지 확인. ⑥ 고객은 거래를 시작하기 전 금융투자회사의 의무 뿐만 아니라 고객의 권리와 책임 숙지 등이다.

참고자료

· 금융투자의이해, 한국방송통신대학교 출판문화원