금융논술 대비 이슈 및 트렌트 분석자료

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재무적 프로그램과 은퇴자산관리와 관련된 재무적 강의를 종합한 프로그램으로, 전문가가 현장에서 직접 은퇴설계를 해준다.

-우리은행: ‘웰 리치(well rich) 100’ 이라는 은퇴설계 프로그램을 강화하고 있다. 현재 1,100여명인 은퇴설계 전문가는 올해 안에 500명을 추가로 확대해 1,600명 규모로 키운다는 방침이다. ‘로보어드-알파’ 서비스에서는 은퇴설계 투자자금 설계 서비스를 투가로 제공하고 있다. 은퇴 후 예상 퇴직금과 연금수령금액을 반영한 자녀교육 및 결혼, 본인의료비, 여가활동에 따른 필요자금, 준비자금, 부족자금을 분석해주고 투자설계 서비스를 제시한다.
- 기업은행: 개인별 맞춤 은퇴설계 서비스를 제공하는 ‘IBK평생설계 시스템’ 을 오픈하고, 전 영업점에 은퇴상담 전문 인력인 IBK평생설계플래너를 배치했다. 플래너들은 고객의 재무상황, 은퇴준비 현황 등을 토대로 평생설계지수를 산출해 은퇴 준비도를 진단한다.

- 하나은행: 최근 출시한 태블릿 은퇴설계 서비스는 지점 방문이 어려운 은퇴 자산가뿐만 아니라 젊은 세대에게 간편 설계를 제공하는 툴로 활용되고 있는 것으로 알려졌다. ‘은퇴설계전문가’ 자격시험에서 1,869명의 직우너이 합격해 금융권 최다 자격취득자를 보유하고 있다.

● 결론
은행에서 직접적으로 자산관리 컨설팅을 해주거나, 다양한 이벤트를 개최해 은퇴와 노후생활에대한 준비를 시켜주고 있다. 이런 방법도 긍정적인 방안이겠지만, 증가하는 시니어고객을 잡을 수 있는 다양한 방법을 구축해야 한다. 예를들면, 은퇴하고 따로 아르바이트나 다른 직장을 갖지 않는 이상 20년넘는 생활을 아무것도 하지 않고 보낼 수는 없을 것이다. 때문에, 학생수 감소로 대학이 당면한 문제를 적극 활용해, 대학과의 제휴를 통해 시니어 고객에게 평생교육 프로그램을 제공해 은퇴자분들께 간접적으로 다가갈 수 있는 방법도 있다. 또한, 대부분의 자산이 부동산 중심으로 활용되고 있기 때문에, 부동산중심의 자산 활용도 니즈 증가에 대응해, 월지급식 상품과 주택연금 상품에 대한 개발이 있어야 한다.